银行案防分析会发言材料8篇

篇一：银行案防分析会发言材料

　　银行案防工作会议讲话稿范文(通用6篇)【篇一】银行案防工作会议讲话稿员工同志们：今天，我们召开20xx年季度案防工作分析会，我作简要讲话，一是回顾我行20xx年第一季度案防工作情况，二是对20xx年第二季度案防工作提出要求。一、回顾20xx年季度案防工作情况20xx年季度是我行案件防控强化年的季度，也是银监局规定的“制度执行年”的季度。我行高度重视案防工作，按照省银监局关于案防工作的要求，认真努力开展案防工作，特别是做好员工教育培训、加强日常风险排查、层层落实责任等五方面工作，取得了良好成绩，增强全行员工的案件风险意识，初步形成了案防建设的长效机制，为有效防范和化解案件风险奠定了扎实牢固的基础。20xx年季度案防工作取得的成绩来之不易，是我行重视和加强案防工作的结果，与全行各部门和全体员工的共同努力分不开。在此，我向为案防工作做出成绩和贡献的各部门和全体员工表示衷心的感谢。二、做好20xx年第二季度案防工作的要求一笔业务、营销每一个客户时，都要一切服从制度，一切遵守制度，在全行形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。二是加强员工管理。要管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员，加强对这些员工日常行为的排查，确保不出现风险。三是加强设施管理。要加强监控设施的检查、维护，实现“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控，提高监控实效。要管理好自助机具，确保自助机具正常使用，不发生案件事故。四是加强交易管理。要利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。五是加强监督检查。要规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改，切实把各类问题消灭在萌芽状态。

　　员工同志们，案件防范工作是一项长期的工作，我们要提高认识，统一思想，切实增强责任心和紧迫感，全面落实各项规章制度，长期不懈抓好案件防范工作，构筑起案件防范工作的坚实屏障，严防发生各类案件风险，确保我们九都村镇银行科学发展和平安发展。谢谢大家!【篇二】银行案防工作会议讲话稿同志们，案防是银行的生命线，在当前复杂的经济形势和社会环境中，狠抓案防显得更加紧迫和重要，主要表现在五个方面。一是银行业竞争激烈，我们必须提高防范风险能力。以前我们都说狼来了，现在狼就在我们的身边，工、农、中、建、交、五大国有银行，邮储银行、农村信用社、农商行、浦发、华夏，还有正在选址筹建的晋商银行、中信银行等，我们所处的环境真可谓是四面楚歌、八面来风、遍地狼烟，在这种复杂、激烈的竞争环境下，我们必须把审慎经营、稳健经营放在第一位，要在激烈的竞争中时刻保持清醒的头脑，保持高度的警惕，否则，我们不仅仅会失去发展的能力，甚至会葬身于我们内部的案件和风险中。二是社会环境复杂，我们要有高度的风险意识。当前社会中的诱惑太多，拜金主义流行，我们的耳边时常听到“官二代”、“富二代”、“星二代”，很多人每天都在做着“发财梦”、“大款梦”、“老板梦”，有些员工脑子每天想的不是工作，而是我要当老板，我们要发大财，我要香车豪宅，有些人为了追求利益铤而走险，不惜以身试法，案防工作形式严峻，挑战重重，我们不仅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴，更要管好自己的员工，这不仅要对自己负责，更要对商行大业负责，对党负责。三行业性质特殊，我们要讲案防。银行经营的就是风险，这就决定于了银行就是高风险行业，既然是高风险银行，我们就必须要有对风险的高度敏感性和警惕性。案防工作是银行的保护伞，是我们的生命线，一个小小的差错，有可能给我们带来毁灭性的灾难。不讲案防，就是自掘坟墓;案防做不好，就是自取灭亡。

　　四经营氛围不佳，我们要抓案防。目前，我们正在处于转型发展的关键时期，我们的经营活动还存在着很多很大的问题，与股份制银行相比，我们的服务还有很大差距，我们的平台还很难与其抗衡，我们的产品还远不如人家丰富，甚至有些客户曾直截了当的说，我们的服务不如浦发，这些不良的经营氛围，影响了我们的心情，影响了我们的思想，甚至影响了我们的行动，一些人开始敷衍了事、吊二郞当、麻痹大意，给一些不法分子、不良思想创造了可趁之机，这是非常危险的，抓好案防，是商行实现转型、跨跃发展的保障和前提。五是供需矛盾突出，我们要提高把控风险的能力。当前的经济形式大家已经深有体会，焦炭行业不景气、钢贸企业风险重重、房地产前景不容乐观、煤炭行业货堆如山，民间融资时有案发、企业经营举步维艰，在这种背景下，风险无处不在，风险重重逼人，越是这种情况，越是考验一个银行的风险把控能力。总行多次召开专题会议、多次下发风险提示，多次组织风险排查，充分说明了总行把控风险的决心和意识。以上是我们对案防工作的一些认识，下面，我汇报一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以来，我们严格按照总行关于案防工作的要求和部署，认真做好日常防范工作，同时还主要做了以下工作：一是以思想教育、合规建设为首务，多措并举，加强员工合规意识、合法意识的培养，赢造清、廉、威、正的企业文化氛围。我们支行一直非常重视员工的思想教育。近年来，受经济形势和市场环境的影响，银行案防工作面临着严峻的形势，上半年，根据总行和监管部门、人民银行的要求以及安排部署，我们通过召开案防例会、面谈会、专项工作会等等，认真贯彻传达总行有关精神、落实工作要求。通过与每一位员工面谈、签订承诺函，使每一位员工深刻认识非法集资等非法金融行为的危害，引导大家提高免役力，远离非法集资、远离高利贷、远离一切不安定因素。通过组织大家观看《十分钟的悲剧》，并要求大家以读后感的形式深刻剖析案件背后的每一丝隐患，引以为戒。通过组织以案防为主题的辩论会，让大家审慎科学的把控风险、警惕风险。

　　二是以宣传教育为手段，提高社会公众识别风险、抵制非法行为的能力。我们通过发放传单、张贴宣传海报、走上街头，向公众宣传反洗钱、向公众宣传“珍爱信用记录”等等，在巩固内部防线的同时，努力筑牢银行案件防控的外部防线。三是以全行大比武为契机。全面提高每一位员工的业务能力，从而提高员工在办理业务过程中的风险识别能力、处置能力。力求把风险防控贯穿于业务操作的每一位环节，每可能存在的风险化解在萌芽。四是以《违规积分管理办法》的学习，明确业务操作的风险点和风险源，通过学习严厉的处罚机制，校正不规范行为、警示教育违规员工。我们要求大家对照办法列举的违规行为，自我评判、自我校正、自觉遵章守纪、自觉合规经营，筑牢风险防线。同志们，银行案防无小事。纵然我们做了这么多的工作，但是仍有一些地方还远远不能满足一个高标准银行的要求，一些被我们称之为小错误、小隐患、小问题的风险还普遍存在，我们要知道，十分钟的悲剧正是由这些看起来不起眼的小错误、小隐患、小问题引发的。一是我们对员工的日常行为和思想动态掌握的还不及时，这既不利于我们的动态排查，也可能对我们整个集体产生了一些负面影响。我们的有些员工，对案防工作的重要性还不理解或者说理解的不深刻、不达标。针对这一点，我们要在下一阶段的工作中，进一步加强员工的思想教育，真正把员工的思想统一起来，统一高度、统一观点、统一认识。二是我们的工作还做的不够细致。如，白天安保人员巡逻还不到位，门口车辆摆放有时候还够规范，夜间值班人员设防不及时，有时候还出现误报的现象。工作牌有时带，有时不带，有时带着却在口袋里放着。上班时间有员工离岗脱岗，监控的日常维护和检查还不到位、电源的使用不规范，对内退员工的关心还够等等。同志们，我们正在创建省级文明单位，这既是我们曾经努力的成果，也是我们进一步提升的机会。我们要从细节入手，要建立紫金支行的岗位和业务规范，通过细制的管理，严格的操作，要案防落实到一举一动中，把服务落实到每一个操作环节。三是我们的业务能力还有待于进一步的提升，我们的学习意识还有待于进一步加强。同志们，从总行下发的新的制度开始，到最近连续下发的风险提示，都告诉我们，风险就在我们身边，我们要发展，仅仅是我不做坏人，我不做坏事，是远远不够的，只有掌握了业务操作的精髓，了解了风险的本质、熟悉了业务的特点、具备了识别的能力、拥有了处置的本领，才能真正的做到来之能战，战之能胜，才能有力的推动我们业务的发展。因此，我们要必须要在业务的学习和技能的提高上再下功夫。后半年，我们要组织支行内部的学习，考试，组织大比武，希望大家找差距早动手，快行动，练好本领。同志们，案防，不是“紧箍咒”，而是“保护伞”，不仅仅是“底线”，更是我们的“生命线”，案防工作任重道远，让我们共同努力，打造一支能够抗风险能力强、业务素质高、服务水平好的优秀团队。【篇三】银行案防工作会议讲话稿各位同事：这次批发银行工作会议的主要任务是贯彻全行工作会议精神，回顾总结去年工作，研究部署明年任务。去年是批发银行业务健康快速发展的一年去年是光明银行成立以来极不平凡的一年，也是批发银行业务健康快速发展的重要一年。在过去的一年里，全行批发银行认真贯彻执行国家适度宽松的货币政策和应对金融危机的一系列决策部署，按照总行党委和董事会的要求，抢抓机遇，求真务实，改革创新，共克时艰，各项业务实现了跨越式发展，大幅提前超额完成了全年预算。概括起来，主要体现五个显著特点。一是发展速度业界领先。去年末，批发银行各项存款余额达到967.3亿元，比年初增加493.9亿元，增长104。其中，客户存款余额954.3亿元，增长107％。新增存款492.7亿元，完成预算的162％。日均存款713.7亿元，增长60％。日均增量252.1亿元，完成预算的208％。各项贷款余额.9亿元，较年初增加326.5亿元，增长103。客户贷款余额606亿元，增长108％。新增贷款314.7亿元，完成预算的148％。增长55％，日均贷款466.9亿元，日均增量175.6亿元，完成预算的177％。全年累计发放客户贷款672.1亿元，其中收回再贷357.4亿元。累计签发银行承兑汇票543亿元，票据贴现310.5亿元，转贴现710亿元。我行存贷款增速远高于全国同业平均增速。二是经营效益大幅提升。全年实现营业净收入19.93亿元，增长123，完成预算的127％；实现净利润12.41亿元，增长131，完成预算的133％。实现非利息收入2.36亿元，增长105，占全行非利息收入的93％，完成预算的129％，一般中间业务收入1.53亿元，完成预算的115％，交易性收入0.83亿元，完成预算的165％。三是资产质量保持稳定。年末不良贷款余额0.6亿元，较年初减少700万元，不良率为0.094，比年初下降0.118个百分点，较预算（0.5）低0.406个百分点，实现了不良贷款额和不良率的双下降。四是业务结构不断优化。从负债结构看，一般性存款占比由年初的39上升至59，上升了20个百分点；保证金存款由年初的29下降到13，协定存款由年初的32下降到28。从资产结构看，行业和期限结构趋于合理。基础设施、基础产业等非制造业贷款由年初的43上升至70，制造业贷款由57下降到30。短期贷款由年初的66下降至37；中、长期贷款分别由年初的29和5上升至45和18。五是主要经营指标符合监管要求。批发银行存贷款分别占全行的95和92。由于批发银行正确处理了业务快速发展与资本约束的关系，使得全行资本充足率控制在10以上。、贷款集中度、拨备覆年末批发银行存贷比（含票据为67）盖率等主要经营指标符合监管要求。从批发银行工作情况看，着力抓了以下几个方面：（一）因应时势科学发展。一年来，根据宏观经济形势变化和国家调控政策，深入贯彻落实科学发展观，因势而动，调整经营策略，转变增长方式，保证了批发银行业务在严峻的经济形势中健康快速发展。一是年初制定出台了《批发银行去年工作意见》，明确了“以目标客户为中心、以

　　市场需求为导向、以业务特色为主线、以综合收益为目标”的经营思路以及工作重点和主要措施，有效指导了全年业务发展。二是为了尽快做强做大资产业务，以实施适度宽松的货币政策为契机，及时出台了加快批发银行业务创新发展的18条措施，并配套制定了一系列相关产品制度与办法，拓宽了资产业务发展空间。三是针对业务快速发展过程中越来越突出的资本约束问题，及时提出“以尽可能少的经济资本占用，支撑尽可能多的业务，获得尽可能多的综合收益”的发展策略，要求各分行“以投资银行的思维开展资产负债业务，以财务顾问的角色开展中间业务，以产业链融资方式调整优化信贷结构，拉动中小企业金融业务发展”。以上措施保证了批发银行因应时势科学发展。（二）强化营销抢占市场。一是加强营销管理。制定了铁路、公路、煤炭等8个行业营销指引，明确了行业信贷政策、客户准入标准及营销策略；建立客户项目储备库，指导多层次动态跟踪营销。目前，进库项目已达1个；对优质客户开辟“绿色通道”，提高服务效率。第一批进入通道的客户达到20户；优化授信业务预审流程，提升业务办理效率。全年共预审授信业务318笔，金额达1434亿元。二是加大对重点行业、重点项目、重点客户的营销力度。已营销成功的铁路、公路、电力、石油、电信、城建等行业的重大项目和优质企业贷款700多亿元，其中已审批并发放100多亿元。三是在资本约束情况下，通过资产转让（共19笔，25.5亿元）、提高风险资产配置效率，保证了优质贷款业务的增长。四是通过参与或组建银团成功营销了山东海阳核电、山西太－古高速公路等一批优质项目，有力提升了我行在同业中的地位。五是通过供应链融资业务，既提升了对中国重汽、蒙牛乳业、北京现代、格力电器等优质核心企业的服务，又拓展了上下游的中小企业金融业务。六是加强同业网络建设，扩展和深化客户关系。目前已与全球87个国家和地区259家银行的584个分支机构建立了代理行关系，已获得21家中资银行471亿元人民币的授信额度，以及19家外资银行的授信额度，为27家中资银行、74家外资银行设立了授信额度。年末全行批发银行客户达到11365户，比年初增加5250户，增长86，其中有贷户1414户，大型企业和中小企业客户分别为985户和429户。

　　（三）狠抓存款强本固基。为保证我行有充足的流动性，批发银行从全局出发，大力组织存款，既满足了贷款发放的资金需求，又确保了我行存贷比符合监管要求。一是出台了加快负债业务发展的若干措施，有效配置资源，调动各方面营销存款的积极性。二是加强存款预算执行进度监督，对各分行增量贷款存贷比提出明确要求。三是拓宽资金来源。积极营销低成本存款、稳定性存款、财政性存款、同业存款等。加强负债业务产品研发，提供资金池及企业省息帐户等产品，吸收结算资金存款。发挥资产业务对负债业务的拉动作用，加大与发展前景较好企业的合作力度，优先支持对一般性存款具有明显拉动作用的供应链、承兑等业务的发展。此外，各分行在增加存款总量的同时，还注重调整结构，降低负债成本。一些分行实行贷款离行登记制度，加强对派生存款的管理。通过上述一系列工作和措施，保证了存款大幅增长和结构的不断优化。（四）增收创利提升效益。在提高生息资产获利水平的同时，全方位开展中间业务，多渠道增加非利息收入。一是在北京、天津、深圳、杭州等地成功为12家核心客户提供供应链融资服务，中间业务收入逾1800万元，占批发银行中间业务收入的12。二是加快企业网银业务发展。年末企业网银注册客户已超过3300户，比年初增加2300多户。月均交易笔数超过1.2万笔，月均交易额64亿元，是上年峰值的2倍。目前，企业网银已成为我行企业客户人民币结算业务的主渠道，业务替代比高于同业水平。三是提高环球和投行业务创收能力。通过完善产品线，增加同业客户，提高了票据业务、承销业务、理财业务的收益。首次独立和联合发行债务融资工具4笔，获得手续费收入446万元。全年环球及投行中间业务收入达到4423万元，占批发银行中间业务收入的30。四是积极推进托管业务发展，加强了与信托公司、产业基金、证券公司的合作。成功上线了信托计划保管和产业基金托管业务，托管资产总额超过13.6亿元，开辟了中间业务收入新渠道。（五）立足创新打造特色。一年来，批发银行始终高度重视产品、服务和管理创新，通过创新促进业务发展。一是总行成立了业务创新委员会，审批通过了“关于成都市统筹城乡综合配套改革试验区建设综合金融支持方案”等26项融资、服务和理财方案。二是制定了《业务创新管理办法》和《业务创新奖励及评审办法》，理顺了业务创

　　新流程，加大了激励力度，较好地促进了业务创新发展。三是相继推出了贷款信托、贷款＋理财等11个创新产品，提高了我行在同业市场的竞争力。四是打造批发业务品牌，大力开展供应链融资业务。围绕国家重点项目和大型企业，采取直接和间接两种授信方式，积极开展以供应链融资为特色的综合金融服务，全年供应链融资授信额度176亿元，累计用信33亿元。【篇四】银行案防工作会议讲话稿xx年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。1.年初全行员工签订案件防控责任书1194份，（支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书）实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。2.认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[xx年]231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。3.认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，xx年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。二、案件防控具体做法认真贯彻落实省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知》（建鄂函[xx年]231号）文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。（一）高度重视，周密部署，扎实落实班子高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省分行案件防控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力

　　资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。（二）明确责任，各尽其职，各负其责“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。（三）筑防火墙，注重预防，适时预警认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为九项禁止性规定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。二是首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深入到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门、网点负责人进行民主测评。部门、网点平常也较注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。

　　这次员工不良行为排查工作，大多数网点、部门负责人能认真组织员工学习上级行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为的排查工作，对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设立排查（举报）信箱，明确双人负责，并公布排查（举报）电话及联系人。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。当然，也存在极个别网点负责人由于业务工作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有正确处理好业务发展与不良行为排查工作的关系，思想认识不足，在组织员工学习、传达上级行文件精神上，没有做好记录，排查表、互查表上交不及时等问题，影响了支行汇总统计工作。今后，我们将此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速发展打下坚实的基础。（四）及时用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文件精神要求部门、机构网点负责人认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下发文件条线部门深入机构网点进行抽查传达文件学习情况，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。三、关键风险点监控检查情况支行从3月中旬开始，按照总行要求的检查频率、13个风险点的监控检查内容，历时7个月对全行44个网点、294名柜员进行了基层机构关键风险点监控检查，被检查柜员总人次为7730人次，被检查营业网点总次数为2133次。支行风险管理部在营业网点兼职风险经理监控检查的基础上，还重点监控检查了44个营业网点。全行共检查发现问题27个（其中超库限16个，监控有死角9个，重空保管不合规1个，印章保管不合规1个），截至9月底对检查发现问题已整改27个，整改率达100%，同时对监控检查发现问题的有关责任人进行了违规行为积分处罚。至此监控检查发现问题逐月减少，基层机构关键操作风险点防范意识和操作风险管理工作得到有效提高。监控检查采取的主要措施：1.我行每月初组织44个网点的基层风险经理对基层机构关键风险点进行一次交叉检查，月底组组织各基层风险经理再进行一次自查。

　　2.风险管理部专职风险经理对各基层网点进行不定期突击检查。对发现问题的网点现场签发《基层机构关键风险点监控检查发现问题通知书》，要求3个工作日内由问题网点将整改结果回复风险管理部，同时抄送业务归口管理部门，协同监察合规部实行条线配合、跟踪整改；对无法整改或不是人为原因造成的违规，由问题网点书写情况说明，同时递交业务归口管理部门确认情况属实后，由业务归口管理部门和经营部门共同整改。四、个金部案件防控工作做法及具体措施为贯彻落实总行、省分行案件防控及整改的相关要求，支行个金部及相关部门制定了《关于印发的通知》《江岸关于协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款有关事项的通知》《关于印发的通知》、《关于印发的通知》和《关于印发的通知》。同时根据检查情况制定了《×××××支行营业网点柜员交易主管工作质量考核办法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人员服务考核及星级评定办法》。支行在制定相关规定的同时，也进一步加强检查力度，每月由支行督导人员检查一次，检查覆盖面达到100%；并组织各网点柜员（会计）主管每月进行交叉检查。在检查过程中，对业务操作熟练、制度执行规范的柜员和网点进行表扬奖励；对督导发现的问题进行通报批评，并实行积分处罚。通过对支行网点每月二次的现场检查，有效的减少了网点差错，规范了网点的操作，降低了风险。五、财会部案件防范工作采取的具体措施1.加强集中采购管理，进一步规范采购行为，降低采购成本2.夯实会计管理基础，切实防范风险一是夯实基础，梳理风险控制措施。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、避免重复”为目标，对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。针对两行制度理解和执行中的差异，制订了大额现金支付报备流程、单位账户管理流程、同城票据小清算业务流程、资金调度业务流程、教育储蓄税务上报业务流程、现金单证配送业务流程、应急、查询、错账报调业务流程、单位对帐业务流程、****上交流程等11个业务统一文件，及时解决了网点制度执行中的难题。共4页，当前第2页1234二是加强配合，做好会计检查组织工作。按照会计管理和营运管理体制改革及公私分离相关文件的要求，营业网点的管理职责分属于会计部、个人金融部等不同部门，会计部门作为会计检查工作的牵头管理部门，针对营业网点管理操作风险的关键环节，我部组织相关部门对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，及时稳定了前台业务运行安全。三是加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合网点现金收付额、周边网点现金备付以及atm（cdm）的设备的具体情况核定现金库存。将原网点现金库存支行按年度核定一次改为每季度核定，大大提高了对网点现金库存调整需求的反应速度，适应业务发展。同时，对以往未涉及的外币库存进行核定，实现了全现金核定管理。以上工作的改进，特别是部分网点执行零外币库存，要求各网点改进现有现金管理思路，做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高现金使用效率。开展上门收款业务清查，研究上门收款业务集中管理工作，解决该业务风险大、监控难的问题。按照支行现金管理集中的要求，将分散在各行的上门收现业务整合集中到支行营业部，成立专班负责管理，最大限度降低操作风险。六、安全保卫部案件防控工作做法及具体措施1.认真做好营业网点安全检查工作为规范两行合并后的安全保卫工作，安全保卫部迅速制定《营业网点安全管理规章制度》，进一步明确营业网点安全检查制度及检查内容，切实贯彻“谁检查、谁负责”的原则，督促营业网点负责人和安全员按照营业场所安全管理检查内容40条进行逐条对照检查，并认真做好检查记录。同时，安全保卫部指派专门的保卫人员，加大对营业网点的夜间巡查力度，明确每周不低于两次的夜间巡查，每月网点夜间巡查覆盖面达100%。2.狠抓对存在问题的整改落实和积分管理工作安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患，其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。截止三季度，安全保卫部共发现和制止违规行为8起，发现整改安全隐患39起，下达违规行为整改通知单28份，同时对照《营业网点安全保卫违规积分标准》对9个营业网点及个人作出积分处理，从而从根本上扭转了重查处、轻整改的工作倾向，也进一步提高了营业网点对安全防范及案件防控工作的重视程度，规范了员工的安全防范操作行为，收到了良好的效果。3.切实加强我行营业观点技防设备的管理、维护工作安全保卫部通过对营业网点监控录像的随机回放检查，一方面促进网点对技防设备的清洁、维护保养，一方面通过对监控资料回放调阅，复制拷贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。4.整理制定×××××建行安全保卫突发事件应急处置预案为积极预防和妥善处置突发事件，加强案件防控力度，维护我行的正常经营秩序，建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织和工作机制，使突发事件处置工作程序化、规范化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害，安全保卫部重新调整和制定了突发事件应急处置预案。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程等方面规范和细化预案内容。从上半年营业网点预案演练的情况来看，我行各项应急处置预案均能切实指导网点针对突发事处乱不惊，有条不紊的做好处置工作。5.认真规范运钞车辆及守押人员的管理工作随着我行押运工作社会化改革，运钞车辆及接、送现（重空）工作是银行押运安全工作中风险较为突出，而且最容易疏忽的一项工作。针对两行合并后，押运工作量成倍上升的工作状况，我行安全保卫部抓紧与押运公司的衔接配合，进一步规范网点接、送现（重空）、上门收款及运钞车辆调度管理工作，细化工作流程，加大对押运队伍的学习教育，改善工作生活条件，促进守押人员的工作责任心，从物质保障和思想防线两方面切实抓好案件防控工作。

　　案件防控工作是一项长期、艰巨的任务，我行安全保卫部将进一步查找安全管理工作中的薄弱环节，进一步细化防范管理手段，加大工作力度和深度，切实做好防范案件和风险，为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。七、下一步工作开展计划1.进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。支行要求各基层网点充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实监控检查职责，防止“检查走过场”和“检查疲劳”，确保监控检查工作取得实效。2.加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各网点要高度重视，认真对待。网点负责人要作为整改第一责任人，针对《基层机构关键风险点监控检查发现问题通知书》提出的问题做好整改工作。各条线管理部门加强与网点、业务主管部门的信息沟通。及时将检查发现的问题向有关部门进行反馈，起到督促整改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点要在督促相关网点进行整改的同时，采取措施，研究解决当前在业务管理中存在的问题，制订相关办法，避免因管理不到位导致违规行为的发生。共4页，当前第3页12343.加强业务学习，进一步提高案件防控水平。总行已于6月29日下发了关于对《中国建设银行案件防控及整改方案》落实情况开展效能监察的指导意见（建总函[xx年]145号）文件，支行将组织监控检查人员认真学习文件，全面掌握文件内容，并按总行、省分行案件防控指导意见结合支行实际抓好工作落实。4.进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。建立快速反映机制，对重大问题应第一时间上报支行。进一步加强案件防控信息数据上报的质量和及时性，杜绝统计信息不完整、不准确的情况，提高工作质量，保证信息的真实性和准确性。5.加强案件防控及整改，保证整改工作落到实处。支行各条线管理部门将定期或不定期组织对所辖部门、机构网点案件防控及整改落实情况的检查，对整改工作落实不到

　　位的要追究责任人，并对营业网点整改情况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人。【篇五】银行案防工作会议讲话稿同志们：今年以来，我县农信社紧密围绕银监部门和省联社案防工作安排部署，坚持以科学发展观总揽全局，人防、物防、技防并举，岗位、条线、内审联动，时刻保持勤查勤处高压态势，科学谋划、统筹安排、积极应对、妥善处置，扎实做好案件防控工作，促进了改革和业务发展。今天参加营业部的案防分析会议，我讲几点意见：(一)加强领导，构建齐抓共管良好局面。按照监管部门和省、市联社案防量化考核有关要求，县联社高度重视，迅速响应，成立了案防工作领导小组，制定了方案，加强了领导责任、条线责任、岗位责任的贯彻落实，把案件防控责任逐级分解到各部门、各网点。网点要将案防工作任务分解到岗位和人员，明确各岗位、人员的案防工作职责，构建横向到边、纵向到底的工作网络。(二)加强检查，落实整改。从银监部门和上级联社通报的案件情况看，多数案件发生在基层。从联社近期开展的常规检查、专项检查和离任审计等情况来看，营业网点制度执行不到位的情况仍然比较突出，一些习惯性违规问题屡查屡犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不规范、贷款资料收集不齐全、形成不良贷款、失诉讼时效贷款、贷后跟踪检查不到位、七级分类不准确等问题均不同程度存在，这里面既有员工规则意识不强的问题，也有内控管理上的问题，说明基层社案防工作依然不够深入，主任和运营主管要把内控检查作为每季度的重要工作，加强业务的检查和指导，对检查存在问题要问责到人，并落实专人跟踪整改。(三)积极应对，把握当前案防严峻形势。目前，我联社正处于农商行改制时期，业务领域不断拓宽、存贷规模逐步扩大、市场份额竞争加剧，经营环境也越来越复杂，监控难度越来越大，潜在风险点越来越多，对我县农信社内控的适应性、操作的合规性形成了严峻考验。案件风险常常具有滞后性和潜伏性，随着案件防控治理工作的不断深

　　入，改革期间成为我们案件防控的压力突出期。因此，要求我们每一位干部员工要时刻绷紧案件防控这根弦，要处安思危，严防严控，办好每一笔业务，把好每一道关卡，防好每一个环节。(四)落实案防考核机制，提高案防意识。联社合规部于今年4月制定下发了《**县农村信用合作联社案件防控考核办法(试行)》，明确了考核指标，对案防工作组织、案防工作质量、案防工作执行力等方面进行量化考核。各岗位人员要认真学习，确保每项指标执行落实到位，避免由于个人的违规操作影响全体人员的绩效考核。网点要建立案防学习长效机制，通过不间断的教育培训，引导广大干部员工强化对案防工作的认识：一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，对单位，是资金损失、形象声誉损失，影响改革发展;对个人，轻则赔偿、受处分，重则丢位置、丢工作、承担刑事责任，不能有丝毫的含糊;二是紧迫性，当前国际国内形势更趋复杂，外部金融危机仍未见底，内部社会矛盾积聚，对案防工作带来新的压力;三是复杂性，银行业是案件高发领域，受宏观调控、银行信贷规模控制、社会资金面偏紧等因素影响，内外部各种不利因素叠加;四是反复性，一些屡查屡犯的问题、案件呈窝状、链式、片状发生;五是广泛性，发案领域和环节呈现多样化特点，在资产、负债、中间业务中均有发生，涉及银行账户开户、重要凭证管理、银企对账、质押物管理、票据业务等环节;六是多样性，涉及网点负责人、一线员工、授权管理人员等多个层面人员;七是艰巨性，案件难以根治，特别是员工的道德风险;八是长期性，由于体制、机制和内部管理等方面的深层次问题还没有彻底解决，案防工作是一项长期艰巨的任务，对案防成绩不可沾沾自喜，对案件的爆发不可心存侥幸，对案件防控工作的形势，务必保持清醒认识。(五)做好员工行为排查。在当前的新形势下，部分员工放松了政治理论学习和思想道德修养，在复杂的社会环境和金钱诱惑面前，世界观、人生观和价值观发生严重扭曲，“向钱看”倾向严重，被拉拢腐蚀可能逐渐增大。各位员工要经得住各种诱惑，树立正确的人生观和价值观，珍惜工作岗位，使“合规创造价值，合规人人有责，合规才能保护自己”的理念真正深入人心，并成为从业人员的行为准则和道德规范。社主任要按要求做好员工家访，深入了解员工诉求，解决员工实际问题。把案防工作放在首位，坚持从严治社为第一方略、以防控风险为第一任务的要求，坚持改革发

　　展与防案控险的统一，把风险防控放在心上、抓在手上、落实到行动上，避免重业务轻内控、重人情轻制度、重布置轻落实、重检查轻整改的现象。同志们这要引起我们的重视，业务发展既要有量的突破，更要有质的保证，案防无小事，发案坏大事。同志们，案防责任重于泰山，我们一定要恪尽职守，认真履职尽责，为农信社的改革发展保好驾护好航，作出应有的贡献。【篇六】银行案防工作会议讲话稿2023年3月11日,有幸参加了总行组织的案防培训,培训老师从违规放贷罪,非法集资罪,反洗钱罪三个方面展开,又结合了身边鲜明的案例,让我不禁开始反思自己在工作中的该与不该,作为一名客户经理,在工作中如何掌握分寸感却也十分关键!工作中的分寸感体现在事事遵循规章制度办事,合规先行。作为一名客户经理,不该抱有无知者无畏的心态,对工作要怀有敬畏之心,在工作中要熟悉总行关于信贷工作的各项指示文件,加强自身的学习,所有贷款要做到程序完备,先调查再放款,先审批再放款,不在自己权限范围的贷款要事事报备审批,加强与领导同事沟通交流,尽职尽责,特别在贷前调查中,将关注客户征信与实地走访相结合,将了解客户家庭整体资产负债情况与家庭经营情况相结合,贷前调查做到详尽,合理把握信贷风险。工作中的分寸感体现在对公司负责状态下的公司立场,在案防培训中的各个案例集中体现了个人利益与集体利益的冲突,很多人将个人利益临驾于集体利益之上,这违背了基本的职业道德,是目光狭隘的表现。作为一名客户经理,要有公司立场,事事从公司角度出发,真诚热爱农商行的信贷事业,把握风险,坚持廉洁自律,坚决不吃、拿、卡、要，具有大局观,考虑长远利益,达到双向共赢。工作中的分寸感体现在与人交往中适度的距离感,著名的文学家周国平曾说“分寸感是成熟的爱的标志,它懂得遵守人与人之间必要的距离”,把握分寸感讲究以礼相待,尊重他人。在工作中,对于复杂贷款,要及时请示上报,言行得当,不越权行事。与客户交往中,更要合乎礼,止于礼，不偏不倚,有原则有立场。欲速则不达,过犹则不及,有分寸感的人才能在职场中掌握更好未来。

篇二：银行案防分析会发言材料

　　银行案防心得体会

　　银行案防心得体会1银行业，现代金融的核心领域。银行员工，众人仰慕的职业，是社会高收入人群，时常被冠以“白领人士”、“成功人士”的名号，其实，金融工作者更多是行走在天堂与地狱的交接边缘，主要是看是否是合规经营。因此，作为一名合格的银行员工不仅要拥有高度专业素质，更应拥有一颗坚守法律道德底线的强大内心！

　　银行是经济案件的高发部位。不法分子的犯罪手段越来越高明，越来越隐蔽，他们功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗，让人防不胜防。按理说，案防管理合规经营是银行的生命线，每家银行的规章制度都能做到业务全覆盖，针对不同的岗位制定内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度。但在具体的工作中，在实际执行中就有的员工就打了折扣，因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为，有的则在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路，严格按章操作是何等重要。

　　每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏，隐患是安全的天敌”这一箴言。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规。

　　近期，通过学习案件通报，让我更直观的感受到，触碰红线所付出的沉痛代价，以及对社会、对家人造成的沉重伤害。“前车之覆，后车之鉴”，通过这一个个真实的例子，我相信很多人在心里都已敲响了警钟。作为银行员工更应将合规作为准绳，按照以下要求严格要求自己：

　　一、时刻怀揣对法律的敬畏，学法、懂法、遵法、守法。无论是日常工作中一个细节性的差错、失误，都应及时反省纠正，“勿以恶小而为之，勿以错小而容之”。

　　二、恪守职业操守，坚持合规操作，不做人情业务。“不以规矩，不成方圆”，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提，时刻遵循合规，坚守银行业务流程中的螺丝钉作用。

　　三、保持良好学习习惯，树立正确人生观。只有不断加强学习才能提高自身素质和能力。那些事业如日中天，却居功自傲，得意忘形，滥用手中的职权的“成功人士们”用活生生惨痛的结局告诉我们，只有不断的学习才能提升我们的格局，拥有大的格局，才能抵御诱惑，控制住欲望，工作生活就不会乱了方寸，自然不会被诱惑的绳索绊倒。

　　一家银行中的每个岗位、每个环节，都是至关重要的。熟知与本职工作相关的流程、风险点、风险环节、控制措施及岗位职责。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规，才能为我们赖以生存的银行大家庭，持续稳健的经营、发展筑起一道牢固的“防火墙”。我们要从警示教育片中吸取教训，做到举一反三，警钟长鸣，做好本职工作，恪尽职守，全心全意为社会服务。

　　银行案防心得体会2合规是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。

　　为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了七个一合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕重操守，将合规，促案防这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：

　　【我眼中的合规】

　　作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自我授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

　　我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。

　　【合规隐患】

　　案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要资料，也是银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。

　　隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。

　　隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不具体，没有对重要岗位人员八小时以外活动进行必要的监督。执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监督，也是十分必要的。目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但具体如何监督、监督什么没有具体规定和资料。同时对于监督发现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。

　　【对策推荐】

　　1、强化合规意识，加强道德教育。

　　思考方式决定行为和成就。务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为，使自我循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。

　　2、培养良好习惯，提高执行潜力。

　　要据改革和发展的管理体制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由要我执行制度转变为我要执行制度，做到有章必循，违章必究，构成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，务必坚持；对于不适合形势发展要求的，务必

　　及时进行全面检查梳理，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则带给指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。

　　3、加强自我管束，规范合规操作。

　　4、完善绩效考核，建立监督机制。

　　完善体现业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究职责。三是建立沟通制度。制度不是颁发了就完事，管理人员要经常向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化推荐制度。透过开展合理化推荐活动，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化推荐，凡是自我提出来且受到重视并在实践中得以运用的推荐，员工自然会铭记在心，自觉执行。

　　5、抓好典型教育，树立榜样作用。

　　榜样的力量是无穷的。正面典型是旗帜，能够启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，能够敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从

　　高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头要时时讲合规，行为要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，透过透视发生的各类案例，抓住典型，经常组织员工学习案件的警示教育，个性是案件的量刑、给家庭带来的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣、防患未然的目的。

　　银行案防心得体会3近期，我们紧锣密鼓地组织学习了徐新理事长在全省农信社防范操作风险电视电话会议上的重要讲话、蕲春县联社观桥楼分社原主任余红容挪用客户资金案件情况的通报和柜员操作“五条禁令”并结合实际，作了案件防控学习教育到周的日程安排。通过认真学习，体会颇深，其案件的酿成，主要是内控不严、内部人员作案两大基本特点。看到如此庞大的挪用数字，如此触目惊心的案件，沉思之后，颇多感慨。

　　首先，要汲取教训。“天网恢恢，疏而不漏”、“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸的心里，认为自己很高明，不会被人发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而陷入痛苦的深渊。或许他们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但不知他们想过没有，这种所谓“成就”和“幸福”是建立在多少领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？不知他们扪心自问过没有，他们这样对得起自己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？他们拿什么来留给下一代？他们这样肆意践踏领导、同事对自己的信任，辜负父母对自己的殷切希望，又与自己的目标---幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是他们自己和亲人。我们所拥有的生命原本就是对父母、对亲友、对社会的一种责任。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住

　　诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。那，为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？

　　其次，要以德为先。人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经营得好坏的关键，尤其是我们金融单位的特殊商品经营的好坏更是关键。曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但他们只属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之共事，那就会收到很好的效果。

　　“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融行业来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只能选其一，那么用人时“德”绝对应侧重“才”。因此，我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，更要注重以德为先，多种人才的合理配置，这样，易于防患于未然。

　　再次，人生要知足。说实话，我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和养家糊口的成就感。我深知，如果放弃现在的工作而再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住在人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。

　　以前我认为作为一名普通职工，只要尽职尽责、安分守己、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过不断学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏感的观察力和智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚守制度，严格按照各项规章制度办事，就一定会有效地抑制案件发生。

　　以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香”。现在我最喜欢的一句话是：“人生要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我人生的道路，并以此为人生的目标方向，用自己的老实做人、朴实做事、扎实工作的一贯品德写好自己的人生。

　　银行案防心得体会4通过扎扎实实开展双基管理长效机制建设，推动各项业务蓬勃发展，客户满意、员工满意、社会满意，企业形象不断提升，首先靠“双基管理”练好内功，通过学习活动不断提升人员素质，打造一支过硬的员工队伍，促进了全行的团结。我对案防工作的几点看法：

　　一、双基管理，队伍建设注重素质化。

　　“人防胜于案防”。银行业作为高风险行业，不仅要迎接来自外部环境的竞争与挑战，还要应对内部的因为“人”的因素而产生的风险，而后者的风险能否妥善化解更是直接决定了银行机构在强手如林的金融行业竞争中的可持续发展力和竞争力的强弱。双基管理长效机制建设，从创建一个团结务实的支行领导班子入手，打造一支过硬的员工队伍，是案防工作的重中之重，业务发展就有了坚实的基础。

　　关爱员工，经常为员工减压，是创建一流团队的动力。每半年一次的家访是支行的必修课，也案防工作的重要一环。及时了解员工生活、工作、家庭动态，又可在关爱员工上办事实，凡是员工生病住院或家中有红白喜事，支部成员都一一上门看望、慰问，员工生日送鲜花祝福，逢年过节召开家属联谊会，平常工会注重员工文体活动的开展，使员工充分享受主人翁的尊荣，充分感受大家庭的温馨。

　　二、高度重视，案防教育坚持经常化。

　　“安全就是效益”。不断向员工灌输案防理念，严格做到事事讲安全，时时重安全，处处保安全。为了加强双基管理长效机制建设，支行领导坚持逢会必讲安全，经常绷紧案防与维稳这根弦，每月一次案防工作分析会，支行不管多忙都铁板不移地坚持下来，形成制度。近年来，支行充分利用“晨会”的时间，重点讲评安全与案防工作。

　　同时，还结合各个时期的工作实际开展了以案论法、警示教育、先进典型报告会、艰苦朴素教育、典型案例分析、风险防范与管理等生动形象的教育活动。在安全教育中，根据所要防范的风险，采取了实战演练、案例对比、情感触动、先进感召等方法，对员工进行了形势多样的安全教育。支行制定了按季分月案防工作计划，使支行的案防工作与安全教育一环套一环，环环紧靠，使支行形成团结向上的良好氛围。

　　定期案防分析形势是确保安全的有效办法。多年来，支行坚持每月召开一次防案形势分析会，分析新情况，研究新措施，解决新问题，深入剖析典型案例，认真查找内部不安全因素。严肃而认真的分析会使大家认识到，过去无案件大事故既有人和，也有天时，但不代表今后平安无事，要树立一切从“零”开始的观念，坚持做到防案这本经常念不烦。

　　三、措施得力，内控管理重在制度化。

　　长期以来，犯罪分子以商业银行为作案目标，极易发生各种经济和刑事案件，大案要案时有发生，无数事实证明：十案九违规。因此，切实加强内部控制，严格执行规章制度，有效防范案件显得尤为重要。为确保安全，我行从加强领导班子的作风建设和整章建制入手，按章办事，杜绝违章操作。近年，支行扎扎实实开展了“双零”活动，进行了“有章不循,违规操作”专项治理工作，支行从作风建设入手，狠抓劳动纪律，重申了内部管理制度，劳动纪律、会计核算、双基管理纳入绩效考核，事事做到有章可循。多年来，支行的领导班子在变动，员工队伍在流动，但规章制度的严肃性始终不变。每年年初，在制定全年工作计划时，支行对安全防范工作均进行重点部署，全面安排，并作为一项必不可少的工作，具体落实在安全教育、人员配备、制度建设与安全设施的完善、检查督促、奖励与处罚上。

　　支行坚持把案防工作落在实处，支行每年安全教育不少于12次，案防专题会议不少于12次，员工行为排查不少于４次，三查(查出入库、查阅录像、查岗)“一把手”不少于12次，支行领导确保自身廉洁不犯错误，领导干部对员工必须做到“四个知道”：即知道员工在想什么，知道员工需要什么，知道员工在干什么，知道员工关心什么。时时绷紧案防防范这根玄。同时，坚持每天网点主任值班制度，值班领导必须是每天最后一个离开营业场所的人，为安全营运站好每天最后一班岗。

　　狠抓制度落实是搞好内部控制的关键。内控管理不走过场，在执行制度上不热一阵、冷一阵，编制一张疏而不漏的安全网。二是检查督促做到三个雷打不动，即“一把手”每月下一次网点亲自查库、巡查防案工作雷打不动，分管行长每旬一次下网点巡查防案工作雷打不动，会计主管每天盘库自查雷打不动。三是重奖重罚，赏罚分明。对违规行为从不心慈手软，不循私情，不搞下不为例，使制度真正铁起来。

　　支行靠严格管理，在员工中形成一种从严治行的良好氛围。在日常管理中注意做到四个到位。

　　一是责任到位。安全工作实行“一把手”负责制，行长亲自抓，分管行长对一把手负责，具体抓，网点负责人对分管行长负责天天抓，编织一张疏而不漏的安全网。

　　二是检查督促到位，强化检查力度，平常注重自查，在第一时间堵塞各种风险漏洞，对照上级行所列明的关键风险点逐项检查，一个不漏、不留死角。严格执行“谁主管谁负责、谁检查谁负责”的原则，实现问责制。

　　三是执行到位。要求委派会计主管和网点负责人率先垂范、恪尽职守，发挥好各道防线的作用，根除以往用习惯和人情替代制度的不良现象，控制好每笔业务每个环节的风险，确保制度规章的执行力在每个环节都不打折扣。

　　四是整改到位，对上级与审计部门发现的问题，制定整改方案，认真落实整改，营造一个“有章必循、违章必究”的良好氛围，促使遵章守纪成为员工的自觉行为和工作常态，确保了“双基管理”工作成为业务发展的助推剂。

　　四、方法灵活，案防工作营造个性化。

　　支行积极创新，不断完善和改进案防措施，支行紧密联系工作实际，坚持内防与外防并重，使案防工作尽量个性化。一是摒弃当“老好人”，多栽花，少栽刺，怕得罪人的思想，实行责任追究制度。坚持每季对员工进行一次行为排查，及时发现苗头。二是营造家园氛围。支行注重加强企业文化建设，在关爱员工上下功夫，努力凝聚人心，使员工团结一致，同舟共济，遵纪守规，建立一个制度完善、操作方便、反应快速、处理及时的案防网络，把安全教育，防范演练，提高员工士气，快速发展业务，树立品牌银行形象融为一体。

　　银行的双基管理、案防工作是一个永恒的主题，我们的工作还任重道远，只有坚持求真务实、开拓进取、常抓不懈，在管理上坚持规范化、标准化、具体化、制度化，以安全中求发展，在发展中保安全。

　　银行案防心得体会5近期，通过对案件防控制度文件的学习，使我受益匪浅，启发良多，使我明白在社会经济日益发展的今天，人们的法律意识越来越强的情况下，银行信贷风险防范的重要性，必然性。“以铜为鉴，可以正衣冠，以史为鉴，可以明得失”，现就所学案件防控的文件，结合自身的工作岗位谈谈以下几点体会：

　　1、贷前尽职调查：

　　要充分认识到贷前调查的重要性，我们在贷前调查的过程中，切不可听取借款人申请人的一面之词，要保持高度的职业敏感，对借款人申请人的自叙，所提供的相关资料合理怀疑，对其户提供资料的完整性，真实性，有效性进行调查核实，做到每一笔信贷业务调查采取现场和非现场相结合的方法，从贷款申请人的上下游单位、所处的工业区或周边企业以及其所在居委会、村委会甚至是工商部门、法院等方面，多多了解贷款申请人的情况，对借款申请人的各项财务指标清晰了解，事无巨细，对能想到的贷前风险点均不放过，同时努力提高综合业务素质，提高判断能力，只有自已的信贷业务素质过硬，才不会被借款申请人牢着鼻子走，才能把握主动权。

　　2、坚持面签面谈制度，检验身份证件的真实性：

　　无论是个贷借款人，担保人，还是公司贷款中的个人担保，均要不折不扣实行面签制度，并查实身份证件的真实性。要坚持贷款面签制度，切不可因为情面或贪图方便了事，在无法确认签字人的身份时，有必要进入公民核查系统进行核查身份相貌对比。

　　3、贷款用途必需一致。

　　在同一笔贷款中，借款申请书，借款合同，借款借据合法的贷款用途必需保持一致，切不可凭着想象，任意而写之，那样容易发生争议。这个风险点今后还得认真对待，杜绝发生。

　　4、抵质押物的风险点：

　　先前认为，一笔贷款，只要有抵押物，此笔贷款就是风险可控，就可高枕无忧。经过对信贷业务的深入理解，才发现并不是有抵押物就能确保万无一失，比如，设备抵押就存在设备拆零转移的风险，库存材料抵押有流转替换的风险，在建商品房抵押有扣除优先抵偿权的风险，土地使用权有政策性风险等。

　　前段时间在网上看到绍兴曾有这么一个案例，一部分从绍兴德马一汽马自达4S店中购买的汽车迟迟拿不到合格证，究其缘因，是因为4S店早就将合格证抵

　　押于银行，而就在几天后，绍兴德马4S店董事长因资金链断裂而潜逃，且不论此案后继如何，光是从银行的角度看，车子已在消费者手中，就有留权大于质押权，质押权大于抵押权的风险，银行就存在抵押执行困难。这个案例告诉我们一定要做好抵押物的风险点排查和相关评估工作。

　　经营银行就是经营风险。银行面临的风险有很多，比如信用风险、操作风险、合规风险等。这就要求我们客户经理时刻保持对风险的敏感性，及时、有效、完整地对行内风险进行提示与报告，为业务经营提供决策依据，为业务的健康持续发展保驾护航。

　　通过这次学习，我认为我们客户经理在日常的工作、学习中要做到两点：一是要加强思想教育，思想决定行动，在平时的工作中，应有较强的风险意识，加强道德风险、法律风险的自我教育。二是要注重专业技能的加强，努力提高学识才能，注重实际工作操作性，在实际工作中积累经验。

　　银行案防心得体会6近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人透过这次的学习活动总结了以下心得：

　　一合规建设务必有完善的管理制度体系，务必有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们务必找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自我，合规是严肃的爱，是一种对每个人负职责的爱。

　　二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，理解合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。

　　合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在理解合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点合规文化是立行之本，经营之本，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

　　三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给事故留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些学内控制度，创合规文化的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。四合规文化建设是一项十分艰巨而又好处重大的系统工程，我们大家务必再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行带给强有力的合规文化支撑!

　　银行案防心得体会通过对总行视频会议和建总函X、建总函合规经营”方面的学习，使我有了很大的收获，现将学习心得汇报如下：

　　一、学习合规，提高认识。

　　首先，我们学府分理处召开了全体员工的专项会议，对市行下发的“__视频会议和建总函__号、建总函__号文件”，以及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习，尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和掌握，为此我还认真地做了学习笔记，使得我和同事

　　们对合规经营有了更加深刻的认识。

　　其次，通过学习，纠正了我以往“重经营、轻管理”的错误认识。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。

　　最后，由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位，扩大客户回报价值，还可以增强网点的持续竞争力，提高建行的声誉。

　　二、及时整改，亡羊补牢。

　　通过学习，我对自己在“＃年网银事件”的错误上有了更加深刻的认识和领悟。事情发生在__年末，当时我单位为了完成网上银行业务交易量，动员全单位上下人员都想办法，为网银这一新兴业务努力做营销工作，力争将该项任务指标完成。我是对工作很勤奋的人，为此我下了很大的心血对客户进行了大

　　力宣传，但是，由于当时网上银行是刚刚开始发展，客户对这项新兴业务的心理接受能力还远远不够，加之当时临近年末，距市行下达的任务指标还相差甚远，为此，我们全体员工都非常着急。银行合规心得体会后来大家听说可以在网上进行自由划款，而且不受任何限制，于是大家就商量都将自己账户的存款在两个帐户之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户，钱也都是合法的资金，在网上正常的划转，既能熟悉网银业务，又能争取将该项任务指标完成，于是我也学着在网上做了几笔这样的划转。但在今年4月份，经过内审检查后才知道，这样做是属于虚假的网上交易。当时我还有些不理解，存款自由、取款自愿，这是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习，我深深感受到了自己对合规经

　　营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足，也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多，金额也不大，有没给建行造成什

　　么损失，但毕竟也是一种网络资源的浪费。而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我将吸取这个经验教训，再不做这种“只顾小家而损害大家的行为，”要在合规经营上，狠下工夫，将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓，在工作中严格遵照建行的规章制度办事。发生上诉事件后，我也进行了认真的整改。首先，将自己的违规账户进行了全面的清理，又对本单位所有员工的账户以及亲戚、朋友的账户也进行了认真梳理，将其中存在风险的可疑类账户进行销户处理，并杜绝今后此类账户的发生。其次，牢固树立合规人人有责，从我做起的观念，从现在做起，员工间相互监督，在全员认识中形成合规有理，违规有害，违法有罪的思想观念。最后，合规经营需要建立长效机制，我和我单位的员工将合规经营意识深入我们的每一天经营和每一笔业务当中，将合规和监管有效互动起来，干部、员工互相监督，相互监管，对坚

　　持合规的给予表彰，对违规行为坚决抵制，绝不搞下不为例的姑息纵容。

　　三、合规经营，初见成效。

　　通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职，保护了员工工作的积极性。自从进行合规要求以来，我单位的柜面业务差错率下降了%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在员工互相监督下，得到明显改善。成功堵截了用假身份证开户事件5起，婉拒因证件不齐而要求违规存取款事件35起，人情违规办业务43起，截获假币65笔，金额达4865元。现金库存超限额情况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚开始执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解，甚至发生投诉事件，但最终都得到了客户的认可。合规经营创造价值。我们做过调查，问客户为什么我单位人很多，还需要排队，而不去别的人少的单

　　位办理业务？得到的回答都比较一致：“你们单位比较正规。”我们在做基金业务宣传的时候，也从不给客户许诺，更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传，相反，总是在委婉地告戒客户注意防范风险。但我单位的基金销售量并没有因此而减少，相反还在递增。这就应了一句俗语：“黄金有价，诚信无价”。所以我的感觉在建行更应该遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些经常违规或被处罚的银行的，他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有安全感的银行，只有合规的银行才能增强其持续竞争力，而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉，更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。

　　银行案防心得体会年1月27日银行业监督管理委员会____监管局下发了关于印发《____银行业从业人员案防工作五十个严禁》通知同年2月28日省联社转发了贯彻执行“五十个严禁”通知3月4日我县cc社以cccc号文件全文转发了关于贯彻执行“五十个严禁”通知4月22日将案件防控“五十个严禁”及“ccc县农村信用社安全操作口诀”编印成了小册子发到了每员工手中通过对“五十个严禁”、《宁南县农村信用社安全操作口诀》、《银行业案件防控文件制度汇编》、《银行业案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省联社凉山办事处“三不为”教育教材和农村信用社内控制度等案例警示教材学习使我更加清醒地认识到学习法律法规遵守规章制度重要性和紧迫性下面根据学习情况结合个人实际谈一点肤浅体会

　　一、通过学习提高了思想认识增强了遵纪守法自觉性金融是现代经济核心近年来我国银行业在运行过程中由于体制交替、机制不健全客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延土壤导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生严重危及金融和经济安全在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势情况下如果平时疏于学习对规章制度学习不深只抱着兢兢业业干好工作遵守纪律规章制度和法律法规等与己关系不大可学可不学思想久而久之就会萌生一

　　些自由散漫思想造成违规违纪现象发生甚至走上犯罪道路

　　通过学习教育使我深刻地认识到不学习法律法规有关条文不熟悉规章制度对各环节具体要求就不可能做到地遵守规章制度并一名合格员工当前金融系统发生许多案件除故意犯罪因素外大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强违规操作而造成不但给集体造成了损失而且也毁了人生和前程例如不认真学习《合同法》信贷岗位员工就熟练掌握信贷各环节上操作规程就有可能

　　在调查、审查、贷后管理等工作各环节出现偏差而带来信贷风险发生作为从事合规、稽核监督人员如果不学习相关法律法规、不熟悉内部各项规章制度、不了解业务操作流程就有可能在实际工作中产生稽核风险当不好裁判员、教练员角色反而会误导部分员工违规操作因此掌握法律法规基本知识学好内部各项规章制度对工作和生活具有重要指导意义和现实意义

　　二、通过学习进一步掌握了学习方法并力求在理解和用运上下功夫

　　法律法规学习不是一蹴而蹴一时半会就可学成或学好记牢关键要靠长期学习和积累要养成长期学习习惯要有刻苦钻研精神要有不怕吃苦毅力只有思想上认识到学习重要性才能真正在实践中去学习并自觉做一名遵纪守法遵章守纪合格员工学习法律法规我认为捷径可走要在短期尽快熟悉浩如烟海法规体系知识确有难度而且做为上班员工也那么大精力恰恰“五十个严禁”给相关人员提供了通俗易懂援助在信用社经营中依法经营、合规操作是信用社一切工作基本要求是每员工应尽基本职责上下要形成“案件防控合力”即从提高制度执行力入手切实解决执行走样、监督走神、贯彻走调等执行力不足问题增强执行针对性把抓查防案件与抓追究责任统一起来推进合规文化建设；把合规经营理念贯穿到员工日常行为之中使之自觉习惯；把立规建制工作做实、做细；把操作风险管理各项措施真正细化落实到每环节、每岗位、每节点但是任何事物都有它两面性同样对规章制度学习也应有规律可循在日常工作中基本操作规定与息息相关一刻也离开就要重点地去学：“营业柜员十个严禁”、“会计主管十个严禁”、“营业机构负责人十个严禁”、“自助设备十个严禁”、“对公账户和结算管理十个严禁”还有“十五条

　　禁令”是我县编制《宁南县农村信用社安全操作口诀》朗朗上口、通俗易懂基本囊括安全操作各个环节对案件防范提供了一定帮助。

　　在学习方法上要联系岗位重点学习并做到学习与实践用运相结合学法与守法相结合另外在学习教育上应突出教育普遍性多形式、多层次全方位地开展教育注重教育针对性抓好结合点把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来使每一名员工都能够学法、知法、懂法依法办事与此同时要通过典型案例剖析分析和评价犯罪成本运用反面教训警醒人不断提高金融从业人员按照法律法规约束自觉性只有才能加深理解并能在工作中自觉做到不违章、不违纪

　　三、通过学习要强化制约、进一步提高自我防范能力当前个别犯罪分子利用农村信用社管理制度上不完善进行金融科技犯罪我认为当前关键要对基层一线操作人员选用和教育切实把那些政治思想上靠得住员工放到计算机操作岗位上；要强化制约严格计算机密码管理在级别管理技术上对不同行业功能和不同使用权限要严格控制修改文件和数据要自动进行登录备查；要禁止岗位职责混淆业务运作交叉柜员离岗必须实行签到制度从源头上杜绝作案机会；要事后监督监督金融会计凭证真实性账户、账表数据有效准确性检测软件正确性

　　四、通过学习我认为当前应当主要做好以下几工作一是要教育培训在全辖开展学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练技术“五学一练”活动提高员工队伍思想业务水平在思想上筑起一道案防长城二是强化规章制度对经营管理工作规程进行统一与细化明确管理责任人及责任组织制定各岗位操作规程和考核暂行办法使每项工作、每个时点均有规可依三是突出案防重点一是管员工控制风险源对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关构筑起案防长城对重点人物

　　进行重点盯防进行风险预警严控风险源二是管机构控制风险点三是管法人控制风险体四是严格责任追究签订案防责任状明确负责人为案防第一责任人履行教育职责、管理职责、监督职责、检查职责、奖惩职责经济上风险抵押、管理

　　上一票否决五是加大监管力度、强化稽核监督力量在搞好序时稽核工作同时认真开展好决算真实性检查、离任审计、内控检查、资金专项检查等专项稽核和常规稽核坚决杜绝人浮于事、得过且过不良行为

　　银行案防心得体会这些天认真学习了关于银行的案防制度和一些具体案件和重大风险事件防控上的有关内容，并结合在一些有关银行人员身上犯下的特殊案例，深刻了解到银行案防工作的重要性，也更加明确银行案防工作的重要性！再回想起一些银行工作人员大多作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险最终走向了不归路，以至于用声泪俱下的忏悔，和他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。

　　银行案防工作就是通过对案件的调查与防范同侵害银行安全因素作斗争，是保障银行安全的方式、方法，也是银行安全防范的一种手段和措施，也是银行安防工作的一种！作为一名在银行的工作的职业人员，每天接触的巨额的金钱交易和服务，也是无形的诱惑，所以作为一名银行工作人员能在自己的岗位上尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作是最基础的工作素质，而且最重要的一点银行工作人员还应该具有良好的道德观念、价值观念以及敏锐的观察力和智慧的头脑，并且在工作中和一起共事的同事共同严格坚持制度，严格按照各项规章制度办事，我在这里用到两个严格也是为了表达我作为一名银行工作人员要坚决做到严格有效地抑制案件发生的决心和表明我要从自身做好银行案防工作的态度。

　　做好银行案防工作不仅要从银行单个员工做起，也要在银行整体工作上制定一定的银行案防工作措施才能更好的做好银行案防工作。

　　制定相关的银行案防工作工作措施，比如定期围绕银行风险点进行排查、对员工行为动态管理、内控监管等工作开展，并且认真的总结分析，在查摆问题的基础上，根据可能造成影响银行案防的因素制定相关措施切实抓好抓实案件防范工作等等也是做好银行案防工作必不可少的一部分。

　　面对当前社会经济形态，银行业机遇与挑战并存的形势，银行各部门要做好案防工作就必须在及时传达会议精神，掌握案防制度的内容，维护案防制度执行的权威的基础上，通过不断创新案防工作的机制、手段、措施，在日常工作中执行好案防工作要求。

　　通过这次的银行案防的学习我必须再次表明自己作为一名银行工作人员的决心，一定要忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，并体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路，在金融行业中稳步践行，在自己的工作岗位上做出一番成就。

　　银行案防心得体会1我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。为什么同样的人会有这么大的差别呢?天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。

　　那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争，魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真诚、职责、从容和忠贞带你步入人性的顶峰!父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。

　　应对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才逐渐明白了他们的良苦用心，其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自我的内心。

　　人生的路要靠自我选取。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求；礼貌待客，微笑服务是我们固守的经营原则；服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝；服务高效、社会认但是我们全体金冠人最大的心愿。人能够浑浑噩噩，也能够志存高远；能够轻视自我，也能够庄严自我；能够人微言轻，也能够举足轻重；能够办事拖拉，也能够雷厉风行。有道是：我的灵魂期盼什么，我便能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也就应有自我的品牌，满意是纲，放心为常，合规操作是保障。

　　什么叫合规?合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。我按照次序第__个走上演讲台，是合规；大家安静地坐在那里听演讲，是合规；过马路走人行横道是合规；工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。

　　第一次认识到合规这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，合规的好处应不仅仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲合规而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到合规文化建设的重要性与必要性。

　　因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈?

　　反思这一系列事件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因；既有主观原因，又有客观原因；既有基层管理者监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是，究其根本，十案十违章，有章不循，违章操作，是发生

　　事件的最主要原因，也体现出合规操作的重要性。从事件中暴露出的问题看，行业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗?

　　对我们个人而言，合规操作不仅仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展!不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决!哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失；不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错，就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家；摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。

　　树立新时期的合规文化是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让合规文化深入人心，如何又让合规文化融化在自我的实际行动中并构成一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人就应从自我做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教：

　　一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人，就应身先立德，做事，亦就应以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。

　　二、以慎处事。合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便能够完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓循规蹈距一日易，遵章守制千日难，持续严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和群众的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住

　　身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤，溃于蚁穴；百尺之室，焚于隙烟说的就是这个道理，与其悔不当初，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让合规成为一种习惯。

　　三、三省其身，超越自我。社会在进步、行业在发展，我们面临的状况也在不停的变化，古人尚且明白君子日三省吾身，难道我们还比不上古人?

　　重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将八荣八耻的道德规范体系溶入合规文化之中，此乃建设合规文化之一省；

　　以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以合规作为行为处事准则，此乃规避合规风险之二省；

　　融合规于实践，处处合规，事事合规，不仅仅要确保自身的业务活动贴合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对合规精神的发扬与传播。

　　作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，我们的言行与企业的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了合规文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎合规文化使者的真我风采，携手并进，通力打造依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守的合规文化。此乃宣扬合规文化之三省。

　　合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合规是关键!

　　银行案防心得体会11这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们认真学习了《__银行防范案件工作指引》、《__银行员工行为守则》、《__银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》（试行）《__银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料。透过学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处。

　　加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。结合这次学习，以下心得体会。

　　一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。

　　制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。

　　坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。

　　坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为。

　　坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境。

　　二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。

　　管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险控制上出现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱。

　　加大精细化管理，提高对风险的控制力。应对防范和控制操作风险的压力，按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计内控管理体系建设，构成齐抓共管的内控管理格局。

　　强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检查为主要形式，在资料上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等容易发生问题和案件的风险点的检查。完善制约机制，防范对账风险，明确职责义务，加快对帐进度，强化对账管理，切实防范对账风险。关注细节，持续改善，提高管理效果，扎实开展创“三铁”活动，全面提高会计内捏管理水平，强化全行创“三铁’活动的氛围，有效推动活动的开展。

　　三、案件专项治理纵深发展。

　　稳步推进案件专项治理活动向纵深发展，还需要强化对专项治理活动的领导、协调、督导工作，制定切实可行的实施细则，一级抓一级，层层抓落实，有计划、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作。强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，认真履行案件专项治理的职责，指导、督促本条线做好对重点业务环节的治理。强化整章建制，按照边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求，在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作，构成用制度管人、按制度办事的内控机制，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”；对不适应发展变化要求的现有规章要及时进行修订和完善，持续管理的连续性和风险的"可控性。强化基础管理工作，要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位置，大力推进全面风险管理，不断提高发展质量。各单位要认真查找内控管理中的薄弱环节和漏洞，要回顾基

　　础管理检查工作发现的问题，集中时光、人员和精力，认真梳理存在的问题，分析问题存在的原因，制定切实可行的整改方案，落实整改。

　　制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范长效机制。强化职责意识教育，抓住时机，以高度的政治职责感，从本单位抓起，从自我做起，树立服务意识、合规意识、品牌意识，做到科学发展、规范发展，透过开展案件专项治理活动，到达全行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件意识明显增强，实现案件专项治理的任务目标。

　　管理是商业银行经营发展的根本，迸一步强化会计内控管理，深化内部机制改革，全面加强合规文化建设和执行力建设，努力实现“两个控制”目标，确保各项经营管理工作安全稳健运行。

篇三：银行案防分析会发言材料

　　副行长在银行分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话稿

　　ⅩⅩ副行长在Ⅹ

　　Ⅹ银行ⅩⅩ分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话(ⅩⅩ年12月10日)同志们:刚才，大家集体学习

　　了

　　案件防控工作文件，进一步统一思想，提高认识，领会案防工作要求，明确职责，落实责任。

　　新签订责任状的部分负

　　责人作了

　　代表性发言，谈了

　　体会和感受。希望大家切实承担起和履行好案防工作职责，我建议大家把案件防控

　　工作责任状放在案头，时刻提醒、时刻检查、时刻对照。在这个特殊时点、特别场合，我想大家对案防工作的理解应该更加深刻，肩

　　负

　　责任应该更感重大，应该更能引

　　起大家深层次反思，对全行更好地开展案件和风险防控工作将起推动作用

　　。这次会议的主要任务是:贯彻落实总行案件及重大风险事件防控工作视频会精神，深刻反思、提高认识、从严管理，对全行案件和重大风险事件防控工作进行再部署和再落实，坚决遏制各类案件和重大风险事项发生，并对旺季营销工作进行总动员，确保实现明年旺季的“开门

　　红”。

　　杨行长对这次会议非常重视，专程回行，将作重

　　要讲话。

　　下面，受杨毓行长委托，并根据杨行长对近期案防工作的要求，我先代表省分行党委谈几点意见。

　　一、深刻反思、强化管理，切实落实案件防控各项工作措

　　施。

　　今年以来，省分行十分重视案件和风险防控工作，年初就明确了

　　工作目

　　标，并与

　　各二级分支行主要负

　　责人签订案件防控工作责任状。

　　随后，全行召

　　开了

　　有史以来第一次、万人参加的警示教育大会，并连续开展领导人员

　　主题教育、全员

　　职业操守教育、异常和违规行为排查、突出

　　案件风险专项整治等活动。四季度，总行和省分行又分别召

　　开案件防控工作会议，对案

　　防工作进行再动员

　　和再部署，提出

　　明确要求和具体工作措施，并把案件防控纳入KPI考核。

　　全行上下为案件防控、重大风险防范做了

　　大量的工作。

　　但是，仍然发生了

　　几起风险事项和案件，在系

　　统内、社会上都造成较大的负

　　面影响，充分暴露出

　　我们在思想认识上还没有完全到位、工作措施上还不够细和实、内控管理上还存在着重大缺陷，对员

　　工异常行为不够敏感、对案件风险揭露能力不够强、对突发事件的应对和处置不够有力，教训

　　十分深刻，需要大家深刻反思。

　　本周，总行召

　　开了

　　全行案件及重大风险事件防控工作视频会，总行党委委员

　　、纪委书记辛树森

　　代表总行党委作重要讲话，在认真分析案件和重大风险防控严峻形势的基础上，对扎实做好年底和明年案件防控工作进行全面部署，对确保年底不发生重大案件和重特大安全运营事故提出

　　具体要求。

　　面对当

　　前案防的严峻形势，为切实落实总行视频会精神，省分行党委高度重视，近期连续召

　　开三次以案防工作为题的党委会和党委扩大会议，专题研究落实案防工作措施。

　　杨行长对当

　　前案件和风险防控非常重视，12月3日

　　利用

　　周

　　六时间，从中央党校专程回到省分行，主持召

　　开党委会，听取发生的几起风险事项和案件的汇报，剖析问题发生的原因，研究依法治行、从严管理、严防

　　案件风险的措施。

　　这几天，又通过电话等方式多次提出

　　工作要求，充分反映了

　　省分行党委和杨行长对当

　　前案防工作的重视。

　　省分行党委决定，近期采取下派工作组、督导组等方式指导分支行案防工作;采取组织措施，并依据相关规定对责任人严肃处理，以警示全行;制定“依法治行、从严管理”意见，以“雷霆”手段，下“重药”，动“杀手”，严格教育、严肃检查、严厉问责，让违规违纪者付出

　　沉重代价，坚决遏制案件和风险事项的发生，并加强与

　　当

　　地政府和新闻媒体沟通，尽量减小负

　　面影响。

　　现在最关键也是最重要的工作就是，各行各部门

　　怎么

　　迅速把总、分行党委提出

　　的各项工作要求，通过抓教育、抓执行、抓检查、抓落实，切实把各项工作落实到位、落到实处、扎实推进。

　　根据总行案件及风险防控工作视频会精神，结合杨行长近期的工作要求，我再强调几点。

　　(一)深刻反思、提高认识

　　今年连续发生了

　　风险事项和案件，说明我行的基础管理还十分薄弱，在思想认识、制度执行、干部管理、突发事件处理等方面还存在不少问题，必须引

　　起各级领导和全行上下的警醒和反思，深刻剖析，吸取教训。

　　一是思想认识不到位。

　　有的分支机构对今年以来案件防控形一是思想

　　认识不到位。

　　势的严峻性、艰巨

　　性和复杂性认识不到位，未能充分认识到在流动性紧缩和宏观调控的复杂环境中，因资金链断裂而引

　　发的风险事件

　　有蔓延趋势，未能充分认识到ⅩⅩ地区民间借贷的复杂性和高危害性，未能充分认识到员

　　工参与

　　民间借贷的巨

　　大风险隐患。有的分支机构错误地认为民间借贷纯属员

　　工个人行为，单位不便于管理，因而对员

　　工的思想动态不掌握，异常行为不敏感;有的分支机构负

　　责人忙于应酬，心思没放在工作上;有的对柜面操作风险防范存在麻痹思想，对于一些业务产品中

　　潜藏的风险隐患缺乏清醒的认识，出

　　现“管理疲劳”现象，导致风险事件连续发

　　生。

　　二是员

　　工教育缺乏针对性和有效性。

　　二是员

　　工教育缺乏针对性和有效性。

　　虽然我行先后开展了

　　“明禁令、重操守、防案件”“从严治行、遏制违规”等主题教、育活动，组织全体员工学习

　　总行关于严禁员

　　工参与

　　非法高息借贷、融资或集资活动的规定，但仍有少数员

　　工陷于其中，反映出

　　一些分支机构对总分行的精神和要求传导不到位，对基层机构负

　　责人和员

　　工的教育不到位，对员

　　工参加非法高息借贷的严重危害提示不到位，未能将合规经营的理念植根于每位员

　　工的思想深处，未能入心、入脑、入神，未能使每位员

　　工算好“政治账”、“经济

　　账”“家庭账”、，教育缺乏针对性和有效性，走过场的现象不同程度的存在。

　　三是员

　　工行为监督管理不力。

　　有的分支机构负

　　责人对所辖员

　　三是员

　　工行为监督管理不力。

　　工出

　　现的问题不能见微知著，甚至当

　　“老好人”;有的分支机构对员

　　工的错误行为，该教育的不教育，该查处的不查处;有的分支机构满足于面上的排查，未能针对员

　　工个人参与

　　民间高息借贷、擅自

　　在外单位兼职等行为，采取行之有效的排查，方法和手段单一，甚至流于形

　　式;有的分支机构对基层机构负

　　责人和重要岗

　　位员

　　工行为动态监管不力，特别在敏感时期和关键时段，未能采取非常规手段和特殊措

　　施，及早发现苗头或暴露问题，防患于未然。

　　四是内控执行存在严重缺陷。

　　有的分支机构满足于已有的案四是内控执行存在严重缺陷。

　　防措施，对上级行的要求重视不够，执行不力;满足于布置任务、检查结果，未能对基层机构案防工作给予全过程监督和现场指导;对上级行业务风险提示没有引

　　起足够重视，稽核监测力度不够，给不法分子留下了

　　可乘之机。虽然我行对员

　　工请销假制度、工作报告制度、现金管理制度、网点管理制度都有明确的规定，但在实际执行中，少数机构没有严格按章办事，存在管理混乱、有章不循的现象，留下了

　　管理漏洞。

　　五是应对处置不

　　当

　　和协调沟通不到位。

　　个别机构在发现员

　　工五是应对处置不当

　　和协调沟通不到位。

　　挪用

　　客户

　　资金端倪后，没有及时采取控制措施，在尚未查清问题的情况下，即放松了

　　警惕，致使该员

　　工得知挪用

　　客户

　　资金问题暴露后，有机会携款潜逃，从而造成事态进一步扩大。

　　这说明一些基层机构负

　　责人的责任心和警觉性较差，应对突发事件的处置能力不足。

　　我行发生的风险事件被媒体曝光后，严重影响了

　　ⅩⅩ银行的声誉和形象，反映出

　　一些分支机构缺乏应有的敏感性、主动性和危机意识，对媒体采访应对不力、对媒体危机处置不当

　　、与

　　媒体的协调沟通不到位。

　　(二)高度重视、举一反三

　　当

　　前，全行面临的案防形势异常严峻，仍然处于案件高发

　　和风险事项爆发阶段，全行对此要有清醒认识，切不可掉以轻心，进一步增强危机意识，增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各类麻痹思想和错误认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件发生。1.端正态度，增强责任意识。

　　各行各部门

　　要把案件和风险端正态度，增强责任意识。

　　防控作为当

　　前头等大事来抓，摆正风险防控和业务发展的关系，追求有质量的发展。

　　主要负

　　责人切实承担起案防第一责任，亲自

　　研究、亲自

　　布置、亲自

　　过问、亲自

　　检查、亲自

　　落实，集中精力把案件防控作为全员

　　、全流程、全时空的工作抓紧抓好。

　　省分行各部门要清醒认识到，风险防范是全行的工作，不是某一个或某几个部门的事，更不只

　　是其它部门的事，绝不可麻痹大意、无动于衷，要“守土有责”，立即行动起来，从本部门、本条线开始，明确目

　　标，按照当

　　前案防工作要求，切实制定有工作内容、有工作要求、有责任部门和责任人的案件和风险防控工作方案并组织实施。

　　各级机构、各业务条线要转变指导思想，认真落实“一岗

　　双责”的要求，既要抓好业务，又要管好人，管好员

　　工思想动态。

　　省分行把案件和风险防控工作成

　　效作为衡量各级领导班子战斗力、执行力的重要标准，对案件和重大风险事件实行“零容忍”，对于出

　　现案件或重大风险事件的分支行以及省分行相关条线部门，将加大与KPI考核、领导人员

　　年薪、干部任用

　　等的挂钩力度。2.查缺补漏，增强防范意识。

　　发生风险事项或案件的行，查缺补漏，增强防范意识。

　　要剖析原因、认真整改，采取得力

　　措施，尽最大努力减少不利影响;没有发生风险事项和案件的行也要引

　　以为戒，摒弃侥幸和旁观心理，扎实做好各类案件和风险防控措施。

　　省分行各部门要从条线管理角度，认真分析各项制度流程，研究制定针对性预防措施，并深入基层加大制度执行的检查监督力度。

　　近期，省分行有关部门要加大检查和排查力度，增加检查频率，提高检查效果。

　　全行要增强案防工作前瞻性和主动性，从制度、流程、操作、管理等各个方面进行全面排查和梳理，积极主动发现风险隐患，不放过任何一个疑点，不放过任何一个可疑岗

　　位和人员，未雨绸缪，力争将风险消灭在萌芽状态。

　　3.举一反三，提高管理能力。

　　全行对于发生的风险事件，举一反三，提高管理能力。

　　不能仅仅作为个案，简单就事论事，而要从讲政治、讲发展的高度，充分认识到案件风险带来的严重危

　　害，认识到问题的严重性，从内控管理、制度执行、干部管理等方面进行认真总结、深刻剖析、举一反三，切实提高经营管理能力，确保不再出

　　案件和重大风险事项。

　　省分行近期将成立案件和风险防控督导组，对部分行的案件和风险防控工作进行检查督导，各行也应比照成立相应工作组，加强对辖内基层机构案防工作的巡视检查。(三)强化落实、从严管理

　　今年以来，总分行对案件和风险防控的指导思想、目

　　标和任务都非常明确，关键是各项工作和措施必须真正落实到位，真正落实到每一级机构、每一名

　　员

　　工。

　　各级机构领导人员

　　、管

　　理人员，特别是主要负

　　责

　　人要敢于管理，敢于面对管理中

　　的问题，敢于承担起破解问题的责任，形成一级对一级负

　　责、下级对上级负

　　责的责任与

　　管理体系。对于监管部门和总分行部署的工作，要认真抓实，力求实效;对于辖内存在的突出

　　问题，要敢于面对，不能回避矛盾;对于违规违纪行为要敢于批评，敢于惩处，不能姑息迁就。

　　发现问题，必须强调铁的纪律，严肃处理，这与

　　关爱员

　　工并不矛盾，通过惩戒，告诉员

　　工规章制度的“界碑”，警示员

　　工不要心存侥幸，不要挑战红线，做到防微杜渐，防止员

　　工在错误的道路上愈行愈远，防止铸成大错。

　　全行必须树立“依法治行、从严管

　　理”理念，对于员

　　工行为、业务操作要严格管理，对于重点部位、制度执行要严肃检查，对于违规违纪、敷衍塞责行为

　　要严厉问责。

　　下阶段，全行案防工作除了

　　继续做好总分行相关要求的贯彻落实外，重点做好以下几项工作。

　　1.加强已发生案件和风险事件的后续管理加强已发生案件和风险事件的后续管理发生风险事项或案件的分支行要继续加强与

　　地方政府、司

　　法机关、新闻媒体的沟通协调，密切关注事态动向，提前制定各项预案，及时处置，尽量减少负

　　面影响。

　　省分行成立专项工作组，对风险事项和案件进行深入调查，进一步查清问

　　题、分析原因，制定切实可行的改进措施。

　　尽快对风险事项和案件进行责任认定，对相关负

　　责人和责任人按照规定严肃处理，以儆效尤。

　　2.进一步落实案件防控责任再次重申各级机构、省分行

　　各部门一把手对案件防控负

　　总责，是各机构、各部门、各条线案件防控工作的第一责任人。

　　这次会议上，今年以来新调整的二级分支行、省分行部门

　　主要负

　　责人，也都签订了

　　案件防控工作责任状，要将案防工作任务进一步落实和分解到每个机构、每个条线、每个岗

　　位。

　　省分行特别

　　强调，谁出

　　事谁负

　　责，决不

　　允许再出

　　风险事项和案件，这是对二级分支行的死命令。

　　针对岁

　　末年初案件防控工作的严峻形势，没有特殊原因，各二级分支行领导班子成员

　　不安排休假和原则

　　上不外出。3.再次组织专项排查按照总行视频会议和银监会的部署和要求，结合省分行“防案件、防风险”专项治理活动，全行在前期排查基础上，针对民间借贷、柜面操作、信贷欺诈、违规用

　　印、安全保卫等所有风险点再次组织全面排查，要排查到所有员

　　工、所有岗

　　位、所有场所，坚决做到不留死角，不留风险隐患。

　　此次排查应落实责任，各行在年底前将案防工作以及排查结

　　果以二级分支行党委的名

　　义正式向省分行党委书面报告。4.加强员

　　工教育和行为管理各行各部门要进一步加强对员

　　工的教育和管理，引

　　导员

　　工树立良好的职业道德操守和合规经营意识。

　　领导人员

　　要率先垂范，培养对规章制度的敬畏意识，要求员

　　工做到的，自

　　己首先要做到;要求下级行执行的，上级行首先要执行。

　　在教育形式上要创

　　新和丰富载体，通过案例教育、主题教育、榜样教育，利用

　　网点晨会、工作例会等反复教育、反复传导。

　　各级管理人员

　　要通过谈心、家访、集中排查等形式，及时掌握员

　　工思想动态，增强对异常行为的敏感性，发

　　现问题及

　　时处置，排除隐患，不允许再次出

　　现对员

　　工异常行为处置不力的情况。5.全面落实审计检查整改“十案九违规”，合规经营、按章操作是防范案件和风险的根本途径和重要保证，因此抓制度执行、查违规操作是当

　　前案件防范的重点工作。

　　各行各部门

　　要对近年来各项审计检查发现的问题进行全面梳理，认真分析原因，逐一落实整改，并通过整改举一反三，及时完善制度流程，纠

　　正制度执行中存在的问题，不断提高内控管理水平。

　　对因整改不力导致同质同类问题屡查屡犯的，要从严追究管理责任和领导责任。6.做好安全稳定工作，确保不发生重特大安全事故做好安全稳定工作，全行要对岁

　　末年初的安全稳定保持高度重视，以扎实细致的工作措施，切实防范盗窃、抢劫、爆炸、行凶等暴力犯罪和各种诈骗犯罪。

　　加强机构和网点的自

　　我保护能力，落实各项安全保卫措施，确保银行和客户

　　生命财产安全。

　　完善信息系

　　统安全运行的领导和保障机制，相关部门密切配合、协同工作，确保信息系

　　统正常运行。

　　加强消防安全管理，增强员工的消防安全意识，加强消防设施的配备和维护。

　　加强交通安全管理，严格落实日

　　常交通安全制度，特别

　　注重集体外出

　　培训

　　、考察时的交通安全。

　　各行、各有关部门在年底前要对办公楼、营业场所、金

　　库、计算机房、自

　　助设备、运行车辆等进行一次全面的安全检查，及时消除风险隐患，确保万无一失。7.强化突发事件和案件风险的应急处置应急处置是化解

　　风险、减少损失、挽回影响的重要环节，各行要以高度负

　　责的态度，重视此项工作，认真学习

　　和严格执行总分行有关案件和重大突发事件的报告制度和处置机制，加强与

　　当

　　地党委、政府、公安、宣传、监管等部门

　　的沟通，制定预案并加强演练，提高应急处理能力。

　　各行要增强政治敏感性，高度关注声誉风险管理，对于媒体危机事件应及时报告、加强沟通、妥善处置，切实维护ⅩⅩ银行的声誉和

　　社会形象。

　　二、迅速行动、抓紧落实，确保实现旺季开门红

　　离年底还有二十天的时间，各项业务进入收官阶段，各行各部门要认真落实总分行秋季工作座谈会精神，保持年末市场份额稳定和计划任务的完成，关好门、收稳关。

　　近期，总行对年底收官和明年有关工作陆续都在安排，加强理财产品管理，进行贷款计划调整，加大存款指标挂钩力度等，各有关部门要继续加强与

　　总行的沟通。

　　当

　　前全行旺季营销工作进入全面启

　　动阶段，总行和省分行已分别召

　　开对公、对私条线旺季营销动员会议，对旺季营销进行了

　　全面的部

　　署和安排，明确了

　　工作目

　　标、考核方案和具体措施。

　　明年的旺季营销将更加注重市场份额的提升，更加注重存款营销。

　　各行各部门要按照总分行的统一要求，早筹划、早安排、早落实，迅速在全行掀起旺季营销活动的高潮，坚定信心，鼓舞士气，打一场硬仗、打一场有准备之仗、打赢一场旺季营销攻坚战，确保实现旺季“开门

　　红”。

　　下面我就旺季营销工作再强调几点。

　　(一)精心准备、落实到位

　　旺季营销是当

　　前全行的中

　　心工作，不仅关系

　　到明年起好步、开好局，而且对全年工作目

　　标的实现至关重要。

　　明年春节来得早，各行要增强紧迫感，迅速进入旺季

　　工作状态，抢抓时间进度，从组织发动、资源配置到考核激励的各项措施都要落实到位，为

　　旺季营销做好充分准备。

　　一要认识到位。

　　一要认识到位。

　　与

　　往年相比，明年的旺季形势明显不同，具有新的特点，总体判断是时间紧、难度大、要求高。

　　三季度以来，面对错综复杂的宏观形势，国家更加注重宏观政策的针对性、灵活性和前瞻性，适时适度进行预调微调，最近央行三年来首次下调准备金率，是宏观放松的积极信号，对社会流动性有所缓解，但资金面总体依然偏紧。

　　监管要求更加严格，银监会叫

　　停了

　　短期理财产品的发行。

　　同时，同业流动性普遍紧张，围绕

　　存款的竞争将更加激烈。

　　中

　　央政治局召

　　开会议，确定明年要继续实施积极的财政政策和稳健的货币

　　政策，保持宏观政策的连续性和稳定性，坚持房地产调控不动摇。

　　明年从元旦到春节只

　　有14个工作日，旺季营销的黄金时段相对较短，时间非常紧迫。

　　各行各部门要对明年旺季营销工作的艰巨

　　性和困难有充分的思想准备，加强旺季市场的研究分析，积极抢抓市场机遇。

　　明年旺季跨两个阶段，春节前要加强对资本市场、企业年终分红分配的营销力度，春节后仍然是旺季阶段，不能有丝毫松懈，大力营销回流资金、教育市场，扩大营销成果，防止前紧后松，保持整个旺季

　　及旺季以后各项业务的持续稳定增长。

　　二要组织到位。

　　各级机构要成立旺季营销工作领导小组，迅速进入工作状

　　态，统一组织和领导本行旺季市场拓展、业务管理、后勤保障等各项工作。

　　一把手要亲自

　　挂帅、亲自

　　组织，重点客户

　　要亲自营销;分管行领导要切实承担起分管条线旺季营销的组织推动工作;相关条线部门

　　要针对新形势、新情况，结合本地实际，研究制定详细可行的旺季营销方案，确保各项措施落实到位。全行上下要树立大局意识，站在增强整体市场竞争力的高度，齐心协力，做好协调配合工作，确保旺季营销各项工作的有序、顺利推进。

　　三要人员

　　到位。

　　打好旺季营销攻坚战，必须有充足的人员

　　保障，各行要按照省分行对客户

　　经理配备和网点ⅩⅩ的要求，确保客户

　　经理配备到位，目

　　前仍没有达到省分行专职个人客户

　　经理配备底限要求的分支行，要加快速度，尽快配足。对于今年新到位的客户

　　经理和一线营销人员，要根据旺季特点加强培训，提升产品营销能力，提升个人高端客户

　　和对公优质客户

　　的拓展服务能力。

　　提倡机关管理人员

　　下基层，各级机关要增强服务一线的意识，机关人员

　　要主动承担更多的工作，节约人员

　　充实一线，帮助基层机构缓解营销力量不足的矛盾，保证旺季营销和服务需要。

　　四要产品到位。

　　四要产品到

　　位。

　　旺季营销的关键还在于产品，目

　　前市场投资渠道较少，好的产品、适合市场需要的产品对客户

　　营销具有明显的推动作用，全行必须在产品营销、产品创新上下功夫。

　　产品营销要做到适销对路，要加强对客户

　　需求的研究分析，针对不同类型的客户，推荐相适应的产品，提高产品营销的针对性和有效性。

　　要加大产品创新的力度，省分行应充分发挥个人产品研发中心的作用，根据

　　市场需求变化，不断推出

　　新产品，春节前应以对接和防御性产品为主，避免客户

　　流失;春节后要拿出

　　具有价格竞争力的进攻型产品，巩固和扩大成果。

　　要结合旺季特点，加大黄金、基金、保

　　险、借记卡等重点产品的销售

　　力度，扩大销量，增加中间业务收入。

　　要强化公私联动、产品联动，加强产品的组合销售，为客户

　　提供包括个人业务、公司

　　业务在内的多元化的金融产品服务，提高产品覆盖度和客户

　　满意度。

　　五要资源到位。

　　明年旺季营销财务资源配置的总体原则

　　是以五要资源到位。

　　块为

　　主，统一分配，兼顾条线，专项安排。

　　省分行将加大对旺季营销财务资源的配置力度，并主要与

　　各行旺季存款、中间业务收入完成情况挂钩，鼓励“多增多得”。

　　各行要在省分行配置费用

　　的基础上，结合实际，加大资源投入力度，配置资源向

　　一线倾斜;要提前安

　　排，根据考核办法按时兑现，保证专款专用，最大限度地发挥财务资源的使用

　　效率，促进营销活动取得实效。

　　六要考核到位。

　　六要考核到位。

　　针对明年旺季营销任务重、要求高的特点，省分行将加大考核激励力度，有关考核办法及各行目标任务将于近期正式下达。

　　各行要根据省分行下达的旺季计划，迅速层层分解落实工作任务;以二级行为单位制定旺季营销考核办法，突出

　　存款、客户

　　、中

　　间业务考核，实行分组对抗，直接与

　　评先活动相挂钩，加大对成绩突出

　　网点、营销能手的奖励力度，充分调动员

　　工旺季营销的积极性和创造性，确保工作进度和营销成果。

　　(二)加强宣传、强化服务加强宣传、旺季期间，全行要

　　围绕总行“锦龙舞春章，建行送吉祥”主题，组织开展大规模的宣传营销活动，为

　　业务发展推波助澜、鼓干劲。

　　一要一要大造声势，选择有影响的省市级媒体进行广告宣传，一要开展灵活多样、有声有色、内容新颖的宣传活动，广泛宣传我行产品和服务，营造旺季营销声势，扩大我行旺季营销活动的影响。

　　二要突出

　　重点，要走进居民社区、企事业单位、专业市场，开展二要社区金融营销活动，使客户

　　加深对我行产品的认知，扩大宣传受众群体，增加产品销售

　　量。

　　三要三要持续推进。

　　根据圣

　　诞、元旦、春三要节不同时段的不同特点，通过组织新年招待会、健康关爱活动、迎新晚会、答谢会等不同形式，分阶段持续加大宣传营销力度，巩固提升客户

　　关系。要进一步做好客户服务工作。

　　旺季期间，客流量大、业务笔数多、工作强度大，各行要结合“为

　　民服务创先争优”活动要求，进一步加强客户

　　服务工作。

　　一要一要打造良好的服务环境。

　　年初就要一要完成网点店堂布置工作，美化网点环境，营造节日

　　气氛。

　　二要二要提二要高服务水平。

　　进一步转变工作方式，改进、优化业务流程，提高工作效率;强化弹性排班，充实服务力量，切实做好

　　网点客户

　　分流、服务和销售

　　工作;加强服务监督，组织神秘人对分支机构客户

　　服务、大堂经理在岗

　　率、营销情况进行检查，促进服务质量的提升。

　　三要三要继续做好员

　　工关爱工作，着力解决基层网点、一线员

　　三要工的需求和困难。

　　一方面是服务客户，另

　　一方面也是为员

　　工办实事。

　　当

　　前已进入冬季，各行要对所有营业网点的供暖设备、防寒措施以及午餐保温等进行全面检

　　查，帮助员

　　工全身

　　心地投入到服务和营销中。

　　四要四要妥善处理客户

　　投诉。

　　对于收到的客户

　　投诉，要四要在第一时间内给予解决，避免事态扩大，酿成群体性事件和社会事件。

　　(三)依法经营、合规操作依法经营、各行在积极开展旺季营销的同时，必须严格执行监管部门、总行和省分行的各项规定，坚持依法合规经营。

　　一要一要保持业务的一要真实性，严禁违规揽存、高息揽存，坚决杜绝虚假交易、虚增业务量等违规行为的发生。

　　二要规范产品宣传。

　　产品营销过程中，二必须全面、客观描述产品优势，杜绝虚假宣传，不得出

　　现偷换概念、夸大收益的情况，不能为了

　　利益而欺骗客户

　　、引

　　起纠

　　纷。三三要规范产品销售，要充分尊重客户

　　意愿，不得出

　　现强买强卖的情况，坚决防止欺诈销售

　　和不自

　　愿的捆绑销售。四要

　　四要提高媒体应对四要技巧和现场处置能力，对客户

　　的合理诉求难以圆满解决的，要及时向

　　管理部门

　　逐级报告，坚决杜绝无动于衷、不报告、不处置，任由事态发展的渎职行为，成为媒体负面炒作的“导火线”。

　　对于造成较大媒体危机事件的，省分行将按照有关规定进行严肃处理。

　　同志们，时值岁

　　末年初，各项工作更加繁忙，省分行号召全行上下立即行动起来，团结一致、齐心协力、共同努力，克服困难，渡过难关。

　　全行要坚定信心、振奋精神，统筹好案件防控和旺季营销工作，以更饱满的热情、更充足的干劲、更富创造性的举措，确保全行安全稳定运

　　营，确保取得旺季营销的全面胜利。

　　银行案件防范心得体会

　　这几天，我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上

　　的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段

　　时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何

　　走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。

　　“天网恢

　　恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不

　　可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作

　　案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱

　　法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。

　　人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然

　　的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承

　　诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要

　　记住无论在什么时候，什么

　　地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守

　　住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人

　　并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不

　　可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢?作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做

　　好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同

　　坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做

　　到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善;另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。

　　此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自

　　身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任

　　意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎

　　行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方

　　向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自

　　己，管住自己，走好人生路。

　　银行内部风险防控学习心得

　　通

　　过对沈义明副行长《深刻反思

　　从严管理

　　周密部署

　　认真做好当前案件防控和旺季营

　　销工作》报告的学习，结合自身目前工作的具体内容，对于各项具体业务我认为应从以下几

　　点防范:一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必

　　须由客户本人亲自办理。

　　二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防

　　止不法分子利用职务之便进行

　　非法活动。

　　三、大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行

　　对账，对客户的账户资金变动

　　进行动态提示。

　　四、对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有

　　并视同要件进行管理。

　　五、坚持“四眼制度”复核

　　、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无

　　误后再进行复核。

　　六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。

　　七、加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强

　　岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。

　　八、充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录像。

　　通过案例学习，完

　　善内控制度建设，是保障业务健康发展的首要务条件。按“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，对现有规章制度和

　　业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”;员工培训到位，培养其遵

　　守制度的素养;强化岗位流程制约。通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和

　　责任;加强重点环节控制。建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不

　　断提高自己的风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。

　　风险防控学习反思

　　通过对2012年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副行长在省分行案件和重大分

　　享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习，并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分

　　析，本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识，现将对案件防控学习的心得体会

　　报告如下。

　　近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。纵观金融案件的发

　　生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成

　　的，主要反映在以下问题:

　　一、防患意识不强。近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视

　　内部管理、安全教育和责任意识。

　　二、经常性的制度学习少。员工身处最基层，业务繁忙，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差。

　　结合自身，我十分珍惜我这份来之不易的工作。我深知，如果放弃现在的工作而想再就

　　业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面

　　前都充满着巨大的诱惑。但是，只要

　　学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将

　　诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。以前我认为作为一

　　名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同

　　事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。

　　为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐

　　业务、大额现金存

　　取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序

　　办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善;另一方面，也让自己的工资收入

　　颗粒归仓。以前，我最喜欢的一句话是:“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我

　　最喜欢的话是:“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我

　　一生的道路。

　　案件防控学习心得

　　这两天，通过对沈

篇四：银行案防分析会发言材料

　　2021年银行案防工作会议讲话稿三篇

　　案防是银行的生命线，在当前复杂的经济形势和社会环境中，狠抓案防显得更加紧迫和重要，下面是整理的银行案防工作会议讲话稿三篇。

　　银行案防工作会议讲话稿篇1同志们

　　今年以来，我县农信社紧密围绕银监部门和省联社案防工作安排部署，坚持以科学发展观总揽全局，人防、物防、技防并举，岗位、条线、内审联动，时刻保持勤查勤处高压态势，科学谋划、统筹安排、积极应对、妥善处置，扎实做好案件防控工作，促进了改革和业务发展。今天参加营业部的案防分析^p会议，我讲几点意见

　　(一)加强领导，构建齐抓共管良好局面。按照监管部门和省、市联社案防量化考核有关要求，县联社高度重视，迅速响应，成立了案防工作领导小组，制定了方案，加强了领导责任、条线责任、岗位责任的贯彻落实，把案件防控责任逐级分解到各部门、各网点。网点要将案防工作任务分解到岗位和人员，明确各岗位、人员的案防工作职责，构建横向到边、纵向到底的工作网络。

　　(二)加强检查，落实整改。从银监部门和上级联社通报的案件情况看，多数案件发生在基层。从联社近期开展的常规检查、专项检查和离任审计等情况来看，营业网点制度执行不到位的情况仍然比较突出，一些习惯性违规问题屡查屡犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不规范、贷款资料收集不齐全、形成不良贷款、失诉讼时效贷款、贷后跟踪检查不到位、七级分类不准确等问题均不同程度存在，这里面既有员工规则意识不强的问题，也有内控管理上的问题，说明基层社案防工作依然不够深入，主任和运营主管要把内控检查作为每季度的重要工作，加强业务的检查和指导，对检查存在问题要问责到人，并落实专人跟踪整改。

　　(三)积极应对，把握当前案防严峻形势。目前，我联社正处于农商行改制时期，业务领域不断拓宽、存贷规模逐步扩大、市场份额竞争加剧，经营环境也越来越复杂，监控难度越来越大，潜在风险点越来越多，对我县农信社内控的适应性、操作的合规性形成了严峻考验。案件风险常常具有滞后性和潜伏性，随着案件防控治理工作的不断深入，改革期间成为我们案件防控的压力突出期。因此，要求我们每一位干部员工要时刻绷紧案件防控这根弦，要处安思危，严防严控，办好每一笔业务，把好每一道关卡，防好每一个环节。

　　(四)落实案防考核机制，提高案防意识。联社合规部于今年4月制定下发了《__县农村信用合作联社案件防控考核办法(试行)》，明确了考核指标，对案防工作组织、案防工作质量、案防工作执行力等方面进行量化考核。各岗位人员要认真学习，确保每项指标执行落实到位，避免由于个人的违规操作影响全体人员的绩效考核。

　　网点要建立案防学习长效机制，通过不间断的教育培训，引导广大干部员工强化对案防工作的认识一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，对单位，是资金损失、形象声誉损失，影响改革发展;对个人，轻则赔偿、受处分，重则丢位置、丢工作、承担刑事责任，不能有丝毫的含糊;二是紧迫性，当前国际国内形势更趋复杂，外部金融危机仍未见底，内部社会矛盾积聚，对案防工作带来新的压力;三是复杂性，银行业是案件高发领域，受宏观调控、银行信贷规模控制、社会资金面偏紧等因素影响，内外部各种不利因素叠加;四是反复性，一些屡查屡犯的问题、案件呈窝状、链式、片状发生;五是广泛性，发案领域和环节呈现多样化特点，在资产、负债、中间业务中均有发生，涉及银行账户开户、重要凭证管理、银企对账、质押物管理、票据业务等环节;六是多样性，涉及网点负责人、一线员工、授权管理人员等多个层面人员;七是艰巨性，案件难以根治，特别是员工的道德风险;八是长期性，由于体制、机制和内部管理等方面的深层次问题还没有彻底解决，案防工作是一项长期艰巨的任务，对案防成绩不可沾沾自喜，对案件的爆发不可心存侥幸，对案件防控工作的形势，务必保持清醒认识。

　　(五)做好员工行为排查。在当前的新形势下，部分员工放松了政治理论学习和思想道德修养，在复杂的社会环境和金钱诱惑面前，世界观、人生观和价值观发生严重扭曲，“向钱看”倾向严重，被拉拢腐蚀可能逐渐增大。各位员工要经得住各种诱惑，树立正确的人生观和价值观，珍惜工作岗位，使“合规创造价值，合规人人有责，合规才能保护自己”的理念真正深入人心，并成为从业人员的行为准则和道德规范。社主任要按要求做好员工家访，深入了解员工诉求，解决员工实际问题。把案防工作放在首位，坚持从严治社为第一方略、以防控风险为第一任务的要求，坚持改革发展与防案控险的统一，把风险防控放在心上、抓在手上、落实到行动上，避免重业务轻内控、重人情轻制度、重布置轻落实、重检查轻整改的现象。同志们这要引起我们的重视，业务发展既要有量的突破，更要有质的保证，案防无小事，发案坏大事。

　　同志们，案防责任重于泰山，我们一定要恪尽职守，认真履职尽责，为农信社的改革发展保好驾护好航，作出应有的贡献。

　　银行案防工作会议讲话稿篇2各位领导、同仁

　　下午好!今天，银监局对金融机构案防工作做了全面地部署，___分公司定当认真领会、抓好落实。下面我就___代理金融案防工作开展情况及下阶段工作部署作个简要汇报

　　一、案防工作开展情况

　　我分公司严格执行案件防控的各项规定，实现了可控性案件为“零”的工作目标。

　　(一)转变思想观念、加强组织领导

　　树立“业务发展、风控先行”的理念。首先落实领导机制，明确“一把手”承担案防维稳第一责任人的责任。层层签订“案防和维稳工作承诺书”、全员签订“合规承诺书”，确保案件防控落实到岗到人。其次定期召开邮银双方案件防控会议，通报内控管理和检查情况，协调解决相问题。再则加强专业检查队伍建设、提升案防管控能力。

　　(二)完善案防机制，强化内部管控

　　持续开展内控管理评优评先工作，考评结果纳入绩效考核;全面网点营业主管工作;定期对各网点进行检查，对违规行为严格按制度办法进行考核，累计经济处罚元，处罚责任人人次。

　　(三)加强监督检查，做好案防整治

　　一是开展金融网点风险等级评价。一级网点个，二级网点个;无三级、四级与五级的网点。

　　二是开展网点安全大检查工作。在重要节假日时间节点对网点资金安全开展突击抽查，防控各类案件、事故的发生。

　　三是规范金融网点三级权限管理。对辖内所有工号及指纹权限100%覆盖逐一排查。

　　(四)落实案防排查，加强人员管理

　　深入开展案防及人员风险排查工作一是开展全辖金融案件风险排查。

　　二是开展非法集资风险及“五十个严禁”整治专项排查活动—“绿盾行动”。

　　三是开展“一个加强、两个遏制”专项排查。

　　四是结合民间借贷专项开展人员风险排查。及时了解人员思想动态，查找违规风险。

　　(五)加强学习教育、提高案防意识

　　广泛开展案件防控学习宣贯活动。共组织“典型案例”、“十条禁令”等各类学习会场，全员签订知晓书份，考试场，突击检查网点次，确保从业人员合规经营。

　　二、下阶段案防工作部署

　　(一)加强制度学习，提升员工队伍素质。要认真落实业务学习的组织工作，加强网点业务辅导，有效提升网点人员素质，提升网点人员风险合规意识，变被动合规为主动合规。

　　(二)加强人员管理，严格执行各项规章制度。

　　一是严格落实轮岗制度。

　　二是加强人员管理，紧密关注员工行为动态。加强从业人员的日常管理，切实发挥岗位间的监督检查作用。认真开展员工行为排查和账户排查，密切关注员工思想和行为动态，完善监督举报制度。

　　三是强化员工制度意识的教育和培养。

　　(三)加强非现场检查力度。完善监控监督制度，充分发挥视频监控的非现场检查作用，重点查看要害岗位、要害部位、要害环节，及时发现业务操作流程等方面存在的问题。

　　(四)认真落实问题整改工作。对查出的问题高度重视，举一反三，认真整改，确保整改落到实处。认真开展“回头看”工作，对以往问题整改情况的复查，对屡查屡犯的问题要进行严肃教育与严厉考核，并及时进行通报。

　　(五)加强邮银配合，齐抓共管共同防范。确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮储银行的共同责任。要与邮储银行加强配合，密切沟通，齐抓共管。要按照集团公司《三个规定》的具体要求，切实履行职责，建立案件防控的长效机制，不断提高邮政金融风险管控水平。

　　银行案防工作会议讲话稿篇3各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司

　　根据20__年全国银行业监督管理工作会议精神，为进一步落实案防责任，保持案防高压态势，提高案防工作水平，全力维护银行业安全稳健运行，现就20__年银行业案防工作提出以下意见。

　　一、健全体制机制，增强案防工作有效性

　　(一)明确职责分工，落实案防责任。各银行业金融机构要切实履行案件防控责任主体职责，明确案防工作牵头部门责任，厘清案防牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门案防职责边界，保证各部门、上下级机构案防权责清晰、责任落实。

　　(二)完善制度体系，提升制度执行力。各银行业金融机构要建立制度管理体系，根据业务发展需要、风险特征和监管政策变化，对内部各项制度进行评价、修订和更新，确保制度覆盖所有业务领域和管理环节。严格执行各项制度，开展制度执行监督检查，提升内部控制有效性。

　　(三)组织案件风险排查，开展专项治理。各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以信贷、票据、跨业合作和员工异常行为等为重点的案件风险排查，落实排查责任，对排查发现的重点风险和突出问题

　　开展专项治理。银行业金融机构要组织开展督促、指导和抽查，加强排查信息交流与共享，上下联动，形成具有本机构特色的常态化风险排查机制，并按季向监管机构报送排查情况。各银监局要加强督促检查，按季将排查工作情况报告银监会。

　　(四)开展案防工作试评估，激发内生动力。各银行业金融机构要围绕案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展20__年案防工作试评估，按照法人负责原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。要通过评估，查找内控管理和案防薄弱环节，严格落实整改。监管部门要及时对银行业金融机构试评估情况进行监管评价。

　　(五)强化内部监督检查，实行违规积分管理。银行业金融机构要按照部门间各有侧重、协调联动的原则，有效发挥业务条线、合规管理和风险控制等部门在案防工作中的作用，加强审计监督。同时，研究建立覆盖全部业务流程的操作性违规积分管理制度，防微杜渐，强化操作风险管理。

　　(六)开展主题活动，加强员工教育管理。组织开展员工管理主题年活动，切实改进和加强员工管理。各银行业金融机构要将员工教育培训作为案防工作的重要内容，系统、全面开展员工岗位规范和业务流程教育，明晰违规操作应承担的责任;开展职业道德教育，培养员工诚实守信的职业操守;加大合规文化建设力度，增强各级管理人员合规意识，营造“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”的合规氛围。

　　二、及时查处案件，严格案件问责

　　(七)按时报送案件情况，确保信息真实准确。各银行业金融机构和银监局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定，及时、准确报送案件和案件风险信息，严禁瞒报或故意漏报、迟报、错报。根据案件进展情况及时报送后续调查、督查、审结、整改情况报告和案例材料。对发生迟瞒报情况的，要进行通报，并进行监管谈话。对因迟瞒报造成严重后果的，要追究相关责任人员责任。

　　(八)实施案件分级管理，研究建立挂牌督办制度。各银行业金融机构应根据案件和案件风险事件的性质、涉案金额等，对案件实施分级、分类管理，明确各层级的调查管理责任。监管机构要研究建立案件分级督查、督导办法，合理划分各级监管机构的案件督查督导职责，研究建立重大案件挂牌督办制度，提高案件查办效率。

　　(九)加强组织协调，高效开展案件调查。银行业金融机构在发生案件、尤其是重大、恶性案件时，应在第一时间成立专案组，开展案件调查工作，尽快查清案情，准确定性，厘清责任，及时向监管部门报告案件调查情况，并注意保全涉案资产，减少损失。发生重大、恶性案件，监管机构要约谈案发法人机构主要负责人。在案件督查督导中，会机关职能部门与银监局间应加强沟通协调，形成工作合力。

　　(十)严格案件问责，严肃责任追究。各银行业金融机构要认真组织开展案件问责工作，严格问责程序，落实案件责任，在严肃追究案件直接责任人责任的同时，加大对有关管理人员的责任追究力度，严禁以经济处罚或其他问责方式代替纪律处分。各级监管机构要加强对银行业金融机构案件问责工

　　作的监督和指导，对未按规定开展案件问责的机构，要依法采取监管强制措施，督促其严肃问责。

　　(十一)开展案件整改检查，推动以查促防。各银行业金融机构应对其分支机构发生案件的整改情况进行审计检查，并将检查情况及时报告监管机构。监管机构应对辖内银行业金融机构案件整改审计情况进行监督检查，评估检查整改效果，对整改不力的，要及时约谈，采取监管措施，推动以查促防。

　　三、加强案防情况交流，研究建立风险信息共享平台

　　(十二)做好案防统计，加强案防非现场监管。各银行业金融机构应按照案防统计制度要求，及时、准确、完整报送本机构案防工作情况。要根据案防形势变化和监管要求，适时修改、调整案防统计制度，完善、细化相关统计指标，做好案防非现场统计分析^p和通报工作，完善案防非现场信息共享机制。

　　(十三)深入分析^p案件情况，做好案情通报。建立和完善案件、案件风险信息合账制度，做好案件、案件风险信息的登记、汇总和统计分析^p工作。认真分析^p案发形势，及时总结案发特点，研究案发趋势，提出案防要求，提高案件风险识别、监测、分析^p能力，定期开展案情通报。

　　(十四)剖析典型案例，及时开展风险提示。深入剖析重大案件和典型案例，分析^p案发原因，研究作案手段，查找薄弱环节，明确整改要求。及时进行风险提示，举一反三，防止同质同类案件多次发生。汇编典型案例，开展以案说法和警示教育。

　　(十五)开展处罚信息登记，建立从业人员“灰”制度。各银行业金融机构要按照从业人员处罚信息登记制度(“灰”制度)要求，及时准确报送、登记从业人员处罚信息，不得迟报、漏报、瞒报。监管机构要做好处罚信息的管理使用，为高管任职资格审

　　核和银行业金融机构人力资尽职调查提供支持，防范因被处罚人员跨机构、跨地区流动引发的案件风险。

　　(十六)推动信息平台建设，强化信息交流共享。研究建立监管机构与银行业金融机构之间互联互通的风险信息交流平台，及时收集、登记各类风险信息，使相关机构能及时掌握风险动态，提前采取预防措施，堵塞管理漏洞，提升风险管理能力。风险信息平台建设按照先起步、后完善的原则，先从银行业案件信息开始，逐步增加外部欺诈等风险信息。

　　四、多方联动，加强安全保卫工作

　　(十七)完善安保制度，健全组织架构。各银行业金融机构要建立健全安保组织架构，落实安保工作责任，提供与安保工作任务相适应的人力、物力和财力保障;研究制定银行业安全防范工作、现场检查规程和安保类案(事)件统计制度。

　　(十八)落实安防要求，强化安全管理。各银行业金融机构要按照规定开展安防设施建设，切实提高科技化、智能化管理水平。各级监管机构要会同公安机关加强对安防工作的指导、检查，督促银行业金融机构落实各项安防要求，建设平安型银行。

篇五：银行案防分析会发言材料

　　深刻反思

　　从严管理

　　周密部署

　　认真做好当前案件防控和旺季营销工作

　　——ⅩⅩ副行长在ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话

　　同志们：

　　刚才，大家集体学习了案件防控工作文件，进一步统一思想，提高认识，领会案防工作要求，明确职责，落实责任。新签订责任状的部分负责人作了代表性发言，谈了体会和感受。希望大家切实承担起和履行好案防工作职责，我建议大家把案件防控工作责任状放在案头，时刻提醒、时刻检查、时刻对照。在这个特殊时点、特别场合，我想大家对案防工作的理解应该更加深刻，肩负责任应该更感重大，应该更能引起大家深层次反思，对全行更好地开展案件和风险防控工作将起推动作用。这次会议的主要任务是：贯彻落实总行案件及重大风险事件防控工作视频会精神，深刻反思、提高认识、从严管理，对全行案件和重大风险事件防控工作进行再部署和再落实，坚决遏制各类案件和重大风险事项发生，并对旺季营销工作进行总动员，确保实现明年旺季的“开门红”。杨行长对这次会议非常重视，专程回行，将作重要讲话。

　　下面，受杨毓行长委托，并根据杨行长对近期案防工作的要求，我先代表省分行党委谈几点意见。

　　一、深刻反思、强化管理，切实落实案件防控各项工作措

　　施。

　　今年以来，省分行十分重视案件和风险防控工作，年初就明确了工作目标，并与各二级分支行主要负责人签订案件防控工作责任状。随后，全行召开了有史以来第一次、万人参加的警示教育大会，并连续开展领导人员主题教育、全员职业操守教育、异常和违规行为排查、突出案件风险专项整治等活动。四季度，总行和省分行又分别召开案件防控工作会议，对案防工作进行再动员和再部署，提出明确要求和具体工作措施，并把案件防控纳入KPI考核。全行上下为案件防控、重大风险防范做了大量的工作。但是，仍然发生了几起风险事项和案件，在系统内、社会上都造成较大的负面影响，充分暴露出我们在思想认识上还没有完全到位、工作措施上还不够细和实、内控管理上还存在着重大缺陷，对员工异常行为不够敏感、对案件风险揭露能力不够强、对突发事件的应对和处置不够有力，教训十分深刻，需要大家深刻反思。本周，总行召开了全行案件及重大风险事件防控工作视频会，总行党委委员、纪委书记辛树森代表总行党委作重要讲话，在认真分析案件和重大风险防控严峻形势的基础上，对扎实做好年底和明年案件防控工作进行全面部署，对确保年底不发生重大案件和重特大安全运营事故提出具体要求。面对当前案防的严峻形势，为切实落实总行视频会精神，省分行党委高度重视，近期连续召开三次以案防工作为题的党委会和党委扩大会议，专题研究落实案防工作措施。杨行长对当前案件和风险防控非常重视，12月3日利用周

　　六时间，从中央党校专程回到省分行，主持召开党委会，听取发生的几起风险事项和案件的汇报，剖析问题发生的原因，研究依法治行、从严管理、严防案件风险的措施。这几天，又通过电话等方式多次提出工作要求，充分反映了省分行党委和杨行长对当前案防工作的重视。省分行党委决定，近期采取下派工作组、督导组等方式指导分支行案防工作；采取组织措施，并依据相关规定对责任人严肃处理，以警示全行；制定“依法治行、从严管理”意见，以“雷霆”手段，下“重药”，动“杀手”，严格教育、严肃检查、严厉问责，让违规违纪者付出沉重代价，坚决遏制案件和风险事项的发生，并加强与当地政府和新闻媒体沟通，尽量减小负面影响。现在最关键也是最重要的工作就是，各行各部门怎么迅速把总、分行党委提出的各项工作要求，通过抓教育、抓执行、抓检查、抓落实，切实把各项工作落实到位、落到实处、扎实推进。根据总行案件及风险防控工作视频会精神，结合杨行长近期的工作要求，我再强调几点。

　　（一）深刻反思、提高认识

　　今年连续发生了风险事项和案件，说明我行的基础管理还十分薄弱，在思想认识、制度执行、干部管理、突发事件处理等方面还存在不少问题，必须引起各级领导和全行上下的警醒和反思，深刻剖析，吸取教训。一是思想认识不到位。有的分支机构对今年以来案件防控形一是思想认识不到位。势的严峻性、艰巨性和复杂性认识不到位，未能充分认识到在流动性紧缩和宏观调控的复杂环境中，因资金链断裂而引发的风险事件

　　有蔓延趋势，未能充分认识到ⅩⅩ地区民间借贷的复杂性和高危害性，未能充分认识到员工参与民间借贷的巨大风险隐患。有的分支机构错误地认为民间借贷纯属员工个人行为，单位不便于管理，因而对员工的思想动态不掌握，异常行为不敏感；有的分支机构负责人忙于应酬，心思没放在工作上；有的对柜面操作风险防范存在麻痹思想，对于一些业务产品中潜藏的风险隐患缺乏清醒的认识，出现“管理疲劳”现象，导致风险事件连续发生。二是员工教育缺乏针对性和有效性。二是员工教育缺乏针对性和有效性。虽然我行先后开展了“明禁令、重操守、防案件”“从严治行、遏制违规”等主题教、育活动，组织全体员工学习总行关于严禁员工参与非法高息借贷、融资或集资活动的规定，但仍有少数员工陷于其中，反映出一些分支机构对总分行的精神和要求传导不到位，对基层机构负责人和员工的教育不到位，对员工参加非法高息借贷的严重危害提示不到位，未能将合规经营的理念植根于每位员工的思想深处，未能入心、入脑、入神，未能使每位员工算好“政治账”、“经济账”“家庭账”、，教育缺乏针对性和有效性，走过场的现象不同程度的存在。三是员工行为监督管理不力。有的分支机构负责人对所辖员三是员工行为监督管理不力。工出现的问题不能见微知著，甚至当“老好人”；有的分支机构对员工的错误行为，该教育的不教育，该查处的不查处；有的分支机构满足于面上的排查，未能针对员工个人参与民间高息借贷、擅自在外单位兼职等行为，采取行之有效的排查，方法和手段单一，甚至流于形

　　式；有的分支机构对基层机构负责人和重要岗位员工行为动态监管不力，特别在敏感时期和关键时段，未能采取非常规手段和特殊措施，及早发现苗头或暴露问题，防患于未然。四是内控执行存在严重缺陷。有的分支机构满足于已有的案四是内控执行存在严重缺陷。防措施，对上级行的要求重视不够，执行不力；满足于布置任务、检查结果，未能对基层机构案防工作给予全过程监督和现场指导；对上级行业务风险提示没有引起足够重视，稽核监测力度不够，给不法分子留下了可乘之机。虽然我行对员工请销假制度、工作报告制度、现金管理制度、网点管理制度都有明确的规定，但在实际执行中，少数机构没有严格按章办事，存在管理混乱、有章不循的现象，留下了管理漏洞。五是应对处置不当和协调沟通不到位。个别机构在发现员工五是应对处置不当和协调沟通不到位。挪用客户资金端倪后，没有及时采取控制措施，在尚未查清问题的情况下，即放松了警惕，致使该员工得知挪用客户资金问题暴露后，有机会携款潜逃，从而造成事态进一步扩大。这说明一些基层机构负责人的责任心和警觉性较差，应对突发事件的处置能力不足。我行发生的风险事件被媒体曝光后，严重影响了ⅩⅩ银行的声誉和形象，反映出一些分支机构缺乏应有的敏感性、主动性和危机意识，对媒体采访应对不力、对媒体危机处置不当、与媒体的协调沟通不到位。

　　（二）高度重视、举一反三

　　当前，全行面临的案防形势异常严峻，仍然处于案件高发

　　和风险事项爆发阶段，全行对此要有清醒认识，切不可掉以轻心，进一步增强危机意识，增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各类麻痹思想和错误认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件发生。

　　1．端正态度，增强责任意识。各行各部门要把案件和风险端正态度，增强责任意识。防控作为当前头等大事来抓，摆正风险防控和业务发展的关系，追求有质量的发展。主要负责人切实承担起案防第一责任，亲自研究、亲自布置、亲自过问、亲自检查、亲自落实，集中精力把案件防控作为全员、全流程、全时空的工作抓紧抓好。省分行各部门要清醒认识到，风险防范是全行的工作，不是某一个或某几个部门的事，更不只是其它部门的事，绝不可麻痹大意、无动于衷，要“守土有责”，立即行动起来，从本部门、本条线开始，明确目标，按照当前案防工作要求，切实制定有工作内容、有工作要求、有责任部门和责任人的案件和风险防控工作方案并组织实施。各级机构、各业务条线要转变指导思想，认真落实“一岗双责”的要求，既要抓好业务，又要管好人，管好员工思想动态。省分行把案件和风险防控工作成效作为衡量各级领导班子战斗力、执行力的重要标准，对案件和重大风险事件实行“零容忍”，对于出现案件或重大风险事件的分支行以及省分行相关条线部门，将加大与KPI考核、领导人员年薪、干部任用等的挂钩力度。

　　2．查缺补漏，增强防范意识。发生风险事项或案件的行，查缺补漏，增强防范意识。要剖析原因、认真整改，采取得力

　　措施，尽最大努力减少不利影响；没有发生风险事项和案件的行也要引以为戒，摒弃侥幸和旁观心理，扎实做好各类案件和风险防控措施。省分行各部门要从条线管理角度，认真分析各项制度流程，研究制定针对性预防措施，并深入基层加大制度执行的检查监督力度。近期，省分行有关部门要加大检查和排查力度，增加检查频率，提高检查效果。全行要增强案防工作前瞻性和主动性，从制度、流程、操作、管理等各个方面进行全面排查和梳理，积极主动发现风险隐患，不放过任何一个疑点，不放过任何一个可疑岗位和人员，未雨绸缪，力争将风险消灭在萌芽状态。

　　3．举一反三，提高管理能力。全行对于发生的风险事件，举一反三，提高管理能力。不能仅仅作为个案，简单就事论事，而要从讲政治、讲发展的高度，充分认识到案件风险带来的严重危害，认识到问题的严重性，从内控管理、制度执行、干部管理等方面进行认真总结、深刻剖析、举一反三，切实提高经营管理能力，确保不再出案件和重大风险事项。省分行近期将成立案件和风险防控督导组，对部分行的案件和风险防控工作进行检查督导，各行也应比照成立相应工作组，加强对辖内基层机构案防工作的巡视检查。

　　（三）强化落实、从严管理

　　今年以来，总分行对案件和风险防控的指导思想、目标和任务都非常明确，关键是各项工作和措施必须真正落实到位，真正落实到每一级机构、每一名员工。各级机构领导人员、管

　　理人员，特别是主要负责人要敢于管理，敢于面对管理中的问题，敢于承担起破解问题的责任，形成一级对一级负责、下级对上级负责的责任与管理体系。对于监管部门和总分行部署的工作，要认真抓实，力求实效；对于辖内存在的突出问题，要敢于面对，不能回避矛盾；对于违规违纪行为要敢于批评，敢于惩处，不能姑息迁就。发现问题，必须强调铁的纪律，严肃处理，这与关爱员工并不矛盾，通过惩戒，告诉员工规章制度的“界碑”，警示员工不要心存侥幸，不要挑战红线，做到防微杜渐，防止员工在错误的道路上愈行愈远，防止铸成大错。全行必须树立“依法治行、从严管理”理念，对于员工行为、业务操作要严格管理，对于重点部位、制度执行要严肃检查，对于违规违纪、敷衍塞责行为要严厉问责。下阶段，全行案防工作除了继续做好总分行相关要求的贯彻落实外，重点做好以下几项工作。

　　1．加强已发生案件和风险事件的后续管理加强已发生案件和风险事件的后续管理发生风险事项或案件的分支行要继续加强与地方政府、司法机关、新闻媒体的沟通协调，密切关注事态动向，提前制定各项预案，及时处置，尽量减少负面影响。省分行成立专项工作组，对风险事项和案件进行深入调查，进一步查清问题、分析原因，制定切实可行的改进措施。尽快对风险事项和案件进行责任认定，对相关负责人和责任人按照规定严肃处理，以儆效尤。

　　2．进一步落实案件防控责任再次重申各级机构、省分行

　　各部门一把手对案件防控负总责，是各机构、各部门、各条线案件防控工作的第一责任人。这次会议上，今年以来新调整的二级分支行、省分行部门主要负责人，也都签订了案件防控工作责任状，要将案防工作任务进一步落实和分解到每个机构、每个条线、每个岗位。省分行特别强调，谁出事谁负责，决不允许再出风险事项和案件，这是对二级分支行的死命令。针对岁末年初案件防控工作的严峻形势，没有特殊原因，各二级分支行领导班子成员不安排休假和原则上不外出。

　　3．再次组织专项排查按照总行视频会议和银监会的部署和要求，结合省分行“防案件、防风险”专项治理活动，全行在前期排查基础上，针对民间借贷、柜面操作、信贷欺诈、违规用印、安全保卫等所有风险点再次组织全面排查，要排查到所有员工、所有岗位、所有场所，坚决做到不留死角，不留风险隐患。此次排查应落实责任，各行在年底前将案防工作以及排查结果以二级分支行党委的名义正式向省分行党委书面报告。

　　4．加强员工教育和行为管理各行各部门要进一步加强对员工的教育和管理，引导员工树立良好的职业道德操守和合规经营意识。领导人员要率先垂范，培养对规章制度的敬畏意识，要求员工做到的，自己首先要做到；要求下级行执行的，上级行首先要执行。在教育形式上要创新和丰富载体，通过案例教育、主题教育、榜样教育，利用网点晨会、工作例会等反复教育、反复传导。各级管理人员要通过谈心、家访、集中排查等形式，及时掌握员工思想动态，增强对异常行为的敏感性，发

　　现问题及时处置，排除隐患，不允许再次出现对员工异常行为处置不力的情况。

　　5．全面落实审计检查整改“十案九违规”，合规经营、按章操作是防范案件和风险的根本途径和重要保证，因此抓制度执行、查违规操作是当前案件防范的重点工作。各行各部门要对近年来各项审计检查发现的问题进行全面梳理，认真分析原因，逐一落实整改，并通过整改举一反三，及时完善制度流程，纠正制度执行中存在的问题，不断提高内控管理水平。对因整改不力导致同质同类问题屡查屡犯的，要从严追究管理责任和领导责任。

　　6．做好安全稳定工作，确保不发生重特大安全事故做好安全稳定工作，全行要对岁末年初的安全稳定保持高度重视，以扎实细致的工作措施，切实防范盗窃、抢劫、爆炸、行凶等暴力犯罪和各种诈骗犯罪。加强机构和网点的自我保护能力，落实各项安全保卫措施，确保银行和客户生命财产安全。完善信息系统安全运行的领导和保障机制，相关部门密切配合、协同工作，确保信息系统正常运行。加强消防安全管理，增强员工的消防安全意识，加强消防设施的配备和维护。加强交通安全管理，严格落实日常交通安全制度，特别注重集体外出培训、考察时的交通安全。各行、各有关部门在年底前要对办公楼、营业场所、金库、计算机房、自助设备、运行车辆等进行一次全面的安全检查，及时消除风险隐患，确保万无一失。

　　7．强化突发事件和案件风险的应急处置应急处置是化解

　　风险、减少损失、挽回影响的重要环节，各行要以高度负责的态度，重视此项工作，认真学习和严格执行总分行有关案件和重大突发事件的报告制度和处置机制，加强与当地党委、政府、公安、宣传、监管等部门的沟通，制定预案并加强演练，提高应急处理能力。各行要增强政治敏感性，高度关注声誉风险管理，对于媒体危机事件应及时报告、加强沟通、妥善处置，切实维护ⅩⅩ银行的声誉和社会形象。

　　二、迅速行动、抓紧落实，确保实现旺季开门红

　　离年底还有二十天的时间，各项业务进入收官阶段，各行各部门要认真落实总分行秋季工作座谈会精神，保持年末市场份额稳定和计划任务的完成，关好门、收稳关。近期，总行对年底收官和明年有关工作陆续都在安排，加强理财产品管理，进行贷款计划调整，加大存款指标挂钩力度等，各有关部门要继续加强与总行的沟通。当前全行旺季营销工作进入全面启动阶段，总行和省分行已分别召开对公、对私条线旺季营销动员会议，对旺季营销进行了全面的部署和安排，明确了工作目标、考核方案和具体措施。明年的旺季营销将更加注重市场份额的提升，更加注重存款营销。各行各部门要按照总分行的统一要求，早筹划、早安排、早落实，迅速在全行掀起旺季营销活动的高潮，坚定信心，鼓舞士气，打一场硬仗、打一场有准备之仗、打赢一场旺季营销攻坚战，确保实现旺季“开门红”。下面我就旺季营销工作再强调几点。

　　（一）精心准备、落实到位

　　旺季营销是当前全行的中心工作，不仅关系到明年起好步、开好局，而且对全年工作目标的实现至关重要。明年春节来得早，各行要增强紧迫感，迅速进入旺季工作状态，抢抓时间进度，从组织发动、资源配置到考核激励的各项措施都要落实到位，为旺季营销做好充分准备。一要认识到位。一要认识到位。与往年相比，明年的旺季形势明显不同，具有新的特点，总体判断是时间紧、难度大、要求高。三季度以来，面对错综复杂的宏观形势，国家更加注重宏观政策的针对性、灵活性和前瞻性，适时适度进行预调微调，最近央行三年来首次下调准备金率，是宏观放松的积极信号，对社会流动性有所缓解，但资金面总体依然偏紧。监管要求更加严格，银监会叫停了短期理财产品的发行。同时，同业流动性普遍紧张，围绕存款的竞争将更加激烈。中央政治局召开会议，确定明年要继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策，保持宏观政策的连续性和稳定性，坚持房地产调控不动摇。明年从元旦到春节只有14个工作日，旺季营销的黄金时段相对较短，时间非常紧迫。各行各部门要对明年旺季营销工作的艰巨性和困难有充分的思想准备，加强旺季市场的研究分析，积极抢抓市场机遇。明年旺季跨两个阶段，春节前要加强对资本市场、企业年终分红分配的营销力度，春节后仍然是旺季阶段，不能有丝毫松懈，大力营销回流资金、教育市场，扩大营销成果，防止前紧后松，保持整个旺季及旺季以后各项业务的持续稳定增长。二要组织到位。各级机构要成立旺季营销工作领导小组，迅速进入工作状

　　态，统一组织和领导本行旺季市场拓展、业务管理、后勤保障等各项工作。一把手要亲自挂帅、亲自组织，重点客户要亲自营销；分管行领导要切实承担起分管条线旺季营销的组织推动工作；相关条线部门要针对新形势、新情况，结合本地实际，研究制定详细可行的旺季营销方案，确保各项措施落实到位。全行上下要树立大局意识，站在增强整体市场竞争力的高度，齐心协力，做好协调配合工作，确保旺季营销各项工作的有序、顺利推进。三要人员到位。打好旺季营销攻坚战，必须有充足的人员保障，各行要按照省分行对客户经理配备和网点ⅩⅩ的要求，确保客户经理配备到位，目前仍没有达到省分行专职个人客户经理配备底限要求的分支行，要加快速度，尽快配足。对于今年新到位的客户经理和一线营销人员，要根据旺季特点加强培训，提升产品营销能力，提升个人高端客户和对公优质客户的拓展服务能力。提倡机关管理人员下基层，各级机关要增强服务一线的意识，机关人员要主动承担更多的工作，节约人员充实一线，帮助基层机构缓解营销力量不足的矛盾，保证旺季营销和服务需要。四要产品到位。四要产品到位。旺季营销的关键还在于产品，目前市场投资渠道较少，好的产品、适合市场需要的产品对客户营销具有明显的推动作用，全行必须在产品营销、产品创新上下功夫。产品营销要做到适销对路，要加强对客户需求的研究分析，针对不同类型的客户，推荐相适应的产品，提高产品营销的针对性和有效性。要加大产品创新的力度，省分行应充分发挥个人产品研发中心的作用，根据

　　市场需求变化，不断推出新产品，春节前应以对接和防御性产品为主，避免客户流失；春节后要拿出具有价格竞争力的进攻型产品，巩固和扩大成果。要结合旺季特点，加大黄金、基金、保险、借记卡等重点产品的销售力度，扩大销量，增加中间业务收入。要强化公私联动、产品联动，加强产品的组合销售，为客户提供包括个人业务、公司业务在内的多元化的金融产品服务，提高产品覆盖度和客户满意度。五要资源到位。明年旺季营销财务资源配置的总体原则是以五要资源到位。块为主，统一分配，兼顾条线，专项安排。省分行将加大对旺季营销财务资源的配置力度，并主要与各行旺季存款、中间业务收入完成情况挂钩，鼓励“多增多得”。各行要在省分行配置费用的基础上，结合实际，加大资源投入力度，配置资源向一线倾斜；要提前安排，根据考核办法按时兑现，保证专款专用，最大限度地发挥财务资源的使用效率，促进营销活动取得实效。六要考核到位。六要考核到位。针对明年旺季营销任务重、要求高的特点，省分行将加大考核激励力度，有关考核办法及各行目标任务将于近期正式下达。各行要根据省分行下达的旺季计划，迅速层层分解落实工作任务；以二级行为单位制定旺季营销考核办法，突出存款、客户、中间业务考核，实行分组对抗，直接与评先活动相挂钩，加大对成绩突出网点、营销能手的奖励力度，充分调动员工旺季营销的积极性和创造性，确保工作进度和营销成果。

　　（二）加强宣传、强化服务加强宣传、旺季期间，全行要

　　围绕总行“锦龙舞春章，建行送吉祥”主题，组织开展大规模的宣传营销活动，为业务发展推波助澜、鼓干劲。一要一要大造声势，选择有影响的省市级媒体进行广告宣传，一要开展灵活多样、有声有色、内容新颖的宣传活动，广泛宣传我行产品和服务，营造旺季营销声势，扩大我行旺季营销活动的影响。二要突出重点，要走进居民社区、企事业单位、专业市场，开展二要社区金融营销活动，使客户加深对我行产品的认知，扩大宣传受众群体，增加产品销售量。三要三要持续推进。根据圣诞、元旦、春三要节不同时段的不同特点，通过组织新年招待会、健康关爱活动、迎新晚会、答谢会等不同形式，分阶段持续加大宣传营销力度，巩固提升客户关系。要进一步做好客户服务工作。旺季期间，客流量大、业务笔数多、工作强度大，各行要结合“为民服务创先争优”活动要求，进一步加强客户服务工作。一要一要打造良好的服务环境。年初就要一要完成网点店堂布置工作，美化网点环境，营造节日气氛。二要二要提二要高服务水平。进一步转变工作方式，改进、优化业务流程，提高工作效率；强化弹性排班，充实服务力量，切实做好网点客户分流、服务和销售工作；加强服务监督，组织神秘人对分支机构客户服务、大堂经理在岗率、营销情况进行检查，促进服务质量的提升。三要三要继续做好员工关爱工作，着力解决基层网点、一线员三要工的需求和困难。一方面是服务客户，另一方面也是为员工办实事。当前已进入冬季，各行要对所有营业网点的供暖设备、防寒措施以及午餐保温等进行全面检

　　查，帮助员工全身心地投入到服务和营销中。四要四要妥善处理客户投诉。对于收到的客户投诉，要四要在第一时间内给予解决，避免事态扩大，酿成群体性事件和社会事件。

　　（三）依法经营、合规操作依法经营、各行在积极开展旺季营销的同时，必须严格执行监管部门、总行和省分行的各项规定，坚持依法合规经营。一要一要保持业务的一要真实性，严禁违规揽存、高息揽存，坚决杜绝虚假交易、虚增业务量等违规行为的发生。二要规范产品宣传。产品营销过程中，二必须全面、客观描述产品优势，杜绝虚假宣传，不得出现偷换概念、夸大收益的情况，不能为了利益而欺骗客户、引起纠纷。三三要规范产品销售，要充分尊重客户意愿，不得出现强买强卖的情况，坚决防止欺诈销售和不自愿的捆绑销售。四要四要提高媒体应对四要技巧和现场处置能力，对客户的合理诉求难以圆满解决的，要及时向管理部门逐级报告，坚决杜绝无动于衷、不报告、不处置，任由事态发展的渎职行为，成为媒体负面炒作的“导火线”。对于造成较大媒体危机事件的，省分行将按照有关规定进行严肃处理。

　　同志们，时值岁末年初，各项工作更加繁忙，省分行号召全行上下立即行动起来，团结一致、齐心协力、共同努力，克服困难，渡过难关。全行要坚定信心、振奋精神，统筹好案件防控和旺季营销工作，以更饱满的热情、更充足的干劲、更富创造性的举措，确保全行安全稳定运营，确保取得旺季营销的全面胜利。

篇六：银行案防分析会发言材料

　　银行案防工作会议讲话稿八篇

　　第1篇:银行案防工作会议讲话稿

　　xx年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。

　　年初全行员工签订案件防控责任书1194份，（支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书）实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。

　　认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[xx年]231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。

　　认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，xx年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。二、案件防控具体做法认真贯彻落实省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知》（建鄂函[xx年]231号）文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。

　　（一）高度重视，周密部署，扎实落实

　　班子高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省分行案件防控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。

　　（二）明确责任，各尽其职，各负其责

　　“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。

　　（三）筑防火墙，注重预防，适时预警

　　认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为九项禁止性规定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

　　一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

　　二是首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深入到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门、网点负责人进行民主测评。部门、网点平常也较注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。

　　这次员工不良行为排查工作，大多数网点、部门负责人能认真组织员工学习上级行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为的排查工作，对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设立排查

　　（举报）信箱，明确双人负责，并公布排查（举报）电话及联系人。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。当然，也存在极个别网点负责人由于业务工作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有正确处理好业务发展与不良行为排查工作的关系，思想认识不足，在组织员工学习、传达上级行文件精神上，没有做好记录，排查表、互查表上交不及时等问题，影响了支行汇总统计工作。今后，我们将此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速发展打下坚实的基础。

　　（四）及时用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文件精神

　　要求部门、机构网点负责人认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下发文件条线部门深入机构网点进行抽查传达文件学习情况，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。

　　三、关键风险点监控检查情况支行从3月中旬开始，按照总行要求的检查频率、13个风险点的监控检查内容，历时7个月对全行44个网点、294名柜员进行了基层机构关键风险点监控检查，被检查柜员总人次为7730人次，被检查营业网点总次数为2133次。支行风险管理部在营业网点兼职风险经理监控检查的基础上，还重点监控检查了44个营业网点。全行共检查发现问题27个（其中超库限16个，监控有死角9个，重空保管不合规1个，印章保管不合规1个），截至9月底对检查发现问题已整改27个，整改率达100%，同时对监控检查发现问题的有关责任人进行了违规行为积分处罚。至此监控检查发现问题逐月减少，基层机构关键操作风险点防范意识和操作风险管理工作得到有效提高。

　　监控检查采取的主要措施：

　　我行每月初组织44个网点的基层风险经理对基层机构关键风险点进行一次交叉检查，月底组组织各基层风险经理再进行一次自查。

　　风险管理部专职风险经理对各基层网点进行不定期突击检查。对发现问题的网点现场签发《基层机构关键风险点监控检查发现问题通知书》，要求3个工作日内由问题网点将整改结果回复风险管理部，同时抄送业务归口管理部门，协同监察合规部实行条线配合、跟踪整改；对无法整改或不是人为原因造成的违规，由问题网点书写情况说明，同时递交业务归口管理部门确认情况属实后，由业务归口管理部门和经营部门共同整改。

　　四、个金部案件防控工作做法及具体措施

　　为贯彻落实总行、省分行案件防控及整改的相关要求，支行个金部及相关部门制定了《关于印发<×××××支行统一配送重要空白凭证和现金流程的实施办法（暂行）>的通知》《江岸关于协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款有关事项的通知》《关于印发<建行江岸支行现金集中整点实施暂行办法>的通知》、《关于印发<江岸支行离行式自助设备集中管理操作规程>的通知》和《关于印发<建行江岸支行代发工资业务集中处理操作规程

　　（试行）>的通知》。

　　同时根据检查情况制定了《×××××支行营业网点柜员交易主管工作质量考核办法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人员服务考核及星级评定办法》。

　　支行在制定相关规定的同时，也进一步加强检查力度，每月由支行督导人员检查一次，检查覆盖面达到

　　100%；并组织各网点柜员（会计）主管每月进行交叉检查。在检查过程中，对业务操作熟练、制度执行规范的柜

　　员和网点进行表扬奖励；对督导发现的问题进行通报批评，并实行积分处罚。通过对支行网点每月二次的现场检查，有效的减少了网点差错，规范了网点的操作，降低了风险。

　　五、财会部案件防范工作采取的具体措施

　　1.加强集中采购管理，进一步规范采购行为，降低采购成本2.夯实会计管理基础，切实防范风险

　　一是夯实基础，梳理风险控制措施。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、避免重复”为目标，对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。针对两行制度理解和执行中的差异，制订了大额现金支付报备流程、单位账户管理流程、同城票据小清算业务流程、资金调度业务流程、教育储蓄税务上报业务流程、现金单证配送业务流程、应急、查询、错账报调业务流程、单位对帐业务流程、****上交流程等11个业务统一文件，及时解决了网点制度执行中的难题。共4页，当前第2页1234二是加强配合，做好会计检查组织工作。按照会计管理和营运管理体制改革及公私分离相关文件的要求，营业网点的管理职责分属于会计部、个人金融部等不同部门，会计部门作为会计检查工作的牵头管理部门，针对营业网点管理操作风险的关键环节，我部组织相关部门对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，及时稳定了前台业务运行安全。

　　三是加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合网点现金收付额、周边网点现金备付以及atm

　　（cdm）的设备的具体情况核定现金库存。将原网点现金库存支行按年度核定一次改为每季度核定，大大提高了对网点现金库存调整需求的反应速度，适应业务发展。同时，对以往未涉及的外币库存进行核定，实现了全现金核定管理。以上工作的改进，特别是部分网点执行零外币库存，要求各网点改进现有现金管理思路，做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高现金使用效率。开展上门收款业务清查，研究上门收款业务集中管理工作，解决该业务风险

　　大、监控难的问题。按照支行现金管理集中的要求，将分散在各行的上门收现业务整合集中到支行营业部，成立专班负责管理，最大限度降低操作风险。

　　六、安全保卫部案件防控工作做法及具体措施

　　认真做好营业网点安全检查工作

　　为规范两行合并后的安全保卫工作，安全保卫部迅速制定《营业网点安全管理规章制度》，进一步明确营业网点安全检查制度及检查内容，切实贯彻“谁检查、谁负责”的原则，督促营业网点负责人和安全员按照营业场所安全管理检查内容40条进行逐条对照检查，并认真做好检查记录。同时，安全保卫部指派专门的保卫人员，加大对营业网点的夜间巡查力度，明确每周不低于两次的夜间巡查，每月网点夜间巡查覆盖面达100%。

　　狠抓对存在问题的整改落实和积分管理工作

　　安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患，其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。截止三季度，安全保卫部共发现和制止违规行为88起，发现整改安全隐患39起，下达违规行为整改通知单28份，同时对照《营业网点安全保卫违规积分标准》对9个营业网点及个人作出积分处理，从而从根本上扭转了重查处、轻整改的工作倾向，也进一步提高了营业网点对安全防范及案件防控工作的重视程度，规范了员工的安全防范操作行为，收到了良好的效果。

　　切实加强我行营业观点技防设备的管理、维护工作

　　安全保卫部通过对营业网点监控录像的随机回放检查，一方面促进网点对技防设备的清洁、维护保养，一方面通过对监控资料回放调阅，复制拷贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。

　　整理制定×××××建行安全保卫突发事件应急处置预案

　　为积极预防和妥善处置突发事件，加强案件防控力度，维护我行的正常经营秩序，建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织和工作机制，使突发事件处置工作程序化、规范化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害，安全保卫部重新调整和制定了突发事件应急处置预案。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程

　　等方面规范和细化预案内容。从上半年营业网点预案演练的情况来看，我行各项应急处置预案均能切实指导网点针对突发事处乱不惊，有条不紊的做好处置工作。

　　认真规范运钞车辆及守押人员的管理工作

　　随着我行押运工作社会化改革，运钞车辆及接、送现（重空）工作是银行押运安全工作中风险较为突出，而且最容易疏忽的一项工作。针对两行合并后，押运工作量成倍上升的工作状况，我行安全保卫部抓紧与押运公司的衔接配合，进一步规范网点接、送现（重空）、上门收款及运钞车辆调度管理工作，细化工作流程，加大对押运队伍的学习教育，改善工作生活条件，促进守押人员的工作责任心，从物质保障和思想防线两方面切实抓好案件防控工作。

　　案件防控工作是一项长期、艰巨的任务，我行安全保卫部将进一步查找安全管理工作中的薄弱环节，进一步细化防范管理手段，加大工作力度和深度，切实做好防范案件和风险，为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。

　　七、下一步工作开展计划

　　进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。支行要求各基层网点充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实监控检查职责，防止“检查走过场”和“检查疲劳”，确保监控检查工作取得实效。

　　加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各网点要高度重视，认真对待。网点负责人要作为整改第一责任人，针对《基层机构关键风险点监控检查发现问题通知书》提出的问题做好整改工作。各条线管理部门加强与网点、业务主管部门的信息沟通。及时将检查发现的问题向有关部门进行反馈，起到督促整改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点要在督促相关网点进行整改的同时，采取措施，研究解决当前在业务管理中存在的问题，制订相关办法，避免因管理不到位导致违规行为的发生。共4页，当前第3页1234加强业务学习，进一步提高案件防控水平。总行已于6月29日下发了关于对《中国建设银行案件防控及整改方案》落实情况开展效能监察的指导意见（建总函[xx年]145号）文件，支行将组织监控检查人员认真学习文件，全面掌握文件内容，并按总行、省分行案件防控指导意见结合支行实际抓好工作落实。

　　进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。建立快速反映机制，对重大问题应第一时间上报支行。进一步加强案件防控信息数据上报的质量和及时性，杜绝统计信息不完整、不准确的情况，提高工作质量，保证信息的真实性和准确性。

　　加强案件防控及整改，保证整改工作落到实处。支行各条线管理部门将定期或不定期组织对所辖部门、机构网点案件防控及整改落实情况的检查，对整改工作落实不到位的要追究责任人，并对营业网点整改情况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人。

　　第2篇:银行案防工作会议讲话稿

　　员工同志们：

　　今天，我们召开20xx年季度案防工作分析会，我作简要讲话，一是回顾我行20xx年第一季度案防工作情况，二是对20xx年第二季度案防工作提出要求。

　　一、回顾20xx年季度案防工作情况

　　20xx年季度是我行案件防控强化年的季度，也是银监局规定的“制度执行年”的季度。我行高度重视案防工作，按照省银监局关于案防工作的要求，认真努力开展案防工作，特别是做好员工教育培训、加强日常风险排查、层层落实责任等五方面工作，取得了良好成绩，增强全行员工的案件风险意识，初步形成了案防建设的长效机制，为有效防范和化解案件风险奠定了扎实牢固的基础。20xx年季度案防工作取得的成绩来之不易，是我行重视和加强案防工作的结果，与全行各部门和全体员工的共同努力分不开。在此，我向为案防工作做出成绩和贡献的各部门和全体员工表示衷心的感谢。

　　二、做好20xx年第二季度案防工作的要求

　　我行20xx年季度增强案防意识，认真做好案防工作，虽然取得了很大成绩，没有发生各类案件，但是案防形势依然严峻，我们丝毫不能松懈，需要继续抓好案防工作，确保万无一失，切实维护我行员工和资产的安全。为此，我对做好20xx年第二季度案防工作提出五项要求：一是深化合规文化。我们每个员工要树立正确的世界观、人生观、价值观，明白能做和不能做的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都要一切服从制度，一切遵守制度，在全行形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文

　　化。二是加强员工管理。要管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员，加强对这些员工日常行为的排查，确保不出现风险。三是加强设施管理。要加强监控设施的检查、维护，实现“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控，提高监控实效。要管理好自助机具，确保自助机具正常使用，不发生案件事故。四是加强交易管理。要利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。五是加强监督检查。要规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改，切实把各类问题消灭在萌芽状态。

　　员工同志们，案件防范工作是一项长期的工作，我们要提高认识，统一思想，切实增强责任心和紧迫感，全面落实各项规章制度，长期不懈抓好案件防范工作，构筑起案件防范工作的坚实屏障，严防发生各类案件风险，确保我们九都村镇银行科学发展和平安发展。

　　谢谢大家!

　　第3篇:银行案防工作会议讲话稿

　　20xx年上半年，在总行及分行领导的正确领导下，在当地各监管部门的指导关心下，我分行认真贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求，坚持以防为主，以查促防的指导思想，加强队伍建设，强化队伍管理，营造“安全为集体，人人保安全”的良好氛围，上半年中，安全保卫及案件防范工作稳步进行。现将我分行20xx年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下：

　　一、高度重视案防安保工作，制定计划逐一落实

　　（一）抓好防范保安全，强化责任是关键。我分行党委班子高度重视总行下发的《20xx年安全保卫及案件防范责任书》，并结合与银监分局签订的《案件防控承诺书》的相关要求，积极组织召开分行年度安保工作会议，明确安全保卫工作责任，逐条分解细化责任书要求，结合分行实际制定了我分行20xx年安全保卫及案件防范工作总结计划，严格落实“一把手”负责制、防范风险“十三条”措施及内控“十个联动”建设要求，将安全目标管理摆在重要位置，层层签订了责任书并明确了责任，强化领导责任和全员参与意识，一级向一级负责。按月总结计划完成情况，确保

　　各项安保及案防工作按计划要求完成，分行领导定期或不定期组织全体员工学习贯彻监管部门及总行的有关文件精神和要求；每季度定期组织一次安保及案件防范专题会；不定期在行务会上通报内控制度执行情况及风险事件；并经常带领安保工作人员联合风险部门开展全行安全检

　　查，长假节前大检查等；按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。时刻注意掌握辖内安全动态，及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。

　　（二）强化案防常识学习、不忘思想警示教育。上半年中，我分行严格落实案防知识学习和教育制度，在每一季度的安全例会上，坚持安全常识学习和教育，继续加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习，将多媒体与书面教育相结合，积极收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映，以直观易接受的教育方式提高了员工的消防知识及技能，并收集近期各地发生的大案要案进行通报警示教育，并举一反三，结合辖内社会治安形势，提升案防意识，抓自查促整改，使广大员工对安全防范的严峻性、必要性有一个清醒的认识，增强忧患意识和紧迫感，克服麻痹和侥幸心理，做到警钟长鸣，并要求前台员工在日常工作中，做好客户安全提示，提高客户离行后的安全防范意识。

　　二、抓队伍建设，提高安全防范技能

　　在日常工作中，加强队伍建设、政治思想教育建设，紧抓队伍身体素质锻炼，培训临柜人员对自卫器械的保管和使用，要求他们熟练掌握。在保安人员管理方面，我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全教育培训，要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度，还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训，向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料，保持高压态势，确保案件风险得到有效防控。

　　三、完善制度及管理体系，加大风险防控力度

　　（一）强化检查整改。为促进安全保卫工作制度化、规范化，落实检查效果。年初，我分行积极认真总结20xx年度安全保卫工作情况，根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规违纪处罚实施细则，采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式，时刻注意掌握辖内安全保卫工作动态，整改隐患，堵塞漏洞，防患于未然。

　　（二）加强技防物防建设。根据分行树立的“安全无小事”的思想，贯彻从安全出发、从实际出发的原则，完善了分行技防物防建设。定期按照巡检制度做好设备巡检，积极配合总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导，严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工，最终通过验收顺利开业，各项技防物防系统稳健运行。根据总行部署，将远程监控与本地监控相结合，在原有本地监控网络的基础上积极对ATM自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系数。

　　（三）严控风险事件，预防案件发生。上半年，我分行在推进业务发展的同时，保卫部门及风险管理部门定期召开联席会议，两部门协调配合，按照风险管理及案件防范要求对各项业务进行风险防控，严格贯彻落实信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控，组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查，及时消除隐患，将分行各项内控制度落到实处。

　　第4篇:银行案防工作会议讲话稿

　　各位同事：

　　这次批发银行工作会议的主要任务是贯彻全行工作会议精神，回顾总结去年工作，研究部署明年任务。

　　去年是批发银行业务健康快速发展的一年去年是光明银行成立以来极不平凡的一年，也是批发银行业务健康快速发展的重要一年。在过去的一年里，全行批发银行认真贯彻执行国家适度宽松的货币政策和应对金融危机的一系列决策部署，按照总行党委和董事会的要求，抢抓机遇，求真务实，改革创新，共克时艰，各项业务实现了跨越式发展，大幅提前超额完成了全年预算。概括起来，主要体现五个显著特点。

　　一是发展速度业界领先。去年末，批发银行各项存款余额达到967.3亿元，比年初增加493.9亿元，增长104。其中，客户存款余额954.3亿元，增长107％。新增存款492.7亿元，完成预算的162％。日均存款713.7亿元，增长60％。日均增量252.1亿元，完成预算的208％。各项贷款余额.9亿元，较年初增加326.5亿元，增长103。客户贷款余额606亿元，增长108％。新增贷款314.7亿元，完成预算的148％。

　　增长55％，日均贷款466.9亿元，日均增量175.6亿元，完成预算的177％。全年累计发放客户贷款672.1亿元，其中收回再贷357.4亿元。累计签发银行承兑汇票543亿元，票据贴现310.5亿元，转贴现710亿元。我行存贷款增速远高于全国同业平均增速。

　　二是经营效益大幅提升。全年实现营业净收入19.93亿元，增长123，完成预算的127％；实现净利润12.41亿元，增长131，完成预算的133％。

　　实现非利息收入2.36亿元，增长105，占全行非利息收入的93％，完成预算的129％，一般中间业务收入1.53亿元，完成预算的115％，交易性收入0.83亿元，完成预算的165％。

　　三是资产质量保持稳定。年末不良贷款余额0.6亿元，较年初减少700万元，不良率为0.094，比年初下降0.118个百分点，较预算（0.5）低0.406个百分点，实现了不良贷款额和不良率的双下降。

　　四是业务结构不断优化。从负债结构看，一般性存款占比由年初的39上升至59，上升了20个百分点；保证金存款由年初的29下降到13，协定存款由年初的32下降到28。从资产结构看，行业和期限结构趋于合理。基础设施、基础产业等非制造业贷款由年初的43上升至70，制造业贷款由57下降到30。短期贷款由年初的66下降至37；中、长期贷款分别由年初的29和5上升至45和18。

　　五是主要经营指标符合监管要求。批发银行存贷款分别占全行的95和92。由于批发银行正确处理了业务快速发展与资本约束的关系，使得全行资本充足率控制在10以上。

　　、贷款集中度、拨备覆年末批发银行存贷比（含票据为67）盖率等主要经营指标符合监管要求。从批发银行工作情况看，着力抓了以下几个方面：

　　（一）因应时势科学发展。一年来，根据宏观经济形势变化和国家调控政策，深入贯彻落实科学发展观，因势而动，调整经营策略，转变增长方式，保证了批发银行业务在严峻的经济形势中健康快速发展。一是年初制定出台了《批发银行去年工作意见》，明确了“以目标客户为中心、以

　　市场需求为导向、以业务特色为主线、以综合收益为目标”的经营思路以及工作重点和主要措施，有效指导了全年业务发展。二是为了尽快做强做大资产业务，以实施适度宽松的货币政策为契机，及时出台了加快批发银行业务创新发展的18条措施，并配套制定了一系列相关产品制度与办法，拓宽了资产业务发展空间。三是针对业务快速发展过程中越来越突出的资本约束问题，及时提出“以尽可能少的经济资本占用，支撑尽可能多的业务，获得尽可能多的综合收益”的发展策略，要求各分行“以投资银行的思维开展资产负债业务，以财务顾问的角色开展中间业务，以产业链融资方式调整优化信贷结构，拉动中小企业金融业务发展”。以上措施保证了批发银行因应时势科学发展。

　　（二）强化营销抢占市场。一是加强营销管理。制定了铁路、公路、煤炭等8个行业营销指引，明确了行业信贷政策、客户准入标准及营销策略；建立客户项目储备库，指导多层次动态跟踪营销。目前，进库项目已达1个；对优质客户开辟“绿色通道”，提高服务效率。第一批进入通道的客户达到20户；优化授信业务预审流程，提升业务办理效率。全年共预审授信业务318笔，金额达1434亿元。二是加大对重点行业、重点项目、重点客户的营销力度。已营销成功的铁路、公路、电力、石油、电信、城建等行业的重大项目和优质企业贷款700多亿元，其中已审批并发放100多亿元。三是在资本约束情况下，通过资产转让（共19笔，25.5亿元）、提高风险资产配置效率，保证了优质贷款业务的增长。四是通过参与或组建银团成功营销了山东海阳核电、山西太－古高速公路等一批优质项目，有力提升了我行在同业中的地位。五是通过供应链融资业务，既提升了对

　　中国重汽、蒙牛乳业、北京现代、格力电器等优质核心企业的服务，又拓展了上下游的中小企业金融业务。六是加强同业网络建设，扩展和深化客户关系。目前已与全球87个国家和地区259家银行的584个分支机构建立了代理行关系，已获得21家中资银行471亿元人民币的授信额度，以及19家外资银行的授信额度，为27家中资银行、74家外资银行设立了授信额度。年末全行批发银行客户达到11365户，比年初增加5250户，增长86，其中有贷户

　　1414户，大型企业和中小企业客户分别为985户和429户。

　　（三）狠抓存款强本固基。为保证我行有充足的流动性，批发银行从全局出发，大力组织存款，既满足了贷款发放的资金需求，又确保了我行存贷比符合监管要求。一是出台了加快负债业务发展的若干措施，有效配置资源，调动各方面营销存款的积极性。二是加强存款预算执行进度监督，对各分行增量贷款存贷比提出明确要求。三是拓宽资金来源。积极营销低成本存款、稳定性存款、财政性存款、同业存款等。加强负债业务产品研发，提供资金池及企业省息帐户等产品，吸收结算资金存款。发挥资产业务对负债业务的拉动作用，加大与发展前景较好企业的合作力度，优先支持对一般性存款具有明显拉动作用的供应链、承兑等业务的发展。此外，各分行在增加存款总量的同时，还注重调整结构，降低负债成本。一些分行实行贷款离行登记制度，加强对派生存款的管理。通过上述一系列工作和措施，保证了存款大幅增长和结构的不断优化。

　　（四）增收创利提升效益。在提高生息资产获利水平的同时，全方位开展中间业务，多渠道增加非利息收入。一是在北京、天津、深圳、杭州

　　等地成功为12家核心客户提供供应链融资服务，中间业务收入逾1800万元，占批发银行中间业务收入的12。二是加快企业网银业务发展。年末企业网银注册客户已超过3300户，比年初增加2300多户。月均交易笔数超过1.2万笔，月均交易额64亿元，是上年峰值的2倍。目前，企业网银已成为我行企业客户人民币结算业务的主渠道，业务替代比高于同业水平。三是提高环球和投行业务创收能力。通过完善产品线，增加同业客户，提高了票据业务、承销业务、理财业务的收益。首次独立和联合发行债务融资工具4笔，获得手续费收入446万元。全年环球

　　及投行中间业务收入达到4423万元，占批发银行中间业务收入的30。四是积极推进托管业务发展，加强了与信托公司、产业基金、证券公司的合作。成功上线了信托计划保管和产业基金托管业务，托管资产总额超过13.6亿元，开辟了中间业务收入新渠道。

　　（五）立足创新打造特色。一年来，批发银行始终高度重视产品、服务和管理创新，通过创新促进业务发展。一是总行成立了业务创新委员会，审批通过了“关于成都市统筹城乡综合配套改革试验区建设综合金融支持方案”等26项融资、服务和理财方案。二是制定了《业务创新管理办法》和《业务创新奖励及评审办法》，理顺了业务创新流程，加大了激励力度，较好地促进了业务创新发展。三是相继推出了贷款信托、贷款＋理财等11个创新产品，提高了我行在同业市场的竞争力。四是打造批发业务品牌，大力开展供应链融资业务。围绕国家重点项目和大型企业，采取直接和间接两种授信方式，积极开展以供应链融资为特色的综合金融服务，全年供应链融资授信额度176亿元，累计用信33亿元。

　　同志们：

　　第5篇:银行案防工作会议讲话稿

　　今年以来，我县农信社紧密围绕银监部门和省联社案防工作安排部署，坚持以科学发展观总揽全局，人防、物防、技防并举，岗位、条线、内审联动，时刻保持勤查勤处高压态势，科学谋划、统筹安排、积极应对、妥善处置，扎实做好案件防控工作，促进了改革和业务发展。今天参加营业部的案防分析会议，我讲几点意见：

　　(一)加强领导，构建齐抓共管良好局面。按照监管部门和省、市联社案防量化考核有关要求，县联社高度重

　　视，迅速响应，成立了案防工作领导小组，制定了方案，加强了领导责任、条线责任、岗位责任的贯彻落实，把案件防控责任逐级分解到各部门、各网点。网点要将案防工作任务分解到岗位和人员，明确各岗位、人员的案防工作职责，构建横向到边、纵向到底的工作网络。

　　(二)加强检查，落实整改。从银监部门和上级联社通报的案件情况看，多数案件发生在基层。从联社近期开展的常规检查、专项检查和离任审计等情况来看，营业网点制度执行不到位的情况仍然比较突出，一些习惯性违规问题屡查屡犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不规范、贷款资料收集

　　不齐全、形成不良贷款、失诉讼时效贷款、贷后跟踪检查不到位、七级分类不准确等问题均不同程度存在，这里面既有员工规则意识不强的问题，也有内控管理上的问题，说明基层社案防工作依然不够深入，主任和运营主管要把内控检查作为每季度的重要工作，加强业务的检查和指导，对检查存在问题要问责到人，并落实专人跟踪整改。

　　(三)积极应对，把握当前案防严峻形势。目前，我联社正处于农商行改制时期，业务领域不断拓宽、存贷规模逐步扩大、市场份额竞争加剧，经营环境也越来越复杂，监控难度越来越大，潜在风险点越来越多，对我县农信社内控的适应性、操作的合规性形成了严峻考验。案件风险常常具有滞后性和潜伏性，随着案件防控治理工作的不断深入，改革期间成为我们案件防控的压力突出期。因此，要求我们每一位干部员工要时刻绷紧案件防控这根弦，要处安思危，严防严控，办好每一笔业务，把好每一道关卡，防好每一个环节。

　　(四)落实案防考核机制，提高案防意识。联社合规部于今年4月制定下发了《**县农村信用合作联社案件防控考核办法(试行)》，明确了考核指标，对案防工作组织、案防工作质量、案防工作执行力等方面进行量化考核。各岗位人员要认真学习，确保每项指标执行落实到位，避免由于个人的违规操作影响全体人员的绩效考核。

　　网点要建立案防学习长效机制，通过不间断的教育培

　　训，引导广大干部员工强化对案防工作的认识：一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，对单位，是资金损失、形象声誉损失，影响改革发展;对个人，轻则赔偿、受处分，重则丢位置、丢工作、承担刑事责任，不能有丝毫的含糊;二是紧迫性，当前国际国内形势更趋复杂，外部金融危机仍未见底，内部社会矛盾积聚，对案防工作带来新的压力;三是复杂性，银行业是案件高发领域，受宏观调控、银行信贷规模控制、社会资金面偏紧等因素影响，内外部各种不利因素叠加;四是反复性，一些屡查屡犯的问题、案件呈窝状、链式、片状发生;五是广泛性，发案领域和环节呈现多样化特点，在资产、负债、中间业务中均有发生，涉及银行账户开户、重要凭证管理、银企对账、质押物管理、票据业务等环节;六是多样性，涉及网点负责人、一线员工、授权管理人员等多个层面人员;七是艰巨性，案件难以根治，特别是员工的道德风险;八是长期性，由于体制、机制和内部管理

　　等方面的深层次问题还没有彻底解决，案防工作是一项长期艰巨的任务，对案防成绩不可沾沾自喜，对案件的爆发不可心存侥幸，对案件防控工作的形势，务必保持清醒认识。

　　(五)做好员工行为排查。在当前的新形势下，部分员工放松了政治理论学习和思想道德修养，在复杂的社会环境和金钱诱惑面前，世界观、人生观和价值观发生严重扭曲，“向

　　钱看”倾向严重，被拉拢腐蚀可能逐渐增大。各位员工要经得住各种诱惑，树立正确的人生观和价值观，珍惜工作岗位，使“合规创造价值，合规人人有责，合规才能保护自己”的理念真正深入人心，并成为从业人员的行为准则和道德规范。社主任要按要求做好员工家访，深入了解员工诉求，解决员工实际问题。把案防工作放在首位，坚持从严治社为第一方略、以防控风险为第一任务的要求，坚持改革发展与防案控险的统一，把风险防控放在心上、抓在手上、落实到行动上，避免重业务轻内控、重人情轻制度、重布置轻落实、重检查轻整改的现象。同志们这要引起我们的重视，业务发展既要有量的突破，更要有质的保证，案防无小事，发案坏大事。

　　同志们，案防责任重于泰山，我们一定要恪尽职守，认真履职尽责，为农信社的改革发展保好驾护好航，作出应有的贡献。

　　第6篇:银行案防工作会议讲话稿

　　同志们，案防是银行的生命线，在当前复杂的经济形势和社会环境中，狠抓案防显得更加紧迫和重要，主要表现在五个方面。

　　一是银行业竞争激烈，我们必须提高防范风险能力。以前我们都说狼来了，现在狼就在我们的身边，工、农、中、建、交、五大国有银行，邮储银行、农村信用社、农商行、浦发、华夏，还有正在选址筹建的晋商银行、中信银行等，我们所处的环境真可谓是四面楚歌、八面来风、遍地狼烟，在这种复杂、激烈的竞争环境下，我们必须把审慎经营、稳健经营放在第一位，要在激烈的竞争中时刻保持清醒的头脑，保持高度的警惕，否则，我们不仅仅会失去发展的能力，甚至会葬身于我们内部的案件和风险中。

　　二是社会环境复杂，我们要有高度的风险意识。当前社会中的诱惑太多，拜金主义流行，我们的耳边时常听到“官二代”、“富二代”、“星二代”，很多人每天都在做着“发财梦”、“大款梦”、“老板梦”，有些员工脑子每天想的不是工作，而是我要当老板，我们要发大财，我要香车豪宅，有些人为了追求利益铤而走险，不惜以身试法，案防工作形

　　式严峻，挑战重重，我们不仅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴，更要管好自己的员工，这不仅要对自己负责，更要对商行大业负责，对党负责。

　　三行业性质特殊，我们要讲案防。

　　银行经营的就是风险，这就决定于了银行就是高风险行业，既然是高风险银行，我们就必须要有对风险的高度敏感性和警惕性。案防工作是银行的保护伞，是我们的生命线，一个小小的差错，有可能给我们带来毁灭性的灾难。不讲案防，就是自掘坟墓;案防做不好，就是自取灭亡。

　　四经营氛围不佳，我们要抓案防。目前，我们正在处于转型发展的关键时期，我们的经营活动还存在着很多很大的问题，与股份制银行相比，我们的服务还有很大差距，我们的平台还很难与其抗衡，我们的产品还远不如人家丰富，甚至有些客户曾直截了当的说，我们的服务不如浦发，这些不良的经营氛围，影响了我们的心情，影响了我们的思想，甚至影响了我们的行动，一些人开始敷衍了事、吊二郞当、麻痹大意，给一些不法分子、不良思想创造了可趁之机，这是非常危险的，抓好案防，是商行实现转型、跨跃发展的保障和前提。

　　五是供需矛盾突出，我们要提高把控风险的能力。当前的经济形式大家已经深有体会，焦炭行业不景气、钢贸企业风险重重、房地产前景不容乐观、煤炭行业货堆如山，民间融资时有案发、企业经营举步维艰，在这种背景下，风险无处不在，风险重重逼人，越是这种情况，越是考验一个银行的风险把控能力。总行多次召开专题会议、多次下发风险提示，多次组织风险排查，充分说明了总行把控风险的决心和意识。

　　以上是我们对案防工作的一些认识，下面，我汇报一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以来，我们严格按照总行关于案防工作的要求和部署，认真做好日常防范工作，同时还主要做了以下工作：

　　一是以思想教育、合规建设为首务，多措并举，加强员工合规意识、合法意识的培养，赢造清、廉、威、正的氛围。

　　我们支行一直非常重视员工的思想教育。近年来，受经济形势和市场环境的影响，银行案防工作面临着严峻的形势，上半年，根据总行和监管部门、人民银行的要求以及安排部署，我们通过召开案防例会、面谈会、专项工作会等等，认真贯彻传达总行有关精神、落实工作要求。通过与每一位员工面谈、签订承诺函，使每一位员工深刻认识非法集资等非法金融行为的危害，引导大家提高免役力，远离非法集资、远离高利贷、远离一切不安定因素。通过组织大家观看《十分钟的悲剧》，并要求大家以的形式深刻剖析案件背后的每一丝隐患，引以为戒。通过组织以案防为主题的辩论会，让大家审慎科学的把控风险、警惕风险。

　　二是以宣传教育为手段，提高社会公众识别风险、抵制非法行为的能力。我们通过发放传单、张贴宣传海报、走上街头，向公众宣传反洗钱、向公众宣传“珍爱信用记录”等等，在巩固内部防线的同时，努力筑牢银行案件防控的外部防线。

　　三是以全行大比武为契机。全面提高每一位员工的业务能力，从而提高员工在办理业务过程中的风险识别能力、处置能力。力求把风险防控贯穿于业务操作的每一位环节，每可能存在的风险化解在萌芽。

　　四是以《违规积分管理办法》的学习，明确业务操作的风险点和风险源，通过学习严厉的处罚机制，校正不规范行为、警示教育违规员工。我们要求大家对照办法列举的违规行为，自我评判、自我校正、自觉遵章守纪、自觉合规经营，筑牢风险防线。

　　同志们，银行案防无小事。纵然我们做了这么多的工作，但是仍有一些地方还远远不能满足一个高标准银行的要求，一些被我们称之为小错误、小隐患、小问题的风险还普遍存在，我们要知道，十分钟的悲剧正是由这些看起来不起眼的小错误、小隐患、小问题引发的。

　　一是我们对员工的日常行为和思想动态掌握的还不及时，这既不利于我们的动态排查，也可能对我们整个集体产生了一些负面影响。我们的有些员工，对案防工作的重要性还不理解或者说理解的不深刻、不达标。针对这一点，我们要在下一阶段的工作中，进一步加强员工的思想教育，真正把员工的思想统一起来，统一高度、统一观点、统一认识。

　　二是我们的工作还做的不够细致。如，白天安保人员巡逻还不到位，门口车辆摆放有时候还够规范，夜间值班人员设防不及时，有时候还出现误报的现象。工作牌有时带，有时不带，有时带着却在口袋里放着。上班时间有员工离岗脱岗，监控的日常维护和检查还不到位、电源的使用不规范，对内退员工的关心还够等等。同志们，我们正在创建省级文明单位，这既是我们曾经努力的成果，也是我们进一步提升的机会。我们要从细节入手，要建立紫金支行的岗位和业务规范，通过细制的管理，严格的操作，要案防落实到一举一动中，把服务落实到每一个操作环节。

　　三是我们的业务能力还有待于进一步的提升，我们的学习意识还有待于进一步加强。同志们，从总行下发的新的制度开始，到最近连续下发的风险提示，都告诉我们，风险就在我们身边，我们要发展，仅仅是我不做坏人，我不做坏事，是远远不够的，只有掌握了业务操作的精髓，了解了风险的本质、熟悉了业务的特点、具备了识别的能力、拥有了处置的本领，才能真正的做到来之能战，战之能胜，才能有力的推动我们业务的发展。因此，我们要必须要在业务的学习和技能的提高上再下功夫。后半年，我们要组织支行内部的学习，考试，组织大比武，希望大家找差距早动手，快行动，练好本领。

　　同志们，案防，不是“紧箍咒”，而是“保护伞”，不仅仅是“底线”，更是我们的“生命线”，案防工作任重道远，让我们共同努力，打造一支能够抗风险能力强、业务素质高、服务水平好的优秀团队。

　　第7篇:银行案防工作会议讲话稿

　　2023年3月11日,有幸参加了总行组织的案防培训,培训老师从违规放贷罪,非法集资罪,反洗钱罪三个方面展开,又结合了身边鲜明的案例,让我不禁开始反思自己在工作中的该与不该,作为一名客户经理,在工作中如何掌握分寸感却也十分关键!

　　工作中的分寸感体现在事事遵循规章制度办事,合规先行。作为一名客户经理,不该抱有无知者无畏的心态,对工作要怀有敬畏之心,在工作中要熟悉总行关于信贷工作的各项指示文件,加强自身的学习,所有贷款要做到程序完备,先调查再放款,先审批再放款,不在自己权限范围的贷款要事事报备审批,加强与领导同事沟通交流,尽职尽责,特别在贷前调查中,将关注客户征信与实地走访相结合,将了解客户家庭整体资产负债情况与家庭经营情况相结合,贷前调查做到详尽,合理把握信贷风险。

　　工作中的分寸感体现在对公司负责状态下的公司立场,在案防培训中的各个案例集中体现了个人利益与集体利益的冲突,很多人将个人利益临驾于集体利益之上,这违背了基本的职业道德,是目光狭隘的表现。作为一名客户经理,要有公司立场,事事从公司角度出发,真诚热爱农商行的信贷事业,把握风险,坚持廉洁自律,坚决不吃、拿、卡、要，具有大局观,考虑长远利益,达到双向共赢。

　　工作中的分寸感体现在与人交往中适度的距离感,著名的文学家周国平曾说“分寸感是成熟的爱的标志,它懂得遵守人与人之间必要的距离”,把握分寸感讲究以礼相待,尊重他人。在工作中,对于复杂贷款,要及时请示上报,言行得当,不越权行事。与客户交往中,更要合乎礼,止于礼，不偏不倚,有原则有立场。欲速则不达,过犹则不及,有分寸感的人才能在职场中掌握更好未来。

　　同志们：

　　第8篇:银行案防工作会议讲话稿

　　今天，我非常高兴参加迎八一复转军人座谈会，与大家一道庆祝人民解放军建军xx周年。首先，请允许我代表支行党总支向全行复转军人致以节日的问候和良好的祝愿！

　　今年上半年，全行员工在总分行党委的正确领导下，以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标，积极开展市场营销，努力降低不良资产，大力拓展中间业务，各项业务发展势头非常好，圆满地完成了上半年的工作任务。第二季度，我们建行支行在12个直管行绩效考核位居第一。这些成绩的取得来之不易，是全行员工努力奋斗的结果，也凝聚着我们复转军人的辛勤劳动和聪明才智。

　　我行复转军人虽然人数不多，但大都战斗在一线岗位。多年来，你们在各自的岗位上兢兢业业、勤勤恳恳、扎扎实实做了大量艰苦工作。把实现自我价值与建设银行的改革发展融汇在一起，团结奋进、努力工作，在平凡的岗位上做出了突出的贡献，体现了革命军人的优良传统，展示了锐意进取、开拓创新的精神风貌。在此，我代表支行党总支向你们表示衷心的感谢！

　　xx年是建设银行股改上市的关键之年，是体制与机制的变革之年，也是各项业务的全面发展之年。等待我们的是形势复杂多变和竞争更加激烈的经营环境。这对建设银行的每一位员工都提出了新的、更高的要求。面对严峻的形势和激烈的竞争，我们要有充分的思想准备；要紧跟时代前进的步伐，适应新形势、新任务，以积极勇敢的姿态迎接挑战；要树立忧患意识和竞争意识，进一步发扬革命军人不怕吃苦，敢打硬仗的精神，不断提高思想道德素质，不断更新知识结构，不断提高业务水平，为建设银行的事业、为建行支行的持续、健康发展做出更大的贡献。借此机会，我在这里向大家提几点希望和要求：

　　一是要发扬传统，自强不息。

　　我们复转军人要清醒认识当前的形势，继续保持和发扬革命军人的优良传统和作风，勇于面对和接受股份制改革的挑战，自觉融入到建行改革和发展之中，发扬革命传统，争取更大光荣，在各自岗位上为我行的改革与发展再立新功，用实际行动维护军人的荣誉。

　　二是要与时俱进，更新观念。

　　当前，建行正处于战略转型期，首先带来的就是观念的变化，真正制约和阻碍我们发展和成长的就是我们思想中的各种绊脚石。现在全行正在开展保持员先进性教育活动，我行的复转军人都是员，党员的先进性首先体现在要有先进的思想。在股份制改造的关键时期，只有切实转变思想观念，把个人的价值理念与建行的发展战略和价值观融合在一起，树立起与建行改革发展相符合的新思维、新观念，并落实到自己的工作实践上来，这才是建行党员先进性的体现，也是对建行复转军人的基本要求。

　　三是要爱岗敬业，服从大局。

　　要有强烈的事业心和敬业精神，热爱自己的本职工作，把工作岗位作为展现个人能力、回报社会的平台，而不仅仅是谋生的手段，要能够用心工作，在建设银行股份制改造的实践中寻找个人成长的机会，获得实现个人价值的发展空间。经过部队生活的磨练和洗礼，复转军人的团队意识相对较高，但仍然需要把个人融入到建行的事业中来，树立整体观念和协作精神，发挥各自优势，识大体、顾大局，同心合力把各项工作提高到一个新水平。

　　四是要善于学习，勤于实践。

　　创新是发展的动力。在科学知识日新月异和建行战略转型的时期，作为复转军人只有树立终身学习的理念，依靠学习努力提高自身综合素质，不断调整自己的知识结构，增强履岗能力，才能主动适应建行变革对员工素质的要

　　求，成为建行的有用人才。在学习中，既要向书本学习，又要向实践学习。勇于学习，勤于实践，在实践中求得真知，掌握本岗位工作所需的过硬本领，为迎接新的挑战打下坚实的知识基础。

　　同志们，建设银行股改上市已经箭在弦上，对我们建设银行的员工来说，这是一个充满挑战和机遇的时代。让我们以更加昂扬的斗志、更加饱满的热情，投入到建设银行改革发展的大业中去，为建行更加美好的明天而努力奋斗。最后，再次祝全体复转军人节日快乐。

篇七：银行案防分析会发言材料

　　银行案件防控演讲稿(共10篇)

　　银行案件防控演讲稿第一篇

　　《案件防控演讲稿》

　　案防人人有责

　　合规在我心中

　　做安全卫士

　　尊敬的各位领导、各位评委以及各位同事，大家好。我是来自XX支行的XX。非常荣幸能参加本次演讲比赛。

　　看到这“案防人人有责。合规在我心中”的主题，我就会想到20XX年发生在中国农业银行邯郸分行的案例。20XX年4月14日邯郸市农业银行金库发生特大盗窃案，被盗现金人民币近5100万元，因其涉及金额巨大、性质恶劣而震惊全国。作案的就是金库保管员任晓峰、马向景等农行内部员工。在五个月的时间内，他们盗窃几千万现金，竟然没有被发现，这折射出了邯郸市农业银行的系统管理漏洞。进入金库不办理正常手续、查库制度形同虚等制度执行不到位的表现是该风险案件发生的主要原因。这一案件就是重点风险环节、岗位操作不合规的的代表。就在前几个月光大证券发生的“乌龙事件”也主要是由于系统漏洞和交易员的操作

　　失误导致的。无论是否涉及到违法犯罪，这些事件对金融机构的声誉甚至后期经营都会产生不利影响。由此，合规操作对金融机构的重要性显而易见。

　　合规操作，避免风险案件发生是银行稳健经营的重要保证。对我们商业银行来说，我们是以盈为目的，但盈利的前提则是要保证银行经营的安全性、流动性。收益与风险是成正比的，银行要盈利，意味着要承担更多的风险。这些风险

　　银行案件防控演讲稿第二篇

　　《案件防控工作讲话0》

　　在湖北银监局20XX年全省银行业

　　案件防控工作会议上的讲话

　　秦汉锋

　　（20XX年3月31日）

　　同志们：

　　今天会议的主要任务是，回顾总结全辖20XX年度案防工作，分析当前案防形势，安排部署20XX年工作任务。

　　一、20XX年全省银行业案防工作情况

　　20XX年，全省各级监管部门和银行业金融机构按照银监会的部署要求，结合全省银行业案防形势和特点，始终坚持“查防并举，立足于防”的工作方针，强化案防责任落实，加大制度执行力度，加强案件风险排查，狠抓合规教育，严格责任追究，努力实现了“三个转变”，案防工作的能力和水平明显提高。

　　（一）由事后的案件风险处置逐渐向事前的案件风险防范转变。

　　各级监管部门和银行业金融机构狠抓案防关键环节，扎紧制度“篱笆”，创新工作方式，加强队伍建设，有效实现了风险关口前移。

　　一是制度执行严格化。从监管部门来看，20XX年是银监会制度建设年，我局紧紧围绕银监会新出台的“六项制度”，通过发文、办

　　会、检查、约谈等形式，自上而下强力推进实施，并

　　银行案件防控演讲稿第三篇

　　《梁作军书记在淮北银行业20XX年案件防控和安全保卫工作会议上的讲话》

　　关于做好淮北银监分局有关案件防控和

　　安全保卫工作的通知

　　总部各部门、各营业网点：

　　现将（《凝心聚力促发展

　　、多措并举保平安努力开创我市银行业案件防控和安全保卫工作新局面》——梁作军书记在淮北银行业20XX年案件防控和安全保卫工作会议上的讲话）原文转发，请总部相关部门、基层社负责人严格按照讲话要求，结合省联社20XX年案件防控工作指导意见的精神，坚决做到“每月五个一”，认真做好业务条线的风险隐患进行检查，联社随后将制定各项检查方

　　案进行排查，对存在案件隐患和安全问题相关责任人严格责任追究。

　　1二0一一年五月六日

　　银行案件防控演讲稿第四篇

　　《规范操作风险

　　防范银行案件(讲课稿)》

　　规范操作行为

　　防范案件风险

　　——解析银行业案件监管依据及预防控制

　　湖州银行嘉兴分分

　　邹

　　霞

　　（2011.08.12）

　　20XX年以来，嘉兴银监分局和辖内银行业金融机构根据银监会、浙江银监局的统一部署，坚持以科学发展观为统领，不断推进案

　　件防控工作，有利地维护了嘉兴银行业的经营成果和社会声誉。

　　六年多的实践证明，案件防控是一项系统性工程，覆盖银行的所有业务层面，贯穿于银行的每一个业务环节。有效的防控工作，必须坚持“标本兼治，重在治本；查防结合，重在预防”的原则，以完善内控机制为主线，以合规文化和制度执行为抓手，人防和技防结合，多方联动，常抓不懈。这不仅是案防工作的要求，也是持续深入推进嘉兴银行业合规稳健经营发展的需要。

　　古人云：“明者见危于无形，智者见危于萌芽”，虽然辖内银行业案防工作取得了积极成效，但是针对银行的犯罪活动仍然十分猖獗，以往较少发案的存款、票据等领域近年来却成为发案的重点领域，高科技作案明显增加，授信领域的操作风险依然较大，团伙化作案取代个人作案，金额大、手段隐蔽、危害巨大。因此，我们的农村法人金融机构必须进一步练好内功，常抓不懈，不断提高风险防范能力。

　　他山之石，可以攻玉。同行的沉痛教训无疑是“有则改之，无则加勉”的最好范本。为此，今天我从银行业案防工作回顾、银行案件防控演讲稿第五篇

　　《银行预防职务犯罪演讲稿》

　　预防银行职务犯罪，刻不容缓

　　20XX年，上市银行的净利润再次创出历史之最，16家银行去年共实现净利润约6774亿元，同比增长33.5%。然而各家银行在取得骄人业绩的同时，职务犯罪要案频发，不仅使银行信用、利益受到极大的威胁,而且破坏了社会主义金融管理秩序，影响了社会稳定与和谐发展。

　　从泰州银监局转发的《中国银监会办公厅关于20XX年1-10月银行业金融机构案件情况的通报》来看，20XX年10月份，银行业金融机构职务犯罪案件数量同比有所下降，但是涉案金额和大案数量明显增加。这也是近年来银行职务犯罪的一个趋势。涉案人员大多数为管理人员和党员，这不得不值得我们深思。目前我国经济正在处于转型期，银行作为国民经济的命脉，为中国经济发展承担者保驾护航的作用。所以在当前，提高法制观念,加强自我保护,预防银行犯罪就显得尤为重要。

　　一、银行职务犯罪的原因分析

　　1、在“金钱”的诱惑,个别银行从业人员丧失了自己的职业道德。从某种意义上讲,社会上各种不良风气对银行业职务犯罪活动的产生和发展起到潜移默化的作用。赃款的一个主要用途就是挥霍和享乐，具体表现在吃喝玩乐、购车享受、参与赌博等等。以厦门远华案中被判死刑的某银行行长叶某某为例,这位曾经群众眼中的好干部,受社会不良环境的影响,从一开始的收受不法商人的好处费,发展到后来大肆索贿受贿,疯狂敛财，最终走向了不归路。个别信贷员同企业穿一条裤子，抵挡不住“金钱”的诱惑,跟企业一起对付银行,恶意套取银行资金,并从中谋得个人利益。

　　2、权力缺乏有效的制约与监督机制。18世纪法国启蒙思想家孟德斯鸿说过“不受制约的权力必然走向腐败’。银行业职务犯罪年龄结构中30岁到60岁的人员占比很大，他们大多掌握着一定的权力，有些人甚至自恃大权在握,以致专横跋启,独断专行、为所欲为，滥用职权。佟某原是某行昌平区支行一家分理处主任，他越权以分理处的名义给借款人做担保，致使银行损失118万元。佟某未经上级支行的允许，私自越权进行违规担保，给相关银行造成极大损失。另外，据中国国情调查研究中心统计,在过去的十几年中,中国被撤换的国有商业银行各级行长达数百人。

　　3、法制观念不强，以罚代刑，是目前大多数国有银行的通病。有些国有商业银行从本单位的各种利益出发，对发生在本系统、本

　　单位的职务犯罪案件该移交检察机关依法查处的没有移交，而是只作党纪、行政或经济方面的内部处理。

　　个别银行工作人员法制观念不强，抵御不正之风和预防职务犯罪的能力较差。再加上内部监督的不力和自作聪明的侥幸心态，使得他们为了一己私利实施了犯罪行为。

　　二、银行职务犯罪预防的几点建议以及我行开展的工作

　　1、培养银行员工预防职务犯罪的自律机制。我们要联系工作实际,运用反面教材和检察院、银监局下发的学习文件,开展反腐倡廉、遵纪守法、职业道德教育。通过教育引导,增强职工自身防腐拒变的免疫力,真正从源头上杜绝银行职务犯罪。充分发挥党、政、工、团的合力作用,健全员工政治教育机制。另外部分银行员工，业余生活单调,未能形成强有力的工作学习娱乐氛围,给社会不良习气以可乘之机。为此，各行应该针对员工兴趣爱好,鼓励员工继续学习,同时丰富员工业余生活,开展生动活泼、喜闻乐见的娱乐活动。例如我行每季度都会

　　银行案件防控演讲稿第六篇

　　《银行演讲稿》

　　树内控理念，建合规文化

　　尊敬的各位领导、同事们：

　　大家好！首先，我非常感谢精心组织本次活动的各位领导及同事，感谢你们给了我们一个新老员工相互认识和交流的平台，给了我们一个展现自我风采的舞台。谢谢！

　　古人曰：“君子爱财，取之有道”。现代经济迅猛发展，同时也出现了诸多问题。如一切以利益最大化为目的，无需信守游戏规则的行为等等。曾几何时，那高悬于心中的“合规文化”，慢慢流逝。从而出现王雪冰、高山等一批曾经忠实奉献的干部，经受不住诱惑而不惜违纪违法的案例。这些案例，给我们敲响了警钟，时刻提醒着我们必须建立合规文化。

　　20XX年，河北省邯郸市农业银行的金库管理员马向景与任晓峰密谋盗取金库现金购买彩票。仅仅三个月的时间，他们就疯狂盗取金库现金5100多万元人民币。最后，两人双双落网依法判处死刑。看到这里，我们不禁会想，为什么每次查账都能通过呢？这给我

　　们反应了一个合规文化的问题，正是因为不合规操作，才致使出现如此严重的案例。才使两人铤而走险，走上蔑视法律法规的道路。近年相关机构对各类银行案件进行分析，发现80％以上的案件都是由违规操作导致的。专家酿成银行业大案的因素虽然有很多，但最核心的因素是“有章不循、违规操作”。所以，树立内控理念，建立合规文化是我行风险防控体系的首要条件，也是农行持续快速发展的根本保障。

　　银行案件防控演讲稿第七篇

　　《20XX年农行XXX分行案件防控讲话材料》

　　以人为本

　　提高银行业案件防控水平

　　中国农业银行XXX分行

　　目前，农行正处于股改的紧要关头，不但自身面临着诸多压力和困难，而且外部经济环境也很不利于农行改革，自从雷曼兄弟银行倒闭后，世界经济陷入严重危机，首当其冲的就是银行业。恶

　　劣的经济环境下，提高案件防控能力，对于农行股改和各项业务的发展，对于巩固既有的工作成果都显得非常重要。按照佳木斯银监局开展“案件防控机制建设深化年”的工作要求，在案件防控工作中，我们摒弃以往“蜻蜓点水式”的工作方法，重点从“人防、技防、物防”着手，按照“三提高五结合两投入”的工作思路，有力的推进“深化年”活动向纵深拓展。下面，结合我行实际经营管理中采取的措施和收到的效果谈一谈案件防控工作，与大家交流共勉。

　　兵马未动，粮草先行。案件防控工作就是要做好“人为”的防控，为了达到案件防控工作的总体目标，我行从三个思想意识层面，从“人为”的角度，做到了“三提高”，为案件防控这一“战役”准备了充足的“粮草”。

　　第一，提高领导干部的观念意识。我们认为，解决问题的关键是观念意识要改变，改变观念一切都会变，观念到位，所有目标都能到位。观念不改变，意识不到位，什么问题都难以解决。为此，在每次班子会、行务会上都注重渗透四种观念意识，一是破除陈旧思想观念，提高科学发展意识。二是明确权力观念，提高服务意识。三是剔除官本位思想，提高监督意识。四是冲破局部束缚，提高全局意识。领导干部提高了思想观念、行为意识，摆正了自己的位臵，干群关系得到更进一步改善，带动群众意识也有了很

　　大的改变，使我行各项业务平稳顺畅拓展，股改工作稳步扎实推进。

　　第二，提高中层干部的执行能力。提高中层干部的执行能力是企业管理的关键。为此，我行积极营造“想干事”的氛围，培养“能

　　银行案件防控演讲稿第八篇

　　《市银监李黔胜在20XX年六盘水银行业案件防控和安全保卫工作会议上的讲话》

　　在20XX年六盘水银行业案件防控和安全保卫

　　工作会议上的讲话

　　（20XX年4月11日）

　　我主要讲三点意见。

　　一、20XX年六盘水银行业案防和安保工作回顾

　　（一）加强政策传导，落实案防主体责任。

　　（二）加强监管联动，增强案防工作合力。

　　（三）加强检查督导，有效防范案件风险。

　　（四）加强宣传，严防外部风险。

　　二、当前案防形势及案防工作中存在的问题

　　从近年来的案防安保工作情况看，我们的案防安保管理工作中还存在以下几个突出问题需要引起关注。

　　一是案防工作认识仍然不到位。

　　二是案防职责分工不清晰，责任不明确。

　　三是案防制度执行不到位。

　　四是对案防安保工作重视程度不够。

　　五是案防风险排查不力。

　　六是案防安保工作管理仍然不到位。

　　七是安保基础设施落后，基础管理工作尚需加强。

　　三、20XX年案防和安保工作安排

　　（一）落实责任，保持案件防控高压态势

　　（二）强化执行，推进案防长效机制建设

　　一是做好制度的修订和补充。二是积极认真抓制度落实。三是抓实内部监督。四是从严考核问责。

　　银行案件防控演讲稿第九篇

　　《银行业防范金融诈骗发言稿》

　　银行业防范金融诈骗发言稿

　　近年来,金融诈骗案件频繁发生,给社会治安和人民的正常生活造

　　成了极大的危害，也给金融行业造成一定的负面影响。我们常见的金融诈骗有3种：一是电信诈骗。电信诈骗指不法分子通过电话、短信和网络等方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子转账的违法行为。二是电子银行诈骗。电子银行诈骗指不法分子通过网上银行、手机银行及电话银行等电子渠道，骗取受害人个人金融信息，并窃取受害人资金的违法行为。三是自助设备诈骗。自助设备诈骗指不法分子通过自助设备渠道，骗取受害人个人金融信息或者银行卡，并窃取受害人资金的违法行为。

　　维护消费者合法权益，保护消费者免遭金融诈骗，是银行业应尽的社会责任。当前农村地区消费者防范意识比较淡薄，对金融知识了解不透，最容易上不法分子的当。例如，20XX年7月12日，xx省xx县xx集镇一消费者钟某接到犯罪嫌疑人打来电话称，有“家电下乡补贴款”将通过银行汇给钟某，于是钟某按照对方电话指令，在ATM上进行所谓的“转账收款”操作，分四笔转账，总共被骗44382.68元。可以看出，不法分子都比较熟悉银行自助业务的操作流程，并抓住部分客户爱占便宜的心理，而农村客户又不太了解ATM机

　　银行案件防控演讲稿第十篇

　　《银行安全生产演讲稿》

　　安全意识靠培养，安全行为靠养成

　　尊敬的各位领导、各位同事：

　　上午好！今天我演讲的题目是《安全意识靠培养，安全行为靠养成》

　　“凡事预则立，不预则废”。在当今银行业金融机构犯罪案件频发，特别是暴力犯罪凸显且居高不下。金融犯罪形式的层出不穷与犯罪分子手段的残忍，对银行的安全保卫与内控工作都提出了新的挑战。这时，我们不禁要问安全生产最重要的因素是什么？答案是人。为什么这么说呢？因为世界上任何事物都有其特定的规律，掌握了这一规律，就能把事情办好，安全工作也是如此。但规律是通过人的实践来认识和掌握的，所以在进行我行的安全生产管理工作中，从办公室的角度来说，我认为应该先在“人”这一方面下功夫，培养员工的安全意识，养成员工的安全行为。

　　首先，将以往死搬硬套条、说教式的方法抛开，以外聘专家举办讲座，讲述实际案例的方式为主，结合相关具体的制度、条例和员工们谈一谈心。让员工在鲜血和生命的事实面前，充分认识安全的重要性，使员工的思想从“要我安全”转变到“我要安全”的高度上来，让安全意识更深入人心。

　　其次，影响安全生产的根本因素是人的因素，实质是职工的基本素质问题。而业务操作能力是职工的基本素质。所以我们应该把学习重点放在规章制度、操作手册等方面，开展各种专业知识竞赛，丰富员工的知识面。尽量消除员工工作中的盲区，将因人员操作的错误率降到最低。此外，要牢固树立全员风险意识，突出防范重点。每个岗位、每个环节、每个职工都是防范风险的关键，稍有不慎就会形成损失，酿成风险。所以要把案件防控治理和完成业务经营目标结合起来，把风险案件专项案件治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，提高全员风险防范意识。

　　最后，要结合工作实际，定期开展相关预案的演习工作，让员工得到实际锻炼，真正掌握预案的流程、要点和防范手段，提高应

篇八：银行案防分析会发言材料

　　ⅩⅩ银行分行案防会议总结汇报材料

　　银行是经营风险的特殊企业,安全防范是银行稳健经营的基础和保障,案件防控更是重中之重。ⅩⅩ年,分行严格落实监管要求,按照总行部署，秉承经营与管理并重的理念.通过健全风控体系，人员有效履职，规范流程管理，努力构筑全员、全业务、全流程的案件防控体系。

　　今天，分行即将采用全新的方式召开ⅩⅩ年案件防控工作会议,向各位领导汇报ⅩⅩ年案防工作成果和ⅩⅩ年案件防控重点工作.

　　一、专题片《齐心共御筑长城》

　　安全防范是健康发展的基础,邮储银行ⅩⅩ分行正致力于通过健全的风控体系、有效的人员履职、规范的流程管理，全面推进案防工作，努力打造一座联防共管、齐心共御的案件防控钢铁长城。ⅩⅩ年分行认真贯彻监管部门和总行的总体要求，着力从五个方面深入推进案件防控工作,为深化改革、加快发展、推进转型保驾护航。

　　重管理：按照分行ⅩⅩ行长业务发展提速、风控管理加强、人员素质提高的要求，分行创新内控管理模式,实现了“八大集中”，有效提升了管理水平。

　　“八大集中"：人力资源管理集中、财务管理集中、公司账户审批集中、现金管理集中、事后监督稽核及档案管理集中、会计核算集中、ATM运营管理集中.

　　管理水平决定经营半径。分行坚持经营与管理并重理念，致力于将案防工作常态化，各项排查日常化，推动案防工作由事后向事前延伸、由被动向主动转变.在分行领导班子的带领下，全行员工逐步树立了“人人合规、主动合规、合规创造价值”的案防氛围。

　　“固牢保羊”：未放羊时筑好牢、为防亡羊常查牢、羊未亡时早补牢。

　　“银行经营的是信用,经营的是风险，只有有效控制了风险,我们才能走得稳，才能走得远,怎么样有效控制风险呢，两层，第一要有效控制信用风险，尤其信贷条线,前中后台（贷前、贷中、贷后，业务、风险、审计)，怎么有效的防范,怎么么样实现我们这家银行平稳发展，还有一点，就是如何有效防范操作风险和道德风险，只有有效地控制了信用风险、操作风险和道德风险,那么邮储银行就一定会稳健先行，就一定会走得更远，走的更快"—-ⅩⅩ行长在春节晚会上的讲话

　　搭体系:分行努力构筑“全员、全业务、全流程”的案件防控体系,建立健全以分、支行两级案件防控领导小组为核心,各级责任单位为基础，领导小组成员辅助监督的立体式“大案防”格局,提升了案件防范水平，经过全员努力，ⅩⅩ年案防工作展现了五方面的新变化。

　　横向:从案防牵头部门为主导到各业务支撑条线主动参与，协调推进.纵向：形成分行、一级支行、二级支行的及时有效联动。

　　内容：从传达精神、揭示问题到研究成因、探索方法.方式：从反面通报、案例警示到正面引导、实战交流。

　　组织：从部门协商到案防领导小组专题研究、部署执行。

　　建机制：分行强化以各级机构“一把手"为案件防控第一责任人，业务部门为案防第一责任部门的“案防责任制”，针对各部门特点，制定内容不同的案防责任书，将内控和案防工作融入到各项工作中。注重邮银沟通实效，通过专题研讨、专项措施、强化整改，进一步完善ⅩⅩ邮政金融案防协调联动机制。及时总结他行案件教训，建立案防快速反应机制，针对银行业案件，深入剖析原因,做出专题风险提示,注重案防之本,建立员工关爱机制,将传统形式赋予新的内容，使案件防控润物细无声.2010年，送方便，解决员工上班路途遥远的实际困难,使员工安心工作。ⅩⅩ年，送温暖，把关爱送到员工家里,了解员工八小时之外的生活情况。

　　抓落实：行领导深入一线，督促案防工作落实到基层，分行以强化履职管理为案防工作重点和抓手,促案防工作落地、落实，充分发挥分行风险管理委员会职能，积极引导全行各条线、部门履行风控管理职责，全力做好内外部案件防控工作,深化“内控案防执行年活动”.“业务条线积极履行检查职责、二级支行案防例会、支行一把手合规讲座活动、合规专刊、支行高管人员防范风险履职监察要点活动、信贷业务条线制度梳理、公司防范业务风险检查、小企业贷款专项检查、外汇业务风险防范专项专题培训、二级支行长履职检查、防范操作风险13条自查、个金业务大巡查活动、不良贷款全覆盖风险排查、票据业务专项检查、内控制度执行力突查、案件风险排查活动、五个

　　严禁学习效果检查、防抢演练活动”

　　促提升:行领导注重员工案防意识的提升，ⅩⅩ行长教导全行员工“算好七本账"。

　　政治账,切莫自毁前程；经济账，不要倾家荡产;名誉账，切莫身败名裂；家庭账，不要妻离子散;亲情账，切莫纵叛亲离；自由账，不要身陷牢笼；

　　健康账，切莫身心俱焚;不触红线，不越雷池;谨慎吃亏一阵子,合规安全一辈子.分行在“西点人才工程”培训中，将风险防控作为一个独立模块，通过理论强化、实战演练、交流探讨等方式，提升基层骨干管理人员案防意识和履职能力，开展风险警示教育，提高员工守法意识，经过一年多努力,分行在案防工作侧重点、组织形式、工作内容上逐步实现从“案件治理”到“案件防控”、“条线主管”到“全方位启动"、“负债业务”到全面的“银行业务”转变.

　　ⅩⅩ年,ⅩⅩ分行案防工作着力点将从“固牢保羊”向“驱狼避险”推进，以“嵌入”为主题，着眼于通过充分利用检查结果、信息技术，提高发现和识别案件风险的能力，着力通过加强培训、强化监督、提升履职管理效能,提高防范和控制案件风险的能力。

　　立于责：继续推进“案防责任制”建设,强化案件防控责任。

　　防于念：提高全员案件防控意识,有效提升案件防控效能。

　　强于联：继续深化各条线主导、全行联动以及邮银沟通协调的机

　　制，深入开展各条线、各单位风险排查活动,及时排除案件风险隐患.暖于心：继续开展员工关爱活动，进一步提高员工案防的内生动力。在“送方便”、“送温暖”活动基础上，开展第三期员工关爱活动。“送健康”，倡导积极向上的生活理念，引领员工利用好八小时以外的业务生活，促员工健康生活、快乐工作。

　　ⅩⅩ年，我们将继续携手并肩，永不松懈，共筑邮储案防钢铁长城。

　　为了全方位地提升基层管理者经营能力和管理水平，充分发挥网点在经营管理中的重要作用，适应邮储银行改革发展的需要，ⅩⅩ分行借鉴美国西点军训的理念，组织实施了西点培训工程，“西点人才工程"培训内容中，将风险防控作为一个独立模块，通过案例教学、实战演练、交流互动，那么我们基层骨干管理人员案防意识和履职能力有什么变化呢？

　　二、情景剧：《西点归来话履职》

　　西点有六大模块：个金、国际、信贷、渠道服务、风控以及领导力的提升.李行长：以前我光知道风险防控很重要,就是不知道从哪下手，其实对我来说最大的风险就是不知道风险在哪,模不着门道，这次西点培训，真是及时雨,尤其是支行长履职，让我掌握了日查、周查、夜查的重点，包括监控回放、大额现金、特殊业务、尾箱现金重空盘

　　点等,行员们都说经过西点培训的我，就像是齐天大圣，什么都逃不过我的火眼金金。

　　石行长:以前我管理比较粗放,可以说是重经营、轻内控，通过这次培训，使我意识到风险内控的重要性，就好像头上悬着剑,脚上踩着钉，风险无处不在。回去后，重新梳理，运用了培训中的很多方法，包括教育培训，专题会议，特别指导，强化考核等。通过一系列措施,支行员工的主动合规意识明显提升,违规行为基本杜绝。

　　抓履职,促执行，提升履职效能为着力点，来进一步推动案防工作，履职管理就是对“人、钱、重空、权限”的管理,在这四个环节中，准确的找到风险点、控制点。

　　风险内控和案防管理历来是邮储银行各项工作中的重中之重，ⅩⅩ分行举办的西点人才工程,将风险管理与网点经营有机结合，给支行长增长了自己的有效抓手，这也让我们一线网点可以有条不紊发展业务，为我们的生产经营工作保驾护航，让我们一起携手，营造良好内控氛围，共筑风险防范大堤。

　　自营+代理的运营模式是邮储银行的一大特色，邮银连心携手共赢，是ⅩⅩ邮政金融业务快速健康发展的基础。ⅩⅩ市邮政公司和邮储银行注重邮银沟通时效,进一步完善ⅩⅩ邮政金融协调联动的机制.

　　三、情景剧《邮银携手

　　共谱合规新篇章》

　　为有效防范案件的发生,邮银双方以专题案防教育活动为主导，结合常规审计检查问题，以案件防控会和资金安全会为代题，对网点存在的各类风险隐患进行揭示和分析，力求完善网点日常风控工作，通过邮银双反的共同努力，使双方在案防方面，都得到了很大的提升。

　　案防工作室企业平稳发展的基石，只有使其常态化、主动化、全员化，企业才能真正长防而久安，只要邮银双本本着案防工作是一家的宗旨,加强沟通，携手互动，提高认识，狠抓落实，为企业的长远发展铺出一条康庄大道.歌曲《相亲相爱一家人》

　　加强组织领导，制定了一把手负责机制；加强条线管理，促进了纵横向有机结合；

　　加强宣传教育，提高了全体员工风险防范意识;加强整改落实，夯实了日常管理的基石；

　　因为我们是一家人，同舟共济的一家人；

　　严格执行制度，排除各种隐患，共筑起风险防控的长城;因为我们是一家人,案防战线的一家人，邮银通力协作，上下团结一心，用尽职尽责换健康发展。

　　四、情景剧《你存

　　或者不存》

　　你存,或者不存，人民银行的规定就在那里,不增不减；

　　你遵守，或者不遵守，监管部门的政策就在那里，不动不摇。

　　合规经营,从我做起。

　　五、情景剧《遐想》

　　客户经理和柜员，齐心协力防风险；业务制度环环扣，且听我们讲一讲.单位客户来开户,重要证件不能少；各类证件须齐全,人员场所核实清；

　　柜面开户见原件，前后一致要严审;过期资料勿受理,防伪特征仔细辨;开户资料申请书，前后一致要严审；三人审核章戳齐，落实制度保安全;身份信息要核查，不全不符需佐证;疑义证件及时报，不给疑犯可乘机；

　　法人亲自来开户，代理开户需授权;授权只可授员工，开户意愿电话核；

　　核准账户人行批,未经核准不可用；备案账户及时备，五日期限须牢记；

　　了解客户最重要，风险等级划分清；识别客户应深入,续评及时防风险；

　　重要单证印鉴卡,保管交接手续严;交接必交有权人，签字确认责任清；

　　及时对账好处多,每笔明细须勾挑；不符款项查到底,客户资金有保障；

　　万丈高楼平地起，邮储创业有根基；执行制度是根本，资金安全

　　hold住；

　　二零一二龙年到，全行齐心志气高,稳步前行创佳绩,邮储银行腾飞齐欢笑。

　　六、情景剧《魔高一尺

　　道高一丈》

　　七、情景剧《一张都不能少》

　　开户资料要齐全，没有授权不能办。

　　八、情景剧《剖析案例

　　严控风险》

　　如何抓好风险管理，有效防控资金案件。

　　1、切实贯彻落实银监部门以及总行的管理要求，要持续开展全员的警示教育活动，营造良好的合规文化氛围。

　　2、健全完善全行的内控体系，要使风险管理覆盖全员全业务以及全流程。

　　3、切实抓好各级人员的履职，尤其要抓好高管人员和关键岗位人员的履职，真正形成制度制约、流程制约、岗位制约的管理机制。

　　4、发挥三道防线的协调联动,形成合力，切实防范各类资金案件。

　　“前中后台齐联动,合规经营促发展”

　　银行因为有效管控风险而生存和繁荣，也会因为管控不力而衰败和消亡，审计条线在努力寻找内审工作和案防工作的结合点和着力点，以查履职促执行为抓手,在推动全行案防体系健全、邮银协调、上下联动、促进案防工作落地落实方面发挥了积极的作用。市邮政公司领导高度重视案防工作，把问题整改情况纳入了管理人员的绩效考

　　核,努力打造良好的案防环境,同时分行各条线、各单位与同级邮政企业齐心协力、共同营造“人人合规、主动合规、合规创造价值"的案防氛围.

　　九、歌曲《众志成城

　　保安全》

　　一支竹篙耶

　　难度汪洋海

　　众人划桨吆

　　开动大帆船

　　邮储银行耶

　　扬帆正起航

　　大家合力吆

　　开创一片天

　　一加十

　　十加百

　　百加千千万

　　你加我

　　我加你

　　共把案防关

　　同舟嘛共济海让路

　　你我同心保安全

　　百舸争流千帆进

　　邮储发展要稳健

　　只重经营，走呀走不远

　　案件风险，必须要防范

　　愚公一人,难把大山移

　　邮储众人，案防长城建

　　捍卫嘛企业的生命，守护运营的安全

　　同志我们手牵手

　　合规要牢记心间

　　ⅩⅩ年是邮储银行ⅩⅩ分行向商业银行转型的重要一年，是深化改革的关键之年,案件防控工作至关重要.邮储银行ⅩⅩ分行仍将坚持合规经营的理念,强化案件防控体系和机制作用的发挥，使各项规章制度落实到位，通过补充完善制度,强化各级人员履职效能，把案防工作嵌入到各流程、各环节当中，提高发现和防控案件风险的能力，为邮储银行ⅩⅩ分行稳健发展保驾护航.

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